Le migliori Piattaforme di trading per investire sui mercati

Alessandro Udinesi
September 12th, 2022

Le piattaforme di trading sono i software che i broker online offrono per operare sui mercati finanziari. È logico che se sei un trader, o se ti stai avvicinando alla borsa, cerchi le migliori piattaforme per investire. C'è molta concorrenza tra broker per offrire i migliori software per fare trading online, per questo facciamo un confronto obiettivo delle proposte di ciascuno. In questa guida vedremo:

  • le caratteristiche

  • i servizi

  • i costi

  • le recensioni

sulle piattaforme per il trading e proponiamo subito una tabella con alcune tra le migliori opzioni disponibili tra le piattaforme proprietarie, ovvero quelle fornite dai singoli broker

PIATTAFORME DI TRADING dei broker

Capital.com

20 euro di deposito minimo

⭐⭐⭐⭐

eToro

Copytrading

⭐⭐⭐⭐

Plus500

Quantità di assets

⭐⭐⭐

Capex

QuantX

⭐⭐

XTB

xStation

⭐⭐

e le principali piattaforme multibroker, ovvero quelle prodotte da software house indipendenti e che si possono poi abbinare al broker da noi scelto.

PIATTAFORME DI TRADING multibroker

Tradingview

Analisi tecnica e social trading

⭐⭐⭐⭐

Metatrader

Trading automatico

⭐⭐⭐⭐

ProRealTime

Dati reali

⭐⭐⭐

Trading Station

Trading automatico

⭐⭐

Ninjatrader

Dati reali

⭐⭐

Ad esempio, il broker Capital.com unisce un deposito minimo basso alla possibilità di usare la piattaforma Tradingview o Metatrader. Lo puoi provare da qui. Mentre il broker Plus500 invece consente unicamente di operare con la propria webtrader.

Vi anticipiamo che la guida sarà strutturata in tre sezioni in cui vedremo:

  1. le piattaforme webtrader proposte dai singoli broker

  2. le piattaforme adatte allo strumento che si vuole operare (forex, azioni, criptovalute..)

  3. dei software di trading che si possono associare anche a più di un broker.

Le piattaforme di trading dei broker online

Le piattaforme non offrono tutte gli stessi strumenti alle stesse condizioni. Quali dovrebbero essere quindi i criteri di scelta? Si possono analizzare diversi fattori ed in questa sezione diamo una descrizione un po' più dettagliata. Di seguito una tabella con quelle che riteniamo le più affidabili:

  • Deposito Min: 250

    Licenza: Cysec 204/13

    Copia i Migliori Trader

    1000 asset negoziabili

    I derivati sono strumenti complessi e implicano un alto livello di rischio

  • Deposito Min: 20 (con carta)

    Licenza: Cysec 319/17

    Proposte senza commissioni

    Formazione Gratuita

    Il 83,45% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min: 50

    Licenza: Cysec 109/10

    Copia i migliori Trader

    Scelta TOP criptovalute

    Il 68% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min: 100

    Licenza: Cysec 250/14

    Tra I migliori broker CFD

    Ampia scelta Criptovalute

    77% degli investitori retail perdono denaro quando operano con questo broker

Facciamo ora una recensione più specifica di alcune delle migliori piattaforme di trading.

eToro

Il broker eToro, fondato nel 2007, offre una piattaforma adatta sia agli investimenti diretti su strumenti finanziari (compravendita di asset) che ad investimenti attraverso i CFD (acquisto o vendita allo scoperto). Questo perché consente di scegliere se investire usando la leva finanziaria oppure no. Il suo listino è ampio, consentendo di mettere a punto un portafoglio diversificato che può comprende azioni, coppie di valute, criptomonete, materie prime, ETF, indici.

Si può accedere alla piattaforma di trading di eToro da qualsiasi dispositivo, che sia un computer fisso oppure uno smartphone, usando la piattaforma web oppure l'app dedicata. Con eToro viene offerta anche la possibilità di interagire con altri trader e copiare le operazioni dei migliori investitori iscritti alla piattaforma. I loro profili si possono visualizzare proprio come si fa con una piattaforma social. Questo strumento di eToro si chiama Copy Trading.

In questo video vedi come funziona eToro:

Il servizio clienti di eToro è multilingue, un valore da considerare nel caso in cui non si parli un inglese fluente. Il sito è anche in italiano. Apri un conto demo con eToro e prova la piattaforma gratis.

Leggi il tutorial su eToro.

Recensioni

Capital.com

Il broker Capital.com è operativo dal 2016 ed è rapidamente cresciuto in popolarità ed offerte dedicate ai suoi clienti. La piattaforma di Capital.com sfrutta l'intelligenza artificiale per inviare notifiche personalizzate in base al proprio portafoglio di strumenti finanziari (trading Espert Advisor e linguaggio PineScript). Inoltre, Capital.com consente di operare con piattaforma web, MetaTrader4 e TradingView.

Leggi come usare Tradingview associato a Capital.com e vedi il video sulla piattaforma:

In ambito didattico, Capital.com consente l'accesso a corsi e video di approfondimento, così come Webinar. Gli strumenti didattici di Capital.com sono gratuiti per gli iscritti al broker. Il sito è anche in italiano. Accedi a Capital.com e apri un conto demo gratis.

Leggi la guida completa Capital.com.

Recensioni

Qui puoi anche vedere come registrarsi a Capital.com.

Plus500

Plus500 è una piattaforma offerta da Plus500CY Ltd., fondata nel 2008 con base a Cipro. In possesso di licenza CySEC e quotata alla Borsa Valori di Londra, consente di operare con CFD su un portafoglio di oltre 2000 strumenti finanziari. La gestione del fondo dei clienti di Plus500 è separata dal conto del broker, secondo le normative vigenti in ambito di tutela dei clienti.

Con Plus500 si può attivare gratuitamente un servizio di notifiche per apertura e chiusura della posizione in caso di raggiungimento di stop loss, take profit o prima dell'applicazione di una Margin Call.

Per conoscere meglio la piattaforma, si può aprire un conto demo su Plus500 che utilizza solo denaro virtuale per le operazioni. Aprire un conto demo è completamente gratuito e consente di testare e mettere a punto le proprie strategie di investimento.

Approfondisci il funzionamento della demo Plus500 gratuita.

Recensioni

Leggi la guida Plus500.

Capex

CAPEX.com è un broker online con oltre 2.100 strumenti CFD in molte classi di attività diverse. Dedicato ad offrire un'esperienza di trading su misura, il marchio è stato fondato nel 2016 e da allora ha assistito ad una rapida crescita dei clienti. Oggi fornisce servizi personalizzati ai trader di vari paesi.

Attualmente il partner commerciale ufficiale della Juventus FC, il marchio CAPEX.com è uno dei più solidi del settore, poiché il suo background normativo ispira fiducia e affidabilità. Oltre ad essere autorizzato e regolato dalla Cyprus Securities and Exchange Commission, è registrato presso la maggior parte dei regolatori europei.

Qui puoi vedere come funziona la sua piattaforma QuantX, specifica per creare portafogli diversificati:

Leggi la guida Capex.com.

Recensioni

Vediamo ora quali sono le migliori piattaforme di trading a seconda dell'asset su cui si vuole investire.

XTB

XTB è uno dei maggiori broker online quotati al mondo, con uffici in più di 13 paesi e oltre 15 anni di esperienza. La sua popolarità e il numero di utenti sono cresciuti nel corso degli anni. Questa crescita è stata trainata dall'ampia gamma di prodotti di investimento offerti sui mercati globali (azioni, ETF e CFD su valute, indici, materie prime e criptovalute), ma è cresciuta anche grazie alle sue incredibili offerte, come quella di investire in azioni ed ETF senza commissioni: 0 euro.

XTB è un broker regolamentato e premiato e il fatto che abbia una regolamentazione europea gli conferisce una maggiore affidabilità, in quanto indica che il trading sarà effettuato in conformità con le severe normative europee, che le sue pratiche rientrano nel quadro normativo e che i fondi depositati presso di esso saranno utilizzati solo dal depositante e saranno tenuti separati dai fondi della società.

Una volta fatta questa panoramica, desideriamo condividere la nostra opinione su quella che riteniamo probabilmente la più adatta per i principianti.

Migliore piattaforma di trading per principianti

Chi sta iniziando ad affacciarsi al mondo del trading potrebbe dare maggiore peso alla formazione. Capital.com offre materiale didattico specifico per i nuovi trader ma per chi è inesperto suggeriamo di iniziare copiando le operazioni di altri trader o investitori con più esperienza cosa che offre ad esempio il broker eToro. È vero che sbagliando si impara, ma quando si tratta dei propri soldi nessuno vuole perdere denaro ed uno dei modi migliori per evitarlo è copiare chi ne sa più di noi.

Iniziare con la piattaforma di trading in modo intelligente

00:10 Minuti Richiesti

Procedura semplice per copiare altri e ridurre i rischi mentre si fa esperienza.

  1. Scegli un trader

    Cerca i trader per performance, asset, punteggio di rischio e altro. Puoi farlo da qui.
  2. Imposta un importo

    Scegli un importo totale per la copia: le proporzioni vengono calcolate automaticamente.
  3. Clicca Copia

    Fai clic sul pulsante “Copia” per iniziare a copiare automaticamente le posizioni del trader.

Il miglior broker per il copy trading al momento è eToro. Questo broker permette ai trader di condividere idee, opinioni, previsioni e persino strategie. Una delle caratteristiche principali infatti - come descritto sopra - è la possibilità di copiare le strategie di trading degli utenti con il miglior rendimento in un dato periodo.

I trader copiati, su eToro si chiamano Popular Investors, vengono ricompensati dal broker in base al numero di copie che ricevono, mentre i trader che copiano hanno una guida per il loro trading. Anche in questo caso però è pur sempre importante esercitare cautela prima di copiare queste strategie ed effettuare le proprie analisi, in quanto il profitto non è mai assicurato.

Le piattaforme di trading a seconda dell'asset

Se stai cercando una piattaforma indicata per investire in un particolare tipo di mercato, qui di seguito troverai le informazioni che ti servono.

Per Azioni

MIGLIORI PIATTAFORME DI TRADING PER AZIONI

Broker

Regolamentazione

Demo

Deposito minimo

🥇 eToro

Si

Si

50€

🥈 Plus500

Si

Si

100€

🥉 Capex

Si

Si

100€

Capital.com

Si

Si

20€

Leggi il nostro approfondimento sui migliori broker per azioni.

Se si desidera investire principalmente in azioni, potrebbe essere opportuno valutare le seguenti caratteristiche della piattaforma:

  1. numero di azioni

  2. leva finanziaria

  3. mercati presi in considerazione

eToro, ad esempio, offre quasi 2600 azioni scambiate in 17 borse mondiali, di cui 1642 sono azioni americane, 771 azioni europee e 135 su altre borse asiatiche e non. Con eToro si può comprare direttamente un'azione a 0% commissioni, senza limite di volume di trading e comprando anche frazioni di azioni. Utilizzando la leva finanziaria sulle azioni con eToro, si può investire con i CFD sia al rialzo (entrando con una posizione long sul prezzo se si ritiene che possa salire) che al ribasso (grazie alla vendita allo scoperto in caso di previsione di crollo del prezzo). Troverai molto interessante la nostra guida su come comprare azioni online.

eToro quindi permette l'investimento in azioni tradizionale di lungo periodo. Nel momento in cui si acquistano azioni, si partecipa anche al dividendo qual ora venga distribuito.

Plus500 offre circa 1000 azioni e ha un'ampia scelta di CFD azionari, compresi quelli del mercato americano. Con Plus500 si può investire in azioni solo tramite CFD, quindi senza possibilità di acquisto diretto senza leva. Il trading permesso quindi da Plus500 è un trading online più a breve/medio termine, più speculativo. Stesso dicasi per Capital.com.

Per le IPO delle nuove società quotate in borsa

Se si vuole investire sulle IPO delle nuove società che verranno quotate in borsa, è possibile farlo con Freedom24 che permette di puntare sulla crescita delle future quotazioni delle aziende prossime a sbarcare sui mercati finanziari.

Vedi il nostro video:

È un'opportunità molto interessante per chi è appassionato al mercato azionario.

Per Criptovalute

MIGLIORI PIATTAFORME DI TRADING PER CRIPTOVALUTE

Broker

Regolamentazione

Demo

Deposito minimo

🥇 eToro

Si

Si

50€

🥈Capital.com

Si

Si

100€

🥉 Capex

Si

Si

100€

Plus500

Si

Si

20€

Il mercato delle criptovalute è molto volatile, quindi gli investimenti da valutare saranno di diverso stile rispetto a quelli sulle azioni. Se si desidera investire principalmente in criptovalute, potrebbe essere opportuno valutare le seguenti caratteristiche della piattaforma per il trading criptovalute:

  1. numero di cripto disponibili alla negoziazione. Un broker che offre un'ampia scelta di criptovalute consente di investire in modo diversificato.

  2. leva finanziaria (una leva maggiore può offrire guadagni maggiori ma anche perdite maggiori)

  3. Possibilità di negoziare sul sottostante e tramite i CFD. Con i CFD è possibile investire sulle Criptovalute sia al rialzo che al ribasso, gestendo il rischio elevato legato alla volatilità. Se si acquista il sottostante allora occorre anche un e-wallet dove mantenere la moneta digitale.

eToro è sicuramente il più completo broker per negoziare in Criptovalute in quanto offre un exchange, un servizio di staking, vendere allo scoperto CFD e si può usufruire del servizio eToro Wallet, un portafoglio virtuale in cui conservare o scambiare criptovalute. Si può accedere a eToro Wallet anche dall'app e si possono gestire fino a 120 criptovalute.

eToro si è dotato anche di un exchange, eToroX, solo per lo scambio e gestione delle criptovalute. Ad esempio è possibile

e tante altre ancora. Sono disponibili anche cross di criptomonete, cross criptomonete/valute correnti, cross criptomonete/materie prime (per ora solo BTC/gold).

Plus500 consente di investire tramite CFD sulle criptomonete più popolari, come ad esempio: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar, Bitcoin Cash ABC, Cardano, NEO, EOS. Sono disponibili anche cross di criptovalute e indici di criptovalute. Si può applicare una leva fino a 1:2 e usufruire del servizio clienti 24/7.

Capital.com consente di negoziare in un'ampia varietà di criptovalute, dalle più famose alle emergenti, e cross sia con valute fiat che digitali. Anche Capital.com consente di investire in indici di criptomonete, applica una leva di 2:1 (non modificabile su pc ma eliminabile sulla app di criptovalute). Anche in questo caso è possibile usufruire di un'assistenza h24.

Come per le azioni, eToro si differenzia per permettere una gestione delle criptovalute nel lungo periodo. Per Capital.com e Plus500 invece la negoziazione è sempre attraverso i CFD che si caratterizzano per essere strumenti finanziari derivati a breve o medio periodo.

Exchange per criptovalute

Per chi vuole esclusivamente operare sulle cripto, un breve accenno lo meritano anche gli exchange per criptovalute, tra cui menzioniamo:

Questi sono i quattro principali e famosi ed anche quelli che forniscono più garanzie.

Per il forex

MIGLIORI PIATTAFORME DI TRADING FOREX

Broker

Regolamentazione

Demo

Deposito minimo

🥇 Capital.com

Si

Si

20€

🥈 Plus500

Si

Si

100€

🥉 Capex

Si

Si

100€

eToro

Si

Si

50€

Per un trading basato soprattutto sul mercato Forex (valutario) le due caratteristiche importanti sono:

  1. la quantità di valute accessibili da una certa piattaforma

  2. lo spread.

Questo perché generalmente chi investe sulle valute apre molte posizioni e uno spread troppo alto andrebbe ad incidere maggiormente sul bilancio del conto.

Impara di più con il nostro corso forex.

Spread delle piattaforme CFD nel forex

Con eToro ci sono circa 50 valute disponibili per gli investimenti in CFD. In questo caso si può negoziare in soli CFD sia al rialzo che al ribasso. Lo spread è in linea con quelli più competitivi e vengono fatte pagare delle commissioni di overnight se la contrattazione si protrae anche per il giorno successivo. Nel caso di eToro, per quanto riguarda il forex la leva finanziaria è possibile sceglierla da un minimo di 1:2 sino ad un massimo di 1:30. L'importo minimo sono $33.33 applicando la leva X30 in quanto la dimensione minima per una transazione è di $1.000. Cerchiamo di comprendere meglio elencando il capitale da investire in base alla leva scelta:

  • X1 - capitale da investire 1000 dollari (si è esclusa la leva)

  • X2 - capitale da investire 500 dollari (500 x 2 = 1000)

  • X5 - capitale da investire 200 dollari (200 x 5 = 1000)

  • X10 - capitale da investire 100 dollari (100 x 10 = 1000)

  • X20 - capitale da investire 50 dollari (50 x 20 = 1000)

  • X30 - capitale da investire 33,33 dollari (33,33 x 30 = 999,99)

Leggi cos'è e come usare bene la leva finanziaria.

Lo spread Plus500 è basso e le coppie valutarie disponibili sono più di 60. La leva è data di default (non modificabile) a 1:30. Si possono impostare notifiche collegate a particolari eventi di mercato utili per la propria strategia di investimento. Inoltre, è possibile settare ordini automatici di compravendita. L'esposizione minima sono 1000 dollari.

Capital.com è il broker con lo spread più competitivo. Anche in questo caso la leva è di 1:30 non modificabile su pc ma modificabile sull'app dedicata (la si può addirittura escludere). Le coppie valutarie su cui è possibile negoziare in CFD sono moltissime. L'esposizione minima sono 1.000 dollari.

Leggi il nostro articolo su cos'è il Forex e come funziona.

Per indici di borsa

Quando si tratta di indici, la situazione è quasi la stessa sulle varie piattaforme presentate. Se vuoi fare trading intraday allora i broker con spread più bassi sarebbero più appropriati. D'altra parte, se vuoi fare swing trading sulle principali borse mondiali, lasciando aperte le posizioni anche per più giorni, queste differenze non sono così importanti.

Qui invece puoi vedere una guida completa su come investire in indici di borsa.

Per materie prime

Anche nel caso del trading con materie prime come l'oro, è meglio cercare piattaforme con spread più bassi. Lo spread più alto nel caso specifico dell'oro è quello di eToro mentre con le altre materie prime converrebbe scoprirlo per ognuna. Ad esempio se stai cercando di investire nel petrolio, potresti essere in grado di trovare anche altri broker con costi migliori.

Qui puoi vedere invece una guida completa su come investire in materie prime.

Per obbligazioni

Tra le piattaforme per investire proposte in questo articolo, solamente Capex e Freedom24 consentono di acquistare obbligazioni, a partire dagli eurobond sino ad arrivare alle obbligazioni di stato russe.

Anche questo è un modo per diversificare i propri investimenti.

Le piattaforme di trading con software multibroker

Quali sono i migliori software di trading online attualmente disponibili per gli utenti italiani?

Se cerchi un software scaricabile, allora prova MetaTrader 4, il software di trading professionale più utilizzato al mondo. Se invece preferisci una soluzione browser e più facile da usare, potresti valutare TradingView. In alternativa, potresti valutare eToro, divenuta ormai molto popolare in quanto permetto di copiare in automatico gli investitori esperti e comunicare con gli altri utenti.

MetaTrader

Per prima cosa, dovresti sapere che MetaTrader 4 (MT4) è semplicemente una piattaforma di trading usata da tonnellate di trader e broker. I trader la utilizzano per visualizzare i prezzi delle valute in tempo reale, aprire o regolare gli ordini, ottenere analisi tecniche e fondamentali. I suoi grafici personalizzabili sono lo strumento adatto ad un trader che ha già esperienza nell'uso di piattaforme di trading. Di seguito un video su come si presenta la piattaforma:

Metatrader è la piattaforma di trading più diffusa al mondo per versatilità e facilità di programmazione.

TradingView

TradingView è una delle più grandi piattaforme di trading grafico nel mondo. Con oltre 3 milioni di utenti attivi ogni mese. Questo è il primo posto dove ogni nuovo trader dovrebbe andare se vuole una piattaforma grafica pulita e facile da usare.

Ecco un video della piattaforma:

Tra i broker con i quali è possibile operare direttamente con TradingView, c'è Capital.com (provalo da qui) e qui sotto puoi vedere un video su come collegare il conto di Capital.com a tradingview ed effettuare quindi operazioni su tutti i mercati finanziari direttamente dalla piattaforma di tradingview senza la necessità di usare la webtrader di Capital.com.

Leggi come usare TradingView.

ProRealTime

ProRealTime è una piattaforma per trader professionisti ed esperti. Sono presenti molti strumenti utili che consentono ai trader di analizzare il mercato e di prendere decisioni più informate. La piattaforma ProRealTime può essere personalizzata in base alle esigenze di ogni trader. Ci sono molte funzioni come l'analisi tecnica, i tipi di ordini avanzati e gli avvisi di trading. Queste funzioni aiutano i trader a prendere decisioni informate quando operano sul mercato.

ProRealTime fornisce agli utenti dati, grafici e notizie in tempo reale, oltre a strumenti di trading avanzati come l'inserimento automatico degli ordini e algoritmi di trading avanzati.

Ninja Trader

La piattaforma Ninja Trader è un software di trading professionale che consente di operare con futures, mini-futures e CFD. È dotato di un'ampia gamma di indicatori tecnici, strumenti di disegno e altri strumenti analitici che possono essere utilizzati per prendere decisioni di trading più informate. È inoltre dotato di un'ampia gamma di strategie precostituite che possono essere utilizzate per ridurre al minimo il tempo necessario a creare una strategia di trading. Ha un'interfaccia progettata per ridurre la curva di apprendimento richiesta dai trader.

È anche altamente personalizzabile. Gli utenti possono facilmente regolare i colori e i caratteri dello schermo in base alle loro preferenze. Molti trader utilizzano questa piattaforma per avere un vantaggio sul mercato. Offre anche un modo affidabile di eseguire le operazioni senza dover affrontare lo stress del trading manuale.

TradeStation

TradeStation è una piattaforma di trading online con sede negli Stati Uniti che offre un'ampia gamma di servizi, tra cui strumenti di ricerca finanziaria, trading e analisi sia per i singoli trader che per gli investitori professionali. L'azienda è stata fondata nel 1986 e oggi conta più di 600 dipendenti in tutto il mondo. TradeStation è nota per la sua solida piattaforma di trading che permette ai trader di automatizzare le loro strategie con facilità. Offre inoltre il trading gratuito di azioni ed ETF ai clienti che depositano almeno 2.000 dollari sul proprio conto.

La sua interfaccia permette agli utenti di fare trading online, di seguire i movimenti del mercato e di costruire sistemi di trading automatizzati senza bisogno di conoscenze avanzate di codifica. La piattaforma supporta un'ampia gamma di attività di trading, tra cui azioni, ETF, futures, opzioni e criptovalute. Offre inoltre molti strumenti di analisi tecnica, come medie mobili, MACD, RSI, bande di Bollinger, ecc.

Piattaforma di trading italiana

La principale piattaforma di trading completamente italiana è quella di Directa SIM, un'istituzione per quanto riguarda il trading online in Italia.

Directa SIM offre una propria piattaforma di trading che consente di vedere i prezzi, il book del mercato e molte altre cose. È un software decisamente diverso da quelli presentati in questo articolo ed è una piattaforma per trader professionisti. Dedicheremo un articolo ad hoc per spiegare il funzionamento di questa piattaforma e le caratteristiche della SIM che l'ha creata.

Migliore Piattaforma di Trading per Il Sole 24 Ore

Il Sole 24 Ore è un riferimento assoluto in materia finanziaria in italia per quanto riguarda le news finanziarie e l'analisi dei mercati. È quindi una semplice conseguenza il fatto che chi si avvicina al mondo del trading abbia cercato su internet qual è la migliore piattaforma di trading online secondo Il Sole 24 Ore.

Sotto questo punto di vista però la testata giornalistica non si esprime indicando una piattaforma preferita in quanto preferisce sottolineare l'importanza della formazione più che dello strumento che si usa. In ogni caso è comunque importante anche scegliere buoni strumenti e per questo il nostro articolo fornisce formazione essenziale per iniziare nel modo migliore.

Cosa valutare quindi per scegliere la piattaforma di trading?

Come scegliere le migliori piattaforme di trading?

I fattori da considerare non sono pochi. Nei prossimi paragrafi ci proponiamo di riassumere gli aspetti principali riguardanti ciascun fattore, in modo da fornire all'utente un'idea generale.

Regolamentazione e sicurezza

Tutti i broker nell'elenco sopra hanno autorizzazioni e licenze per operare in Europa. Un broker che si rispetti deve evidenziare nella sua homepage le licenze di cui è fornito. La regolamentazione ha fatto obbligo di trasparenza per queste piattaforme e devono essere ben visibili le cosiddette avvertenze del tipo: I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio elevato di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 68% dei conti degli investitori retail perde denaro negoziando CFD con questo fornitore. È necessario sapere come funzionano i CFD e se ci si può permettere di perdere i propri soldi.

Qui puoi trovare ulteriori informazioni sui broker CySEC.

Quantità e qualità degli strumenti offerti

Con una scelta più ampia si può decidere di creare un portafoglio differenziato di investimento per gestire il rischio di perdita. Scegliere un broker che abbia accesso a molti asset è sicuramente importante per il nostro trading.

Conto demo

La possibilità di utilizzo di un conto dimostrativo è molto importante per capire se la piattaforma scelta è davvero adatta alle nostre esigenze. Deve essere gratuito e per tutto il tempo necessario e funzionare come se fosse reale.

Per approfondire puoi anche vedere la nostra pagina su cos'è un simulatore di borsa.

Strumenti di analisi tecnica

Possono fare la differenza tra la scelta di un broker rispetto a un altro. Plus500 per esempio fornisce più di 90 indicatori, Capital.com più di 70, eToro più di 80.

La leva finanziaria

La leva è tipica del trading di CFD, cioè una sorta di prestito temporaneo fornito dal broker. In questo modo, il trader può avere una maggiore esposizione al mercato del suo capitale iniziale, sebbene aumenti anche i rischi. Pertanto, dovresti investire solo il capitale che sei disposto a perdere.

In Europa, la leva finanziaria è limitata dalle normative ESMA e può variare tra 1:2 e 1:30. Con alcuni broker CFD, per il conto professionale potrebbero aumentare la leva fino a 1:500.

Formazione

Alcune piattaforme offrono materiale didattico utile ai nuovi trader per approfondire il tema degli investimenti e utilizzare meglio la piattaforma stessa. Ci sono quindi broker adatti ai principianti.

Costi

Se un broker ha dei costi relativamente bassi, consente all'investitore di applicare una strategia di trading intraday o scalping senza dover spendere una considerevole parte del capitale in commissioni elevate. Alcuni broker consentono di operare senza commissioni per alcuni tipi di operazioni, come ad esempio eToro in relazione a criptovalute, azioni ed ETF, trattenendo solo lo spread (cioè la differenza tra prezzo di acquisto e prezzo di vendita).

Deposito minimo

Anche la somma minima richiesta dal broker per investire può fare la differenza in relazione alla piattaforma da scegliere. A tal riguardo molto dipende dagli obiettivi che ci siamo prefissi e che si desidera conseguire.

App di trading per mobile

In un mondo dove la gente trascorre ore fuori casa, diventa quasi indispensabile scaricare le trading app per continuare a monitorare le nostre strategie d'investimento sui dispositivi mobili ovunque uno si trovi e in qualunque momento della giornata. Con queste app, non potendo eseguire analisi approfondite è anche possibile decidere di limitarsi ad investire piccole somme in borsa.

Questa che vedi nel video qui sotto è tra le migliori app per il trading:

Puoi provarla facendo clic qui.

Metodi di pagamento

I metodi classici di pagamento sono carte di credito/debito, bonifici bancari e portagli digitali come PayPal e Skrill. Verificare quali sono i metodi attraverso cui si può depositare e prelevare, può fare la differenza tra la scelta di un broker piuttosto che un altro. Ad esempio eToro permette di comprare Bitcoin con Paypal o comprare Bitcoin con PostePay.

Tipi di conto

La maggior parte dei broker CFD offre una varietà di conti, compresi i conti virtuali. Ad esempio, i trader che possono dimostrare la loro esperienza o disporre di una certa quantità di capitale possono aprire conti con spread più ridotti, rapporti di leva finanziaria più elevati e strumenti di analisi aggiuntivi. Alcuni tra i migliori broker CFD, spesso offrono account manager dedicati per coloro che hanno un conto di trading professionale.

Assistenza clienti

È importante trovare piattaforme CFD con un servizio clienti pronto a gestire problemi e richieste. Ad esempio, le piattaforme che dispongono di chat dal vivo 24 ore su 24, 7 giorni su 7 o di un helpdesk possono rispondere alle esigenze dei clienti o risolvere rapidamente problemi tecnici o di prelievo. A tal fine, puoi verificare le opinioni degli utenti sulla qualità del servizio clienti prima di registrarti.

Come abbiamo visto ci sono diversi aspetti da prendere in considerazione. Qui di seguito proponiamo una tabella riassuntiva riguardante i quattro broker presentati nel corso dell'articolo.

CONFRONTO TRA PIATTAFORME DI TRADING

Etoro

Plus500

Capital.com

Capex.com

Rating

⭐⭐⭐⭐

⭐⭐

⭐⭐⭐

⭐⭐⭐

Demo

Si

Si

Si

Si

Regolamentazione

Si

Si

Si

Si

Trading App

Si

Si

Si

Si

PayPal

Si

Si

No

No

Deposito minimo

50 euro

100 euro

20 euro

100 euro

Assets

+ 3.000

+ 2.000

+ 6.000

+ 2.000

Strumenti

CFD e reali

Solo CFD

Solo CFD

Solo CFD

Costi Prelievo

5 euro

Nessuno

Nessuno

Nessuno

Costi inattività

Si

Si

Nessuno

Nessuno

Come Funzionano le Piattaforme di Trading

Prima di tutto ci teniamo a ricordare che il broker è l'intermediario finanziario attraverso cui possiamo fare trading online e la piattaforma di trading è il software che l'intermediario mette a disposizione per aprire e chiudere le nostre transazioni ed attraverso il quale il trader può ottenere l'accesso a centinaia di asset (ad esempio le azioni quotate in tutte le borse del mondo, compresa Piazza Affari e Wall Street). I mercati sono globali, quindi si può accedere alle piattaforme di trading da qualunque parte del mondo. I broker, comunque, per operare in paesi specifici devono rispettare i parametri e le normative richiesti dal paese stesso.

In ambito di mercato europeo, i broker devono rispondere alla direttiva dell'Unione Europea MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) e all'ente ESMA (European Securities and Markets Authority). Tra le autorizzazioni che consentono ai broker di operare troviamo la CySEC (Cyprus Security and Exchange Commission), valente per i broker con sede legale a Cipro, e la FCA (Financial Conduct Autorithy) per quelli con sede legale nel Regno Unito.

Tali autorizzazioni garantiscono ai clienti del broker un trattamento sicuro dei dati sensibili e una gestione separata del conto. Inoltre, i broker che soddisfano i requisiti atti a ricevere queste autorizzazioni attestano di operare sempre nell'interesse degli investitori. Queste autorizzazioni e licenze, quindi, sono una tutela legale di cui tener conto quando si sceglie di aprire un conto presso un broker e le piattaforme di cui abbiamo parlato in questo articolo sono tutte autorizzate e regolamentate.

I grafici delle piattaforme di trading

Per comprendere come funzionano i grafici, la cosa più semplice che possiamo fare è inserire questo video assolutamente semplice da capire:

Tra le principali caratteristiche dei software di trading c'è l’operatività in tempo reale. Sia i prezzi degli strumenti, sia il grafico ad essi relativo, sono in tempo reale e questo consente all'utente di prendere decisioni veloci, in base ai movimenti dei prezzi e alle indicazioni fornite dagli indicatori tecnici.

Quali sono le migliori piattaforme CFD nel 2022?

In questa guida abbiamo selezionato 5 piattaforme CFD su cui fare trading nel 2022:

Ci sono diverse caratteristiche che devono essere analizzate nella scelta delle piattaforme: analizziamo, tra l'altro, gli aspetti più importanti come i servizi, i prodotti e la migliore reputazione.

Nel caso di queste piattaforme, la differenza non è molta tra loro. Ci sono altre piattaforme di qualità che potrebbero meritare di essere in questa lista e forse in futuro potrebbero rientrare nella nostra disamina. Ricordiamo infine che tutte queste piattaforme devono aderire alle regole ESMA valide per tutti i broker che operano in Europa.

È sempre bene comunque ancor prima di avventurarsi su una piattaforma o l'altra accedere a un corso online di trading per capirne i meccanismi. L'attività di trading è un'attività semplice nella sua logica (acquisto un titolo sperando che il suo valore aumenti e una volta realizzata questa condizione lo rivendo per ottenerne un profitto) ma altamente rischiosa in quanto non è detto che le oscillazioni degli asset siano sempre così prevedibili.

Quindi un trader alle prime armi è bene che studi gli strumenti derivati che utilizzerà come i CFD, o gli ETF ed anche che conosca gli strumenti di analisi tecnica e fondamentale per poter fare giuste previsioni. E' quindi consigliabile aprire sempre un conto demo mentre si studia per vedere nella pratica cosa sono questi strumenti e come usarli.

Leggi il nostro articolo su come giocare in borsa.

Questo contenuto non va considerato come un consiglio d'investimento né una raccomandazione ma è solo ad uso educativo e informativo.

Alessandro Udinesi

Analista dei mercati

Laureato in Scienze Politiche, con master in Relazioni Internazionali, scrive per startborsa.com occupandosi principalmente di della regolamentazione delle piattaforme di trading e di come gli eventi macroeconomici abbiano un impatto sull'andamento dei prezzi sui mercati di tutto il mondo.

Il 74-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro