Comprare azioni che pagano dividendi può sembrare una buona idea. In effetti, imparare come funzionano i pagamenti dei dividendi è un aspetto molto importante per gli investitori che possono così puntare alla riscossione degli stessi oltre che a guadagnare dalla variazione del prezzo di un'azione. Con la piattaforma di eToro si può investire in azioni reali e riscuotere quindi anche un dividendo ( provala da qui ) ma è anche possibile riscuotere un dividendo con i CFD sulle azioni, ad esempio con questo broker.
In questa guida vedremo il modo migliore per farlo. Le azioni con dividendi rappresentano una categoria di titoli che offre ai possessori la possibilità di ottenere un rendimento periodico sotto forma di distribuzione di utili. Quindi, come comprare azioni che pagano dividendi? Quali sono azioni con dividendi in crescita?
Ad esempio, sapevi che esistono azioni che offrono dividendi mensili come LTC Properties. Il portafoglio della compagnia si divide equamente tra residenze per anziani e strutture sanitarie specializzate, con una proporzione del 50% ciascuna. Le proprietà della compagnia comprendono strutture di assistenza dedicata, tra cui comunità di assistenza per le attività quotidiane e strutture per la cura della memoria, tra le altre. E questa è solo una delle tante azioni sulle quali puntare per riscuotere un dividendo.
Lo vedremo nel prosieguo del nostro articolo. Prima però diamo alcune informazioni fondamentali per evitare brutte sorprese.
I CFD pagano i dividendi?
Non tutti sanno che anche con i CFD è possibile beneficiare dei dividendi. La data di scadenza definitiva per possedere azioni e qualificarsi per il pagamento del dividendo è nota come data ex-dividendo.
Nella sua pagina ufficiale di supporto, il noto broker Plus500 spiega che se si ha una posizione aperta su un CFD azionario nella giornata della data ex-dividendo, verrà effettuato un adeguamento sul proprio conto in base al relativo valore del dividendo rispetto al mercato sottostante.
In parole più semplici, se nella giornata ex-dividendo si ha una posizione aperta su un titolo che paga il dividendo nello stesso giorno, l'ammontare disponibile nel proprio conto segnalerà gli effetti dell'ex-dividendo.
Di seguito un'immagine relativa alla chat con l'assistenza di eToro in cui viene chiaramente esposto il fatto che anche comprando azioni con CFD a leva, verrà corrisposto il dividendo:
Per iniziare a comprare azioni che pagano dividendi, tutto quello che devi fare è registrarti gratuitamente su eToro, qui. E se volete, potete fare pratica prima con un capitale virtuale e senza alcun rischio in una demo, qui.
Vedi più nel dettaglio come investire in titoli azionari su eToro.
Come funzionano i dividendi dei CFD?
Ora, un dettaglio importante da tenere a mente è il seguente. Dato che i CFD ti consentono di aprire posizioni al rialzo e al ribasso, i dividendi porteranno un beneficio all'account disponibile di coloro che mantengono una posizione long, ma porteranno un segno negativo all'account disponibile di coloro che mantengono una posizione short.
Quindi, la prima cosa da notare è che con i CFD guadagni solo i dividendi se vai long (opzione "compra"), mentre devi pagarli se vai short (opzione "vendi").
Ricapitoliamo con due esempi:
Soggetto A ha aperto una posizione long (al rialzo): se il giorno dell'ex-dividendo la sua posizione è ancora aperta, avrà un cambiamento positivo sull'importo disponibile.
Soggetto B ha aperto una positione oversold (al ribasso): se il giorno della partenza la sua positione è ancora aperta avrà un cambiamento negativo sull'importo disponibile.
Questa discussione potrebbe non applicarsi a tutti i broker.
Dove comprare azioni che pagano dividendi
Il tipo di investimento che consente di guadagnare con il dividendo senza investire molto denaro è il trading online di CFD. Alcuni broker di CFD, consentono di comprare azioni reali online e pagano anche i dividendi. Comprare CFD su azioni ti dà la possibilità di investire anche con un piccolo capitale. Come è possibile? A causa dell'uso della leva finanziaria, ovvero la capacità di amplificare il proprio potere d'acquisto.
Vediamo ora le piattaforme che consentono di farlo.
Se stai cercando un broker regolamentato e affidabile che ti permetta di beneficiare dei dividendi, potresti prendere in considerazione uno di questi.
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Deposito Min: 50
Licenza: Cysec 109/10
Il 76% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.
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Deposito Min: 100
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Licenza: Cysec 169/12
1500 Strumenti disponibili
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Licenza: Cysec 319/17
Proposte senza commissioni
Il 75% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.
Qui puoi leggere le guide di alcuni dei broker indicati:
In questo caso, seguite i passi seguenti per creare un portafoglio azionario diversificato.
Step per comprare azioni con dividendo
La procedura per comprare azioni con un buon dividendo attraverso un broker cfd online è più o meno la stessa indipendentemente dal broker scelto.
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Registrazione
Registrarsi con un broker che permette di comprare azioni reali
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Scelta dell'asset
Cerca e seleziona i titoli che vuoi comprare a causa del loro dividendo. Suggeriamo ovviamente di fare anche un'analisi sull'andamento del prezzo.
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Monitora la posizione
Segui l'andamento della posizione fino al giorno in cui non verrà elargito il dividendo.
Il passo successivo è quello di monetizzare la propria performance, ma è molto semplice farlo sulla piattaforma di trading. Per farlo, andate sulle azioni comprate e cliccate su "Chiudi". Qualsiasi profitto sarà trasferito automaticamente al conto di trading.
Come investire nelle azioni con i maggiori dividendi?
In particolare, le azioni ad alto dividendo presentano un tasso di distribuzione superiore alla media del mercato e sono spesso considerate una scelta interessante per gli investitori alla ricerca di un flusso di entrate extra. Alcune azioni con dividendi mensili - ne parleremo in seguito - permettono agli investitori di ricevere una distribuzione di reddito ogni mese, il che può essere particolarmente vantaggioso per coloro che dipendono dal reddito generato dagli investimenti.
Tuttavia, è importante notare che investire in azioni con dividendi comporta anche dei rischi, come ad esempio l'instabilità del mercato e la possibilità di una riduzione o eliminazione dei dividendi. Ad esempio, una società che offre un alto dividendo potrebbe farlo perché le sue prospettive di crescita sono limitate o perché la società è in difficoltà finanziarie. Inoltre, un alto dividendo potrebbe essere insostenibile nel lungo termine, poiché potrebbe non essere supportato da una solida base finanziaria e questo potrebbe intaccare gli sforzi fatti per guadagnare passivamente.
Vedi il nostro video dal minuto 4:32 e scopri come conoscere la data di stacco del dividendo ed altre informazioni utili per fare scelte di investimento adeguate:
Per investire in azioni con dividendi elevati senza assumere troppi rischi, gli investitori potrebbero adottare alcune strategie a basso rischio. Provale usando eToro o quest'altro broker.
Strategie per investire in dividendi
Una strategia potrebbe essere quella di investire in un fondo comune di investimento, che investe in un portafoglio diversificato di azioni con dividendi elevati. In questo modo, gli investitori potrebbero ridurre il rischio di perdite e beneficiare di rendimenti stabili nel tempo.
Un'altra strategia potrebbe essere quella di selezionare società che hanno una storia di dividendi stabili e affidabili, con una solida base finanziaria. Queste società potrebbero offrire rendimenti interessanti nel lungo termine, mentre riducono il rischio di perdite per gli investitori. Inoltre, monitorare costantemente il rendimento e la solidità finanziaria delle società in cui si investe è fondamentale per adottare una strategia di investimento di successo.
Investire piccole somme in azioni con dividendo
Se siete tra gli investitori con un piccolo capitale, sarete felici di sapere che potete farlo attraverso l'uso di piattaforme che consentono di investire piccole somme.
Per comprare azioni che pagano dividendi, si potrebbe pensare che è necessario investire una grande quantità di denaro. Supponiamo che tu voglia guadagnare un rendimento annuale di almeno 1000 dollari investendo in azioni che pagano dividendi. In questo caso, per guadagnare un rendimento medio di 0,10 centesimi per azione dovresti comprare almeno 10.000 azioni.
Vediamo un esempio pratico:
ESEMPIO DI AZIONI CON DIVIDENDO |
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Nome della società | Apple AAPL |
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Prezzo delle azioni | 100 dollari per azione* |
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Pagamento del dividendo | 0,10 dollari per azione |
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Quantità azioni | 10000 azioni |
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Denaro investito | 1 milione di dollari |
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Dividendo | 1000 dollari |
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* i prezzi sono solo indicativi.
In effetti in un caso come il precedente, per ottenere un reddito annuo di soli 1.000 dollari bisognerebbe spendere 1 milione di dollari. Che ne pensi, ti sembra una cifra esagerata? Certo che lo è. Ecco perché l'acquisto di azioni che pagano dividendi è riservato solo a ricchi magnati della finanza come Warren Buffett.
Quindi questo significa che l'acquisto di azioni che pagano dividendi è fuori portata? No, perché anche se hai un capitale iniziale basso puoi comunque comprare azioni che pagano dividendi attraverso l'uso dei CFD. Nel sottotitolo "Dove comprare azioni che pagano dividendi" vedremo come.
Ora andiamo al sodo: quali sono le migliori azioni americane, e non, da dividendo?
Alcune azioni con maggior dividendo
Ecco una tabella con le 5 azioni da noi scelte che presentano un alto dividendo.
AZIENDA: | SETTORE | DIVIDEND YIELD % | RATING: |
|---|
Amgen | Sanità | 7.76 | ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
ASML Holding | Tecnologia | 7.59 | ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
Abbvie | Sanità | 5.64 | ⭐️⭐️⭐️⭐️ |
Poste Italiane | Servizi | 5,44 | ⭐️⭐️⭐️ |
Eni | Energia | 5.21 | ⭐️⭐️⭐️ |
Leggi:
Azioni italiane con alto dividendo
Attualmente, ci sono diverse società che offrono un alto dividendo, come:
Si dovrebbe valutare la solidità finanziaria della società, il tasso di crescita e le prospettive future prima di investire.
Azioni americane con alto dividendo
Per quanto riguarda le azioni presenti nel SP500, ci sono diverse società che offrono un alto dividendo, come:
Azioni che pagano dividendi più alti
Uno dei più famosi e ricchi investitori conosciuti, Warren Buffet, ha costruito parte della sua fortuna comprando azioni che avevano la capacità di generare dividendi con un buon rendimento. Pertanto, esamineremo qui il tipo di azioni che pagano dividendi. Su eToro puoi anche vedere un utilissimo calendario dei dividendi.
Le prime società che troviamo nella categoria delle azioni che pagano dividendi sono società statunitensi. In particolare, quelli dei settori bancario e petrolifero che hanno fatto la storia e che ancora oggi dominano il mercato.
Prendiamo per esempio la famosa ExxonMobil le cui azioni fanno parte dell'importante indice Dow Jones. Forse voi stessi avete sentito parlare del suo leggendario fondatore, Rockefeller, che ha costruito una delle più grandi compagnie nel settore del petrolio. Altri importanti titoli che pagano dividendi sono quelli appartenenti al trio di Iberdrola della Spagna, Total della Francia e Eni dell'Italia. Queste sono tra le prime 10 compagnie petrolifere del mondo.
Questi titoli sono seguiti ad esempio da General Motors, una società statunitense famosa per i suoi generosi dividendi. È vero che ha sofferto una profonda crisi dal 2009, ma mantiene ancora il suo status.
Infine, ci sono i titoli che pagano dividendi dall'Europa. Le società che pagano i dividendi più popolari in Europa sono considerate Daimler, parte del gruppo Mercedes, e Axa, il gigante francese delle assicurazioni.
3 azioni con dividendo oltre il 4%
Queste azioni le trovi anche nella piattaforma di eToro con la quale puoi investire in azioni reali e beneficiare del dividendo.
eToro
Con eToro puoi comprare azioni online di tutti i principali mercati mondiali, tra cui Francoforte, Londra e New York (compresi gli indici NASDAQ e NYSE).
Gli incredibili strumenti forniti da questo broker innovativo ti permettono di comprare azioni in modo efficiente. Ti piacerebbe comprare azioni di aziende che hai sempre sognato, ma che non potevi permetterti? Bene, con eToro è possibile investire in Tesla, Microsoft, Apple e altro.
La piattaforma avanzata è disponibile per gli utenti semplicemente registrandosi e aprendo un conto. Uno degli aspetti più affascinanti del trading su eToro è la sua natura sociale. Infatti, essere un cliente di eToro significa entrare a far parte di una vera e propria comunità di trader, compresi gli investitori che sono lì per aiutarti. È tutto arrotolato in una piattaforma affidabile.
Inoltre, eToro è una delle migliori piattaforme perché offre una vasta gamma di azioni, oltre 2000, da oltre 17 borse con spread competitivi. Puoi costruire il tuo portafoglio su eToro con le azioni delle società più popolari che pagano dividendi, approfittando delle fluttuazioni dei prezzi.
Leggi la guida completa al broker eToro.
Quali categorie di aziende pagano dividendi?
Ci sono due categorie di aziende che pagano dividendi, come classificate dagli esperti:
Aziende consolidate e stabili
Aziende con capacità inferiore
Dividendo di aziende consolidate e stabili
Queste aziende distribuiscono dividendi mentre generano redditività. Sono considerati consolidati perché sanno reinvestire pagando i profitti all'interno del loro settore.
La tendenza per questi titoli che pagano dividendi è al ribasso. Nonostante questo, gli investitori sono compensati con un flusso di cassa costante ogni anno.
Dividendo di aziende di piccola capitalizzazione
In questa categoria ci sono aziende giovani con un mercato che ha il potenziale per espandersi ulteriormente. Ma questi tipi di aziende non sempre pagano dividendi, poiché i profitti che generano sono reinvestiti all'interno dell'azienda.
La tendenza per queste aziende è al rialzo e i loro prezzi delle azioni fluttuano molto più della categoria precedente. Le aziende a più alta crescita generalmente pagano solo una parte dei dividendi e reinvestono il resto.
Leggi il nostro articolo sulle azioni americane sottovalutate.
Azioni con dividendi mensili
Le azioni con dividendi mensili sono una scelta interessante per gli investitori che desiderano un potenziale flusso costante di entrate. Queste azioni rappresentano una categoria di titoli che offre ai possessori la possibilità di ottenere un rendimento periodico sotto forma di distribuzione di utili. Con le azioni con dividendi mensili, gli investitori possono ricevere una distribuzione di reddito ogni mese, il che può essere particolarmente vantaggioso per coloro che dipendono dal reddito generato dagli investimenti. Alcune di queste sono le seguenti:
Cliccando sul rispettivo link avrete una panoramica dell'azienda ed altri dati importanti, oltre alla possibilità di valutare un investimento.
Cos'è il dividendo?
Un dividendo è la distribuzione dei profitti che una società fa agli investitori che possiedono frazioni delle sue azioni. D'altra parte, i guadagni che non vengono distribuiti sono destinati a futuri reinvestimenti. La data dell'anno in cui vengono distribuiti i dividendi è fissata dal consiglio di amministrazione della società secondo un calendario.
Le aziende che pagano i dividendi sono quelle che hanno più flussi di cassa e possono gestire efficacemente il reinvestimento per ottenere forti rendimenti. Per esempio, molte aziende con prospettive di crescita forti offrono azioni che pagano dividendi allo scopo di mantenere una crescita continua.
Le azioni che pagano dividendi possono anche essere divise in settori industriali. Questi includono i settori dell'energia, dei servizi pubblici e delle telecomunicazioni. Questi settori generano flussi di cassa sostanziali e relativamente prevedibili. Per esempio, possiamo scegliere le aziende più popolari o a più alto rendimento, ma anche quelle più piccole.
Le persone che comprano azioni che pagano dividendi sono chiamate "investitori a reddito" perché ricevono un reddito regolare da questo tipo di investimento.
Perché un'azienda paga i dividendi
Esaminiamo i motivi per cui una società tende a distribuire azioni che pagano dividendi.
Quando un'azienda è in crescita, cioè aumenta rapidamente insieme ai suoi profitti, allora decide di pagare i dividendi. Anche i suoi margini di profitto sono superiori alla media del settore. Naturalmente, una società non sempre paga i dividendi quando i margini di profitto sono più alti. In questo caso, l'azienda reinveste tutto in se stessa massimizzando i suoi vantaggi competitivi.
Possiamo riassumere questo processo come segue:
Tutti questi fattori sono soddisfatti a lungo termine una volta che l'azienda raggiunge la sua fase di consolidamento.Col tempo, i margini di redditività dell'azienda cominciano a diminuire per vari motivi. Per esempio, il suo prodotto potrebbe non essere più una novità o perché ha già raggiunto la quota di mercato prevista. Di conseguenza, gli investimenti di capitale sono ridotti, la liquidità aumenta e i margini sono in linea con la media del settore.
A quel punto la società decide di pagare i dividendi ai suoi azionisti.
Questo è quello che è successo con la famosa azienda Apple. Prima ha attraversato un lungo periodo di sviluppo e di crescita. Solo allora ha iniziato a pagare i dividendi, esattamente dal 2012.
Effetto del Coronavirus sui titoli che pagano i dividendi
Una categoria di azioni che pagano dividendi si trova tra quelle che hanno prosperato come risultato diretto del Coronavirus. Quali? Ci riferiamo soprattutto alle aziende del settore farmaceutico. Queste aziende stanno aumentando il loro fatturato e la loro redditività, ed è per questo che distribuiscono dividendi ai loro azionisti. Uno di questi è la famosa azienda AbbVie che, a causa della pandemia, sta distribuendo generosi dividendi agli azionisti.
Quello che ora interessa di più è dove comprare azioni che pagano dividendi. Il broker eToro è un'ottima alternativa in quanto è una delle piattaforme con la più ampia gamma di azioni su cui investire al mondo. Tutto quello che devi fare per iniziare a comprare azioni che pagano dividendi è aprire un conto demo gratuito su eToro.
Leggi come comprare azioni su eToro.
Quando vengono pagati i dividendi
I dividendi sono generalmente pagati una volta all'anno in una data stabilita dal consiglio di amministrazione. Alcune aziende scelgono di pagare dividendi in contanti semestralmente. Altri scelgono di pagare dividendi straordinari su un protocollo, ma su base programmata.
Affinché un azionista abbia diritto a ricevere i dividendi, la società di solito richiede che l'azionista sia stato un azionista per 3 mesi. Solo allora l'azionista può avere diritto al beneficio. Alcuni richiedono anche più tempo come azionista per ricevere i dividendi. Tuttavia, in alcuni casi questo tempo si riduce: è possibile ricevere i dividendi semplicemente possedendo le azioni solo 3 o 4 giorni prima della data di pagamento.
Come viene calcolato il pagamento dei dividendi?
Il calcolo da fare nel caso di ricevere il pagamento di un dividendo non è molto difficile. Diamo un'occhiata ad alcuni fattori da considerare quando si calcolano i dividendi che vi permetteranno di costruire e monitorare il vostro portafoglio.
Rendimento del dividendo annuale
Per fare questo calcolo, moltiplicate la percentuale del dividendo annuale per azione detenuta rispetto al prezzo dell'azione.
Questo calcolo è una specie di barometro del reddito annuale che riceverete dal vostro investimento. Per calcolare quale sarà il rendimento dei dividendi devi conoscere il costo delle azioni e il tuo risultato deve essere il più alto possibile.
Tasso di crescita dei dividendi
Per calcolare il tasso di crescita dei dividendi per qualsiasi periodo annuale, prendi il dividendo per azione dell'anno corrente, dividilo per il dividendo per azione dell'anno scorso e sottrai 1.
Rapporto di pagamento
Questa misura stabilisce quanto dividendo paga un'azione in relazione ai suoi guadagni. In questo caso, si deve tenere conto del rapporto di pagamento. In breve, dovresti concentrarti sui guadagni osservando che non diminuiscano mai.
Vale la pena comprare azioni che pagano dividendi?
Costruire un portafoglio di investimenti con azioni che pagano dividendi può essere un'opzione molto stabile. In conclusione, anche se l'acquisto di azioni che pagano dividendi è generalmente riservato a chi ha molto denaro da investire, con i CFD è possibile ottenere un rendimento anche se si inizia con poco capitale.
E se non vuoi investire in CFD, ricorda che su eToro oltre ai CFD puoi anche comprare azioni reali che pagano dividendi.
Leggi anche come investire nelle azioni FAANG.
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FAQ
Dove si possono comprare azioni che pagano dividendi?
Ci sono 2 modi per comprare azioni che pagano dividendi: attraverso la banca di tua scelta (ma pagando varie commissioni) o con piattaforme di trading certificate.
Quali sono le piattaforme più affidabili per comprare azioni che pagano dividendi?
Piattaforme di trading che sono regolate dalla FCA o dalla CySEC.
Simo Ilmari Dodero
Trader e Analista dei Mercati
LinkedIn
Esperto di analisi tecnica, price action e algoritmi quantitativi applicati al trading online sui mercati finanziari. Si è sempre interessato alla finanza, dedicando gli studi all'analisi grafica e anche all'analisi fondamentale dei mercati finanziari. Esperto nell'utilizzo di Metatrader 4 su cui ha tenuto webinar e corsi per trader principianti e intermedi.
