Anche in Italia, sono sempre un numero crescente gli investitori che fanno affidamento sul social trading. Da ricerche nel settore emerge che il social trading è uno dei metodi più interessanti per valutare come investire.
Lo scopo di questa guida è illustrare cos’è il Social Trading e come usarlo al meglio. Citeremo l’esempio del broker eToro come una delle principali piattaforme di social trading che ha dato risultati concreti, anche per chi è alle prime armi. Spesso si parla di Social trading e di Copy trading come di sinonimi interscambiabili. In realtà non sono proprio la stessa cosa anche se il progetto per l'uno e per l'altro fonda sulle stesse origini.
Le similitudini e differenze le troviamo nei loro nomi. Vediamo di scoprirle in questo articolo.
Cos'è il Social trading
Già il nome dovrebbe aiutarci a capire. Sono ormai entrati nel nostro vocabolario quotidiano termini come Social network, essere social, etc... Ebbene cos'è un social network? In italiano significa rete sociale sul web. Persone che vengono in contatto tra loro per i più diversi motivi e si scambiano informazioni.
Ebbene il Social trading è una Community di investitori che si scambiano informazioni sui mercati finanziari.
Attraverso questa rete possiamo vedere su cosa investono gli altri, scoprirne il motivo, fare richiesta di consigli.
Cos'è invece il copy trading?
Copy trading: di che si tratta
Con il termine Copy Trading ci si riferisce alla funzione messa a disposizione da varie piattaforme di trading online di copiare il rendimento di trader considerati più esperti.
Il tutto avviene in modo automatico. Il trader che vuole fare Copy Trading dovrà cercare il trader da seguire, secondo le personali caratteristiche (audace o più prudente), decidere l'importo che desidera investire nella copia e dire alla piattaforma di copiarlo.
In questo video si può vedere come funziona il Copy Trading:
Dal momento in cui inizierà la fase di copia, ogni operazione aperta o chiusa che farà il trader copiato, verrà eseguita anche nel proprio conto in proporzione al capitale investito. Non sarà una copia esatta al 100% ma ci andrà vicino e si allineerà man mano.
Da quanto spiegato è evidente che entrambe queste funzioni, sia il Social trading che il Copy Trading partono dall'idea di una Community dove è possibile informarsi su come investono gli altri. Si suppone che ci si informi per poter imparare dai più esperti e per ottenere profitti.
Seguendo le operazioni svolte dal trader sarà più facile cominciare a capire come funzionano i mercati stessi: quando un trader entra nel mercato, quando esce, quando non fa nulla e quando fa tante operazioni. In questo modo potrete, quindi, guadagnare e imparare allo stesso tempo.
Leggi come investire 100 euro in borsa.
Differenze tra Social Trading e Copy Trading
Tuttavia, possiamo affermare che mentre il Social trading comprende il Copy Trading, non è possibile affermare l'opposto. Il Copy trading è più una 'nuova' forma d'investimento o strategia d'investimento: invece che investire su un asset, si investe sull'abilità del trader, sulle sue conoscenze di mercato, sulla sua profondità di analisi. Si investe sulla persona. Il Copy trading inizia e termina con la copiatura automatica del trader più esperto. Si ha una certa libertà di scelta di cosa copiare: se un certo asset non vi convince, potete chiudere quella posizione decidendo di non replicarla.
Il Social trading è un termine più amplio che può prevedere che il trader copi ciò che fanno quelli più esperti e performanti ma che lo faccia in modo autonomo.
Supponiamo che tra tanti post, un trader in particolare vi colpisce per la logica dei suoi investimenti, vi sembra particolarmente preparato. Magari riesce a farvi comprendere tecniche e argomenti molto complessi e quindi decidete di seguirlo, di metterne in pratica i suggerimenti. Lui vi consiglia di acquistare un certo asset e voi lo fate in modo indipendente.
In questo caso non ci sono automatismi: siete voi che decidete quale posizione aprire, l'importo con cui volete iniziare il trading su quell'asset, siete sempre voi a impostare gli stop loss e take profit. In questo caso quindi, il social trading vi permette di seguire il trader o i trader preferiti mantenendo voi il controllo sulle posizioni aperte o chiuse.
Quando, poi, vi sentirete sicuri, quando avrete capito come funzionano i mercati allora potrete operate in autonomia e, magari, potrete anche voi essere “copiati” da altri e, così, guadagnare ulteriormente dalla vostra operatività.
Come fare Social trading in italia
Non tutte le società di brokeraggio hanno implementato questa funzione e permettono ai propri utenti di comunicare tra loro o di copiarsi a vicenda.
Tra quelle regolamentate e più famose per il Social trading e Copy trading figura sicuramente eToro.
eToro
La prima ragione che rende eToro una delle più famose piattaforme di Social trading e Copy trading consiste nel fatto che è sul mercato da tempo immemore: dal 2007, la seconda è che probabilmente ha la schiera più fornita di trader esperti che si lasciano copiare e la Community più grande per il numero dei suoi utenti. Hanno superato la soglia dei 20 milioni di iscritti.
L’operatività di eToro è estesa a livello mondiale, utilizzando due enti legali diversi. Gli investitori provengono da 170 paesi. Parlando del Regno Unito, è possibile scegliere se aprire un conto con eToro (UK) Limited. In questo modo potranno essere protetti da FCA, con garanzia di risarcimento fino a £ 85.000 in caso di dissesto. A offrire questa garanzia è il Financial Services Compensation Scheme (FSCS).
Chi investe al di fuori del Regno Unito, apre un conto direttamente con eToro (Europe) Limited, con regolamentazione CySEC (di Cipro). L’importo che può essere risarcito come garanzia è di massimo € 20.000. A stabilire questo limite è la Compensation Fund di Cipro.
Conto Social Trading
eToro consente di registrarsi sulla piattaforma in modo completamente gratuito. Esistono due tipi di conto:
Conto reale (per investire)
Conto virtuale (per provare la piattaforma)
Al momento della registrazione potrai inserire la tua e-mail o accedere con il tuo account Apple, Google o Facebook.
Se inizierai attraverso il conto demo di eToro avrai a disposizione un portafoglio virtuale di $100.000 illimitato e gratuito o potrai fare tutte le operazioni che vorrai.
Nel momento in cui deciderai di iniziare ad investire capitale vero, allora dovrai fornire ulteriore dati identificativi per il completamento della registrazione.
Come usare il Social trading di eToro
Una volta dentro alla piattaforma, potrai trovare la Community di eToro nella sezione Bacheca posto nel menu INVESTI a sinistra.
In questa sezione potrai filtrare le notizie secondo questi criteri:
Feed pubblico italiano
Post salvati
Popular Investor
Di ognuno di loro cliccando i tre puntini sulla destra potrai eseguire diverse funzioni:
tenere conto del post, salvandolo
inserire il trader tra i preferiti
avvisarti quando posta un nuovo feed
segnalarlo come spam
Attraverso la Community di eToro, potrai rimanere informato sull'andamento di ciò che più ti interessa e mantenerti in contatto con i trader più interessanti e porre in essere come conseguenza le tue posizioni di trading.
Entra a far parte della Community di eToro
Come funziona il Copy Trading di eToro
Per attivare gli automatismi del Copy trading di eToro occorre invece dirigersi nella sezione Persone nel sottomenu CERCA.
La schermata si apre suddividendo i Popular Investor in più ambiti:
la scelta di eToro
i più copiati
tendenza
investitori in azioni a lungo termine
investitori a lungo termine
investitori multi strategia
Si possono applicare ulteriori filtri quali:
Una volta scelto il trader o i trader da seguire (è sempre meglio sceglierne più di uno per la diversificazione dell'investimento), sarà sufficiente stabilire l'importo dell'investimento (minimo 500€) e fare COPIA come mostrato nella figura.
Dal momento in cui sarai avvisato da eToro, tramite un messaggio a fondo pagina, che ha eseguito l'ordine di copiare, ogni apertura o chiusura di posizione fatta dal Popular Investor verrà eseguita anche sul tuo conto e maturerai profitti e perdite in proporzione dell'importo investito. Davvero nulla di più semplice.
Ovviamente dovrai monitorare in questo caso, non un'asset, ma una o più persone. Anche questi ultimi infatti possono fare errori di valutazione e avere performance negative e, così come sono stati scelti, puoi liberamente decidere di non seguirli oltre.
Come funzionano i CopyPortfolios di eToro
Anche in questo caso si tratta di un automatismo: investire cioè su Portafogli già preconfezionati, compresi i trader più famosi. Potrete quindi decidere se investire su asset già diversificati o su trader scelti da eToro o su investimenti posti in essere dai partner di eToro.
Gli importi minimi ad investimento sono ovviamente più alti e vanno da 1.000 € a investimento a 5.000 €.
Social Trading e Popular Investor
Perché i Popular Investor accettano che altri trader copino le loro operazioni? Con eToro, ad esempio, si può decidere sia di copiarli che di ricevere da loro utili consigli.
Lo fanno perché eToro li paga e anche parecchio. Sulla base di cosa li paga? In base al numero di follower che riescono a raggiungere. In questo modo, oltre a guadagnare dalla loro stessa strategia di trading, guadagnano anche con eToro stesso.
Non tutti possono decidere di diventare un investitore popolare su eToro. La piattaforma ha una serie rigorosa di regole e condizioni che devono essere soddisfatte prima che un trader possa essere aggiunto al programma. Per iniziare, è necessario seguire i passi indicati di seguito:
Conclusioni
Il sistema del Social Trading è molto utile per chi è alle prime armi in quest’attività di trading e vuole imparare dagli altri osservando come operano i più esperti.
Il social trading presenta sicuramente molti vantaggi ma è giusto ricordare che non è un’attività esente da rischi. Tali rischi di trading, comunque, possono essere gestiti copiando più trader. Se ci si dedica ad un trader in esclusiva, ci si espone più facilmente all’errore umano. Seguendo diversi trader, invece, la percentuale di rischio si riduce.
Un'ottima piattaforma su cui fare social trading e copy trading è sicuramente eToro.
FAQ
Cosa si intende per Social trading?
Con il Social Trading si offre la possibilità di imparare dagli altri trader più esperti leggendo e chiedendo loro consigli.
Il Social Trading è più profittevole di un forum?
Sì, lo è. Sulla piattaforma di eToro infatti, ci si può confrontare con altri trader e accedere alle loro bacheche personali, venendo così a conoscenza in modo del tutto trasparente dello storico della loro operatività.
Perchè il Social Trading di eToro è migliore?
Essenzialmente perchè non ci si limita a scambiarsi informazioni, come di solito avviene sulle piattaforme social, ma si offre anche la possibilità di copiare il trader che apprezziamo di più.
Livio Colombo
Founder e Analista dei mercati
È un analista dei mercati. Si occupa di borsa e trading online dal 2011, e si è specializzato nella stesura di articoli relativi agli strumenti finanziari ed ai broker online. Ha scritto numerosi testi dedicati al mondo dei mercati finanziari e delle criptovalute.
