Quali sono i migliori broker di trading?

Oscar Manfrin
May 27th, 2022

Per poter iniziare a fare trading online è necessario prima di tutto scegliere un broker. A tal riguardo la competizione è molto forte e per questo bisogna informarsi bene. Ecco un articolo che ti mostrerà quali sono i migliori broker di trading online attualmente sul mercato a seconda dell'asset con cui vuoi operare. Vedremo quindi principalmente alcuni tra i migliori broker CFD, broker per criptovalute e broker per azioni.

Vedi questo video:

Faremo un confronto tra le piattaforme di trading migliori e ne elencheremo le principali caratteristiche, così che potrai scegliere la più adatta in base alle tue reali esigenze. Questo perché ci sono trader che danno maggiore importanza alla praticità della piattaforma, altri ai costi ridotti, altri ancora alla varietà di asset disponibili. Analizzare i broker prima di decidere ti aiuterà a fare chiarezza. Per molte altre informazioni sui broker, puoi vedere le relative guide:

Diversamente nella seguente questa tabella puoi vedere riassunte le caratteristiche dei migliori broker online e farti quindi un’idea generale.

  • Deposito Min: 250

    Licenza: Cysec 204/13

    Copia i Migliori Trader

    1000 asset negoziabili

    I derivati sono strumenti complessi e implicano un alto livello di rischio

  • Deposito Min: 20 (con carta)

    Licenza: Cysec 319/17

    Proposte senza commissioni

    Formazione Gratuita

    Il 83,45% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min: 50

    Licenza: Cysec 109/10

    Copia i migliori Trader

    Scelta TOP criptovalute

    Il 68% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min: 100

    Licenza: Cysec 250/14

    Tra I migliori broker CFD

    Ampia scelta Criptovalute

    77% degli investitori retail perdono denaro quando operano con questo broker

Ricordiamo che ciascuno di questi broker mette a disposizione degli iscritti anche la propria app di trading per dispositivi mobili.

La sicurezza prima di tutto, per questo diamo prima qualche dettaglio in merito alla regolamentazione dei broker di trading.

Regolamentazione

Per scegliere il broker di trading online migliore per te, prima di tutto dovresti comprendere come funziona un broker di trading. Il broker è una società con autorizzazione a intermediare le contrattazioni tra acquirente e venditore sui mercati finanziari. Quando un broker di borsa offre una piattaforma di trading online, sta consentendo ai suoi clienti di effettuare investimenti in borsa da casa propria attraverso un software specializzato. 

Per la natura stessa della società, è importante scegliere un broker che sia regolamentato dagli enti preposti al controllo delle attività di trading online. In questo modo si evita di incappare in siti truffaldini e si protegge il proprio capitale depositato allo scopo di investire online. Per fare questa verifica, bisogna controllare sulla homepage del broker se vengono menzionate regolamentazioni da un’autorità di vigilanza, che possono variare in base al luogo in cui il broker ha la sua sede legale.

Come potrai notare, diversi broker hanno sede a Cipro. Questa scelta è dovuta alle agevolazioni fiscali presenti in questo paese, di conseguenza questi broker saranno in possesso di un numero di licenza CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), normalmente reso noto in maniera evidente nella homepage del sito del broker. Se un broker vuole operare in Italia, però, a prescindere dal paese dove ha la sua sede legale dovrà registrarsi presso i registri ufficiali pubblici della CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) ed osservare le norme dell'ESMA.

ESMA

L’ESMA è l'autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati e si occupa di proteggere i trader evitando che vengano truffati e perdano il loro denaro.I migliori broker di trading online quindi devono adeguarsi alle normative che questo ente ha disposto per poter operare sui mercati finanziari.Se sei un principiante, comunque, le regole ESMA di certo non ti danneggiano, semmai ti proteggono da eventuali pericoli come quello di voler operare con una leva finanziaria troppo elevata.

Parlavamo poco sopra di un altro ente importante, ovvero la CySEC. Vediamo in breve cos'è.

CySEC

La CySEC è la Cyprus Securities Exchange Commission, comunemente nota come CySEC, è l'organismo di regolamentazione dell'industria finanziaria a Cipro, che ha la missione di esercitare una supervisione efficace al fine di garantire la protezione degli investitori e un prospero sviluppo del mercato dei titoli. Sebbene sia stata lanciata nel 2001 come entità legale pubblica, una volta che Cipro è diventato uno stato membro dell'Unione Europea (2004), i regolamenti e le operazioni di CySEC hanno dovuto conformarsi al quadro normativo finanziario europeo, dando alle società registrate a Cipro accesso a tutti i mercati europei. È quindi importante scegliere se possibile un broker CySEC per fare trading sui mercati.

Vediamo quali altri requisiti bisogna valutare nella scelta del broker.

Demo

Nella valutazione di un broker online, come abbiamo già anticipato, riveste molta importanza la verifica delle sue autorizzazioni ad operare e delle regolamentazioni che segue. Oltre a questo, un’altra importante caratteristica per testare la piattaforma di trading di un broker è la possibilità di aprire un conto demo gratuito e possibilmente illimitato. 

Con un conto demo è possibile fare delle prove di investimento utilizzando denaro virtuale ma operando in un ambiente uguale in tutto e per tutto alla piattaforma reale. Il vantaggio, quindi, è che con un conto demo si riesce a capire se la piattaforma va bene per noi, se ci troviamo bene ad operare e presenta le caratteristiche fondamentali per il nostro tipo di strategia di investimento. Il tutto, però, senza rischiare i propri soldi ma solo con denaro virtuale. 

Anche lo spread è una caratteristica che può influire sui risultati finanziari della propria strategia di trading e anch’esso va verificato di volta in volta perché ogni broker può applicare uno spread differente. Altri requisiti importanti ma che potresti ritenere di secondaria importanza sono l’efficacia dell’assistenza clienti, la possibilità di fare trading da mobile, le recensioni web della piattaforma stessa.

Dedichiamo il nostro primo paragrafo di approfondimento ai broker che offrono la possibilità di fare trading da mobile con un app, cosa fondamentale vista la volatilità presente sui mercati.

App di trading

BROKER CON LA MIGLIORE APP

Regolamentazione

Demo

Deposito minimo

🥇 eToro

50€

🥈Capital.com

20€

🥉 Capex

100€

Plus500

100€

Vedi il video con quella che secondo noi è la migliore app di trading online:

Praticamente tutti i broker online offrono una app mobile per poter fare trading, ma la app di etoro è superlativa in quanto consente anche di impostare veri e propri investimenti, copiare altri trader con la funzionalità copytrading ed investire in portfolio tematici con il sistema brevettato Copyportfolio. Il tutto unito ad un sistema di notifiche all'avanguardia che consente di tenere sotto controllo le proprie operazioni di trading ed i propri investimenti in tempo reale.

Passiamo ora a parlare dello strumento finanziario principale che consente di operare su tutti i mercati mondiali, o gran parte di essi. Stiamo parlando dei CFD.

I migliori broker di trading usano i CFD?

Tra i broker di trading, alcuni consentono di acquistare e vendere direttamente gli asset proposti (come ad esempio eToro, di cui parleremo meglio più avanti). Oltre a questa possibilità, altri broker consentono di investire utilizzando i CFD (Contracts for Difference).

I CFD sono strumenti che permettono di investire sulle variazioni di prezzo di un asset di riferimento (detto sottostante) senza dover entrare in possesso diretto dell’asset. Chi utilizza i CFD può investire al rialzo o al ribasso e decidere di operare con leva finanziaria. Questo consente di avere una strategia diversificata e di far fronte alla volatilità dei mercati. Comunque, questa possibilità non esclude un certo grado di rischio, sempre presente in tutti i tipi di investimento. I costi dei broker CFD sono comunque accessibili e hanno un impatto relativamente basso sull’investimento.

Utilizzare la leva finanziaria significa ricevere una sorta di prestito dal broker per entrare a mercato con una somma superiore a quella effettivamente investita. Per concedere questo prestito il broker chiede delle garanzie al trader che vanno valutate di volta in volta. Se dovesse esserci una perdita, il trader perderebbe sia la somma da lui investita che la somma indicata dalla leva finanziaria.

Migliori broker CFD

MIGLIORI BROKER CFD

Regolamentazione

Demo

Deposito minimo

🥇 Capital.com

20€

🥈 Capex

100€

🥉 eToro

50€

Plus500

100€

La maggioranza dei broker di trading online sono Broker CFD, cioè che consentono di investire sugli asset attraverso i Contratti per Differenza di cui abbiamo parlato prima. Ecco alcuni dettagli generali su alcuni tra i migliori broker CFD.

Leggi il nostro corso CFD.

eToro

eToro è un broker di fama mondiale, conosciuto per i suoi strumenti innovativi di social trading. Mette a disposizione dei suoi clienti una piattaforma pratica e completa.

Con eToro, come già anticipato in questo articolo, è possibile:

  1. Acquistare direttamente un asset mantenendo la leva finanziaria a zero (in questo caso, non vengono applicate commissioni aggiuntive)

  2. Fare trading CFD con uno spread vantaggioso

  3. Copiare le operazioni di altri trader esperti iscritti alla piattaforma attraverso lo strumento di Copy Trading (investendo con i CFD usando eToro potrai usufruire di uno spread vantaggioso)

Vedi il video tutorial su eToro:

Le regolamentazioni di eToro sono molteplici, con CySEC, ASIC e FCA (rispettivamente Cipro, Australia e Regno Unito). Consente di iniziare ad operare con un deposito minimo di 50$ e mette a disposizione un conto demo gratuito con 100.000$ di denaro virtuale. Puoi aprire un conto demo gratuito con eToro da qui.

Capital.com

Con il broker Capital.com si ha accesso a più di 3.300 asset e la sua piattaforma è consultabile da qualsiasi dispositivo. Gode delle autorizzazioni necessarie per operare sui mercati europei (CySEC ed FCA) ed è registrato presso la CONSOB per poter essere utilizzato anche in Italia.

Tra le peculiarità di Capital.com ricordiamo che:

  • offre corsi online e guide sul trading per i propri clienti, insieme alle notizie economiche più rilevanti del mercato

  • consente di fare trading sfruttando un algoritmo d'intelligenza artificiale, così da sviluppare un trading semi-automatico. 

  • offre vari tipi di conto a seconda delle tue esigenze e applica uno spread competitivo, senza costi nascosti.

Puoi visitare il sito ufficiale di Capital.com per approfondire e aprire un conto demo.

Plus500

Il broker CFD Plus500 è operativo dal 2008, ad oggi è conosciuto in tutto il mondo ed è sponsor dell’Atletico Madrid. Tra le sue caratteristiche principali ricordiamo che:

  • la sua piattaforma è disponibile sia per smartphone che per computer 

  • è possibile utilizzare la piattaforma di Plus500 sia con un conto demo gratuito (50.000 euro di denaro virtuale) che con un conto reale (deposito minimo di 100 euro) 

  • la valuta base del conto è l’euro, modificabile all’occorrenza tramite il servizio clienti

  • con Plus500 sono disponibili 72 coppie di valute, 22 tipi di materie prime, 37 indici, 90 ETF, 13 criptovalute e 23 mercati azionari 

Plus500 applica dei costi per la conversione della valuta e per il mantenimento delle operazioni overnight. I depositi comunque sono gratuiti, così come i primi cinque prelievi mensili. Prova la piattaforma di Plus500 con un conto demo gratuito.

Migliori broker per azioni

MIGLIORI BROKER PER AZIONI

Regolamentazione

Demo

Deposito minimo

🥇 eToro

50€

🥈 Plus500

100€

🥉 Capex

100€

Capital.com

20€

Se la tua strategia di investimento prevede l’acquisto di azioni (come ad esempio azioni Apple, azioni Amazon, azioni Uber o azioni Autodesk) tra i migliori broker che consentono di farlo c’è eToro. La piattaforma di eToro è utilizzata in tutto il mondo per l’acquisto di azioni, non applica commissioni sull’acquisto diretto di un asset e da diritto alla ricezione dei dividendi dell’azienda. Con eToro puoi comprare le migliori azioni americane o decidere di investire nelle azioni di società americane sottovalutate.

In questo video vedi come comprare azioni con eToro:

Inoltre, eToro è una delle poche piattaforme che consente sia l’acquisto diretto che l’acquisto o la vendita allo scoperto tramite CFD.

Un broker di borsa si dedica a piazzare ordini di acquisto e vendita di azioni di società quotate in borsa. Tali piattaforme sono di grande importanza poiché i privati non possono accedere ai mercati azionari da soli. Il mercato azionario è uno dei mercati più regolamentati e centralizzati, dove tutte le transazioni che hanno luogo sono registrate in un registro ufficiale.

Leggi il nostro approfondimento sui broker azionari o la nostra guida su come comprare azioni online.

Broker per investire nelle IPO

Il broker Freedom24 permette di investire nelle Offerte Pubbliche Iniziali delle società prossime alla quotazione in borsa.

Le recensioni sino ad ora sono ottime e la piattaforma dà molteplici possibilità di investimento tra cui anche una sorta di conto deposito (Conto Freedom D) che dà un rendimento annuale del 3%.

Migliori broker per criptovalute

MIGLIORI BROKER PER CRIPTOVALUTE

Regolamentazione

Demo

Deposito minimo

🥇 eToro

50€

🥈Capital.com

100€

🥉 Capex

100€

Plus500

20€

Le migliori piattaforme per fare trading criptovalute sono quelle che uniscono due caratteristiche fondamentali:

  1. elevata quantità di assets disponibili

  2. sicurezza e regolamentazione.

Ognuno di questi broker di trading dispone anche di alcune delle migliori applicazione per criptovalute, che consentono di operare su un mercato altamente volatile anche da mobile, impostando notifiche, alert, stop loss, take profit e molto altro.

Un broker di trading per criptovalute è fondamentale per attività come comprare ethereum ETH, o per comprare Ripple XRP ma anche per decidere ad esempio di investire nel token Spark FLR, che non è tra le criptovalute più conosciute. Proprio per questo l'elevata quantità di assets disponibili può aumentare le proprie possibilità di investimento ma non è mai saggio barattare la sicurezza a fronte di un numero maggiore di criptovalute in cui poter investire.

A motivo di ciò, non presentiamo in questo elenco tutte quella serie di exchange di criptovalute la cui regolamentazione non è certa.

Migliori broker forex

MIGLIORI BROKER FOREX

Regolamentazione

Demo

Deposito minimo

🥇 Capital.com

20€

🥈 Plus500

100€

🥉 Capex

100€

eToro

50€

Il mercato Forex è un mercato che si occupa delle valute ed è continuo, sempre aperto durante i cinque giorni lavorativi e molto più volatile rispetto al mercato delle azioni. Per sfruttare al meglio le caratteristiche del mercato Forex ci si può rivolgere a eToro.

Vedi questo video comparativo:

Con Capital.com potrai sia decidere di acquistare la valuta che ti interessa o di venderla attraverso i CFD, sfruttando l'effetto leva particolarmente alto per il forex (fino a un massimo di 1:30). Le coppie di valute disponibili con Capital.com sono più di 50. 

Tenendo in considerazione la leva finanziaria elevata che è possibile utilizzare nel forex, per operare in questo mercato si possono anche usare alcune app per investire piccole cifre di denaro.

Leggi il nostro corso forex.

Migliori broker ETF

MIGLIORI BROKER ETF

Regolamentazione

Demo

Deposito minimo

🥇 DEGIRO

0€

🥈 Plus500

100€

🥉 eToro

50€

Capital.com

20€

Capex

100€

Si può decidere di fare trading di CFD sugli ETF (Exchange Traded Fund). Gli ETF sono dei fondi con costi di gestione bassi e che vengono contrattati in borsa come fossero delle azioni. I fondi ETF replicano l’andamento degli indici, delle materie prime o delle obbligazioni a cui fanno riferimento.

Negli ultimi anni stanno aumentando gli scambi di ETF nel mercato italiano a loro dedicato, ETFplus. Chi investe in ETF sta investendo in strumenti passivi senza scadenza, il cui importo è modulabile nel tempo in base alla strategia e al livello di rischio che si vuole mantenere. 

Leggi come usare eToro per gli ETF.

Vedi questo interessante video:

Un broker di trading online che consente di investire in ETF è Plus500, broker di fama mondiale e quotato nella borsa di Londra. Plus500 protegge i conti dei propri clienti con un fondo chiamato Investor Compensation Scheme (ICS), che prevede un tetto massimo di risarcimento di 20.000 euro per eventi negativi come ad esempio infiltrazioni di hacker. Il conto dei clienti, comunque, è sempre mantenuto separato dal conto del broker Plus500, escludendolo dal bilancio e quindi inattaccabile da eventuali problemi del broker stesso. 

Miglior broker per obbligazioni

MIGLIORI BROKER PER OBBLIGAZIONI

Regolamentazione

Demo

Deposito minimo

🥇 Capex

100€

Qui non c'è proprio competizione in quanto Capex ha assolutamente un posto di primo piano e non ha concorrenti tra i broker che presentiamo, per quanto riguarda la possibilità di investire in obbligazioni.

Miglior broker di Social Trading

Questi broker si concentrano sull'interazione tra gli utenti, permettendo ai trader di condividere idee, opinioni e persino strategie. Una delle caratteristiche principali di questi broker è la possibilità di copiare le strategie di trading dei migliori utenti. Il miglior broker di social trading al momento è eToro.

I trader che vengono copiati vengono ricompensati dal broker in base al numero di copie che ricevono, e per i trader che copiano è anche un vantaggio perché è una guida per il loro trading. Anche così, è importante esercitare cautela prima di copiare queste strategie, poiché non garantiscono un profitto.

Altre tipologie di broker

Esistono poi anche altre tipologie di broker di cui non indichiamo il migliore e che elenchiamo qui di seguito.

Broker di futures

Un Futures è un contratto in cui si concorda lo scambio di un'attività in una data specifica a un prezzo specifico. Un broker di futures agisce come intermediario in queste transazioni, e può essere specializzato in diverse attività sottostanti come indici, valute, azioni, materie prime, prodotti agricoli o energia. Questo mercato è anche altamente regolamentato e centralizzato, quindi non è raccomandato ai principianti o agli investitori con un basso capitale. La maggior parte dei broker specializzati in futures si trova principalmente negli Stati Uniti.

Broker DEFI

Il. I broker DeFi (Decentralised Finance) sono progetti innovativi che vogliono portare un'alternativa ai precedenti broker. Questi sono ambienti di trading P2P o Peer to Peer, il che significa che gli utenti possono commerciare direttamente senza bisogno di intermediari.

Broker di Crowdlending

Queste piattaforme sono utilizzate dagli investitori in cerca di rendimenti, e anche se non sono le stesse dei broker precedenti, è un'alternativa che ha attirato l'attenzione. Questi broker normalmente gestiscono progetti immobiliari e prestiti, ma hanno anche iniziato ad avventurarsi nelle energie rinnovabili.

Conclusione

In questa guida abbiamo visto una serie di broker suddivisi a seconda dell'asset sul quale vogliamo operare e questo perché ciascuno strumento finanziario ha delle proprie peculiarità. Avrete notato che i broker proposti non sono molti, questo perché i migliori broker di trading qui elencati sono quelli che soddisfano tutte le principali caratteristiche a livello di sicurezza e versatilità che vanno ricercate in un buono strumento per investire il proprio denaro.

Oscar Manfrin

Analista dei mercati

Da novembre 2020 in Startborsa.com, ha scritto per diversi siti di informazione finanziaria italiani. Laureato in economia all’Università di Bologna si dedica allo studio di portafogli di investimento ed alle correlazioni tra valute fiat e prezzi delle materie prime.

Il 74-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro