Cos'è Gimme5 e come Funziona?

Alessandro Udinesi
August 28th, 2022

Perchè Gimme5 sta riscuotendo così tanto successo tra gli investitori? Una delle ragioni principali è che offre l'opportunità di fare investimenti partendo da piccole cifre e quindi è alla portata anche di chi non dispone di grandi capitali.

In questa guida cercheremo di descrivervi Gimme 5 (in italiano "dammi il 5") in tutte le sue funzioni così che ciascun utente sia in grado di fare le proprie valutazioni e stabilire se e in che misura servirsi di questo broker per fare i propri investimenti.

Come funziona Gimme5?

Potremmo paragonare la funzione di Gimme5 a quella di un salvadanaio virtuale in cui l'investitore può accumulare cifre cospicue, versando progressivamente piccoli depositi di appena 5 euro. Una volta raggiunta la cifra necessaria, Gimme5 propone all'utente la possibilità di investire tale cifra in un fondo comune da cui potrà trarne un profitto. Tutto questo senza incidere in maniera significativa sulle proprie finanze.

Ovviamente tali fondi sono amministrati da personale competente e autorizzato. La società che gestisce Gimme5 si chiama AcomeA S.G.R., completamente italiana, ed è in possesso di tutte le autorizzazioni necessarie per garantire ai propri utenti la massima sicurezza (tra queste la CONSOB e vigilanza della Banca d’Italia).

Come usare Gimme5?

Gimme5 ha una sua app (gratuita) che è possibile scaricare come qualunque altra app sul proprio dispositivo. Una volta scaricata è necessario aprire un account (gratuito) inserendo i propri dati: nome, cognome ed e-mail. È anche possibile fare l’autenticazione con l’account Facebook o Google.

Leggi il nostro articolo sulle migliori app per investire.

Esplorando l'app scoprirete che è possibile scegliere tra il profilo Risparmiatore o Investitore. Nel profilo Risparmiatore avrete la possibilità di avvalervi di consigli per imparare a gestire i vostri risparmi anche se non l'avete mai fatto prima. Il profilo Investitore è solo per chi ha raggiunto una certa cifra da investire e quindi riceverete consigli pratici di investimento.

Una volta che avrete aperto l'account e collegato l'app al vostro conto corrente potrete cominciare a fare tutte le operazioni necessarie per impostare i vostri investimenti. Se sceglierete il profilo Risparmiatore potrete impostare le vostre spese personali e familiari, stabilire il vostro obiettivo di risparmi (un viaggio in Messico, per esempio) e il limite che volete dare alle spese, potete anche farvi sostenere nel raggiungimento dei vostri obiettivi abilitando anche altri (i sostenitori). Come suggerisce il nome del sistema, potete iniziare versando un minimo di 5 euro che verrà prelevato in automatico dal vostro conto corrente.

All'interno del profilo Investitore troverete diversi suggerimenti pratici, tra cui varie proposte di investimento su diversi fondi patrimonio AcomeA. Tra questi troverete:

  1. Prudente

  2. Dinamico

  3. Aggressivo

Nel primo tipo di patrimonio (Prudente) lo scopo è far crescere il vostro capitale, con un livello di rischio medio e una durata variabile.

Nel secondo tipo di patrimonio (Dinamico) lo scopo è far crescere il vostro capitale in maniera consistente ma nel lungo periodo. Il livello di rischio è più alto rispetto al Patrimonio Prudente.

Nel terzo tipo di patrimonio (Aggressivo) lo scopo è far crescere considerevolmente il vostro capitale sempre sul lungo periodo. In questo caso il rischio, come suggerisce il nome, è più alto.

Costi di Gimme5

L’attivazione di Gimme5 è completamente gratuita, così come è gratuita la gestione dell'account. Ci sono delle commissioni da pagare nel momento in cui si effettua un investimento, anche se non sono alte e sono del tutto legali. Rispetto alle commissioni richieste da altre piattaforme, quelle di Gimme5 sono generalmente inferiori.

Ci sono comunque dei broker, come eToro, Plus500 e Capital.com, che richiedono solo uno spread che viene prelevato immediatamente all'apertura di una posizione. Generalmente gli spread sono più bassi delle commissioni richieste da altri broker. Anche in questo caso stiamo parlando di piattaforme autorizzate e quindi legali.

Con eToro, Plus500 e Capital.com è inoltre possibile investire su vari asset. Una delle peculiarità di questi broker è la possibilità di sperimentare le proprie manovre di investimento senza correre rischi, attraverso un conto demo che permette di utilizzare denaro virtuale. Una volta fatta una certa esperienza sarà possibile passare ad un conto reale e quindi iniziare a fare trading con denaro autentico con eToro, Plus500 e Capital.com.

La percentuale delle commissioni per Gimme5 variano in base al piano d’investimento. Per esempio, il piano “Prudente” (con il rischio più basso di tutti) prevede commissioni per la gestione dello 0,80%. Ci sono anche commissioni sulle performance. Per quanto riguarda gli oneri fiscali, invece, quello più alto ha una percentuale del 26%.

Questa è una delle ragioni per cui alcuni optano per rivolgersi a quelle piattaforme che non prevedono pagamenti di commissioni e che nello stesso tempo offrono altri vantaggi.

A differenza di Gimme5 dove il vostro denaro viene investito da altri, sulle piattaforme che vi proponiamo, sarete voi a mettere in essere le vostre proprie strategie. Questo comporta sicuramente avere conoscenza dei mercati e degli strumenti che offrono tali piattaforme.

Gimme5 ed i rimborsi

Nel caso in cui un utente volesse sospendere un investimento con Gimme5 è possibile richiedere un rimborso direttamente sull’app. E' sufficiente cliccare su “Richiedi Rimborsi” e scegliere per quale fondo richiedere il rimborso (il rimborso può essere parziale o totale). Per questa operazione, Gimme5 addebita 1 € sul conto dell’utente.

Alternative a Gimme5

eToro

Parlando di eToro, la cifra minima richiesta per effettuare il primo deposito è di 50€. Tuttavia questa cifra non è da intendersi come un pagamento ma piuttosto come un deposito che rimarrà a disposizione dell’utente per investire.

Vedi il video sulla app di eToro:

Uno dei vantaggi che offre questo broker è quello di fare trading copiando, Copy Trading, chi ha più esperienza sui mercati ed è stato brevettato proprio da eToro.

Queste è una funzione molto apprezzata, soprattutto dai nuovi investitori, che si stanno affacciando al mondo del trading online e che hanno bisogno di acquistare maggiore sicurezza appoggiandosi all'esperienza di altri trader. I risultati ottenuti da questi trader esperti sono visualizzabili sulle loro bacheche pubbliche, alle quali è possibile accedere per selezionarli e iniziare a copiare le loro operazioni.

Attraverso un motore di ricerca inserito all'interno della piattaforma di eToro è possibile restringere il campo a quei trader che più ci ispirano e dai quali vogliamo imparare. Alcuni filtri di ricerca sono i seguenti:

  • periodo di attività,

  • livello di rischio,

  • asset di interesse e

  • paese di provenienza.

Inoltre è possibile sapere quante persone seguono un certo trader a motivo della sua esperienza e dei risultati ottenuti e quindi selezionarlo per aggiungerci a loro.

eToro inoltre non addebita costi nascosti né per depositare né per prelevare.

Leggi la guida eToro.

Plus500

Anche Plus500 è una piattaforma che opera sui mercati dal 2008, regolamentata e quotata in borsa. Come eToro offre l'opportunità di negoziare in CFD su più strumenti finanziari tra cui azioni, indici, forex, ETF, Materie prime e criptovalute. E' una piattaforma che presenta spread competitivi e non ha costi nascosti. Il deposito minimo è di soli 100€.

Plus500 offre anche l'opportunità di accedere alla sua piattaforma tramite il conto demo che permette di porre in essere delle transazioni senza rischiare il capitale. Altro vantaggio di tale piattaforma è quello di dare assistenza online 24/7.

Non ci sono costi di deposito e di prelievo (se vi viene addebitato qualcosa, può succedere quando trasferite il vostro denaro dal conto di trading al vostro conto bancario, ma i costi sono addebitati dalla vostra banca o dal vostro fornitore di conto corrente).

Per sapere i dettagli di come opera questo broker, leggi la guida Plus500.

Capital.com

Altra interessante alternativa a Gimme5 è la nuova recente piattaforma di Capital.com. Nata nel 2016 a Cipro, è anch'essa regolamentata e permette di negoziare in CFD su ben 3000 mercati. Offre anche diverse sezioni per la formazione dei trader, calendario economico e varie sezioni di analisi.

Il deposito minimo sono 20€, quindi si avvicina molto a Gimme5. A vantaggio però della piattaforma Capital è che mostra uno degli spread più competitivi e bassi sul mercato. Anche in questo caso l'assistenza online è offerta tutti i giorni per tutto il giorno. In caso di prelievo di parte del capitale o dell'intero, non vengono addebitati ulteriori costi.

Per sapere i dettagli di come opera questo broker, leggi la guida Capital.com.

Conclusioni

Gimme5 è senza dubbio un broker affidabile in quanto il suo operato è garantito a livello nazionale dalla CONSOB. E' un salvadanaio virtuale dove potrete sia gestire che investire il vostro denaro. Del vostro denaro se ne occuperanno operatori esperti in fondi di investimento che naturalmente dovrete pagare attraverso le commissioni di gestione e di performance.

I costi di commissione richiesti da Gimme5 sono un aspetto da non sottovalutare, soprattutto se a questi si aggiungono anche gli oneri fiscali.

Questa è una delle ragioni per cui in questa guida vi abbiamo parlato anche di altre alternative, come eToro, Plus500 e Capital.com.

Trattandosi di broker che non prevedono costi di commissioni ma solo uno spread, possono essere una valida scelta per chi vuole risparmiare sulle commissioni.

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FAQ

Cos'è Gimme5?

Gimme5 è un servizio di risparmi, come un salvadanaio virtuale. Consente di mettere da parte una certa somma facendo piccoli depositi di 5 euro.

Gimme5 è legale?

Sì, Gimme5 è del tutto legale, autorizzato dalla Consob (autorità di vigilanza sui mercati finanziari italiani a tutela dell'investitore)

Quale può essere uno svantaggio di Gimme5?

Le commissioni e gli oneri fiscali che in altre piattaforme sono decisamente più bassi.

Alessandro Udinesi

Analista dei mercati

Laureato in Scienze Politiche, con master in Relazioni Internazionali, scrive per startborsa.com occupandosi principalmente di della regolamentazione delle piattaforme di trading e di come gli eventi macroeconomici abbiano un impatto sull'andamento dei prezzi sui mercati di tutto il mondo.

Il 74-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro