L'intelligenza artificiale (IA) rappresenta la simulazione delle capacità cognitive umane mediante l'impiego di macchine. Questo obiettivo è realizzato attraverso l'utilizzo di un software che cerca di emulare processi tipicamente umani. Nonostante l'IA possa manifestarsi in applicazioni avanzate come ChatGPT di OpenAI (capace di interagire in conversazioni con gli utenti) o nei sistemi di guida autonoma, il suo ambito di applicazione abbraccia anche il mondo della finanza. Quindi come usare l'Intelligenza artificiale per investire in borsa?
Nel contesto finanziario, il termine comunemente associato all'IA è "algoritmi", che si riferisce a sequenze di istruzioni programmate in grado di generare risultati mediante l'analisi dei dati trattati dal programma. Nel campo degli investimenti e della finanza, l'IA assume forme diverse, alcune delle quali risultano relativamente semplici.
I fondi di hedge e altre attività di AI trading la utilizzano a livelli avanzati per ottenere vantaggi sui mercati. Tuttavia, l'intelligenza artificiale è ampiamente impiegata nel settore finanziario e degli investimenti grazie alla sua capacità di elaborare e analizzare informazioni provenienti da vasti set di dati. Inoltre, l'IA può:
supportare la selezione di azioni
prevedere le dinamiche di mercato
ottimizzare portafogli
gestire il rischio
gestire le strategie di ingresso e uscita dalle transazioni
creare automaticamente portafogli personalizzati in base a specifici criteri dell'investitore, come la tolleranza al rischio.
Esploreremo una serie di approcci attraverso i quali ogni investitore può integrare l'IA nelle proprie strategie di investimento.
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Usare l'intelligenza artificiale in finanza
Ecco alcuni modi in cui gli investitori ordinari possono utilizzare l'intelligenza artificiale nei loro portafogli.
Selezione di azioni
Tutte le società che operano sui mercati azionari statunitensi hanno molti dati a cui gli investitori possono fare riferimento per determinare quali azioni vogliono acquistare o vendere. L'intelligenza artificiale consente agli investitori di ordinare efficacemente questi dati per identificare le azioni che soddisfano i loro criteri. Gli strumenti di selezione delle azioni sono strumenti sofisticati che consentono agli investitori di filtrare le azioni in base a criteri che possono includere dati fondamentali e tecnici, come indici di bilancio, capitalizzazione di mercato, volume di scambi e medie mobili, per citarne solo alcuni dei numerosi dati disponibili.
Costruzione automatizzata del portafoglio
I portafogli automatizzati guidano l'utente attraverso un questionario che poi viene valutato in base a un portafoglio modello che soddisfa i criteri dell'investitore. Oltre al questionario e alla valutazione dei modelli, queste piattaforme utilizzano anche l'intelligenza artificiale per determinare il mix ottimale di azioni individuali per il portafoglio. Inoltre, i portafogli automatizzati sono anche impostati per riequilibrarsi automaticamente se le allocazioni target nel portafoglio si discostano troppo dal portafoglio selezionato.
Ottimizzazione del portafoglio
L'IA è uno strumento utile per l'ottimizzazione del portafoglio. Consente agli investitori di identificare un portafoglio che si adatta alle loro specifiche esigenze in termini di tolleranza al rischio e orizzonte temporale.
Trading e gestione del trading
La capacità di scambiare mercati in tempo quasi istantaneo e una forte potenza di calcolo hanno portato i broker a fornire ai clienti strumenti di inserimento ordini molto sofisticati che consentono ai computer di monitorare l'ingresso e l'uscita degli scambi. Un esempio sarebbe quello di utilizzare strumenti per acquistare un'azione se soddisfa uno o più criteri impostati dall'utente, quindi gestire una strategia di uscita che potrebbe comportare un ordine condizionale come l'utilizzo di un livello di stop o di profitto per uscire da una posizione in base a ciò che fa il mercato. L'utilizzo diligente dell'IA per il trading e la gestione del trading, se utilizzato correttamente, può ridurre notevolmente l'aspetto emotivo del trading. Questo articolo sulla psicologia del trading discute perché affrontare le tue emozioni è importante per i trader e gli investitori.
Interpretazione e previsione dei dati
L'idea è di sviluppare algoritmi AI che consentano di fare una previsione su dove andrà un'azione o un altro strumento finanziario per il fine di realizzare un profitto. I gestori di fondi attivi stanno cercando di sovraperformare gli indici generali di mercato, e alcuni ci riescono, mentre altri no. Se ritieni che i cicli si ripetano, ad esempio, potresti utilizzare strumenti AI per identificarli. L'inserimento di ordini basato su uno strumento di analisi tecnica è un altro possibile campo in cui l'IA potrebbe aiutare a effettuare inserimenti e uscite automatiche.
Robo-advisor e intelligenza artificiale
Ecco come creare un Robo Advisor (o expert advisor) attraverso l'AI:
La creazione di un Expert Advisor (EA) con il linguaggio di programmazione MQL, utilizzato su piattaforme di trading come MetaTrader, offre una prospettiva affascinante quando combinata con l'intelligenza artificiale (IA). Integrare l'IA nella codifica di un EA consente al software di apprendere e adattarsi alle condizioni di mercato in modo dinamico. Questo approccio innovativo consente all'EA di analizzare grandi quantità di dati, identificare pattern complessi e prendere decisioni di trading in tempo reale basate su un apprendimento continuo. Puoi provare a farlo usando la MT4 del broker LiquidityX.
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Come utilizzare l'intelligenza artificiale nel tuo investimento?
Come abbiamo illustrato, l'IA in materia di investimenti comprende un'ampia gamma di strumenti che possono essere utilizzati da investitori e trader professionisti e individuali. Se desideri integrare l'uso dell'IA nel tuo investimento o trading, puoi considerare di seguire i passaggi seguenti.
Comprendi i tuoi obiettivi finanziari
Il primo passo è lo stesso per ogni investitore: comprendere gli obiettivi finanziari per poter avanzare con una strategia di investimento che soddisfi le tue esigenze.
Scegli il tuo metodo di investimento
Successivamente, devi determinare se utilizzerai un robo-advisor che svolgerà gran parte del lavoro o investirai autonomamente. Se opti per un robo-advisor, la tecnologia AI del consulente gestirà gran parte del processo.
Seleziona una strategia di investimento
Coloro che prendono le proprie decisioni di investimento dovrebbero determinare la propria strategia di investimento per comprendere i tipi di azioni che desiderano nel proprio portafoglio. Gli investitori potrebbero anche utilizzare modelli suggeriti da robo-advisor, spesso disponibili gratuitamente, per aiutare a determinare la combinazione di classi di asset per il proprio portafoglio. Questo significa utilizzare l'IA per impostare una strategia che verrà gestita individualmente.
Identifica i tuoi strumenti di investimento
Per coloro che prendono le proprie decisioni di investimento, i filtri delle azioni potrebbero essere strumenti AI utili quando si scelgono le singole azioni per il proprio portafoglio. I filtri delle azioni spesso hanno filtri predefiniti per aiutare l'utente a iniziare a filtrare le azioni da considerare.
Conclusione
Che tu lo sappia o no, il legame tra l'IA e gli investimenti è destinato a durare. Anche se non utilizzi direttamente l'IA, i gestori di portafogli e i gestori di fondi utilizzano l'IA in molteplici modi e il tuo consulente finanziario probabilmente utilizza gli stessi strumenti utilizzati dai robo-advisor per determinare la tolleranza al rischio e il portafoglio migliore per i loro clienti. Fortunatamente, gli strumenti di investimento basati sull'IA sono ora ampiamente disponibili per i singoli individui.
Se sei un investitore attivo e diretto, utilizzerai l'IA in più di un modo per gestire il tuo portafoglio, prendere decisioni su acquisti e vendite e gestire le posizioni di trading, quindi è importante capire e rimanere aggiornato sugli sviluppi nel campo dell'IA e degli investimenti. Gli investitori dovrebbero quindi esaminare le varie soluzioni di investimento che utilizzano l'IA sulla propria piattaforma esistente per garantire che siano sufficienti per le loro esigenze. In caso contrario, gli investitori potrebbero prendere in considerazione l'utilizzo di un broker con strumenti di investimento basati sull'IA più robusti o di integrare la propria piattaforma di broker con software di investimento basato sull'IA di terze parti; un esempio sarebbe l'utilizzo di un filtro delle azioni separato per la scelta delle azioni.
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FAQ
Cos'è l'intelligenza artificiale (IA)?
L'intelligenza artificiale (IA) si riferisce all'utilizzo di macchine per simulare l'intelligenza umana. L'IA viene realizzata da computer e software e utilizza l'analisi dei dati e algoritmi basati su regole. Può comportare applicazioni molto sofisticate e comprendere una vasta gamma di applicazioni. L'IA in materia di investimenti e finanza assume molte forme, ma l'enorme quantità di dati disponibili sui mercati finanziari e sui prezzi dei mercati finanziari offre molte opportunità per applicare l'IA agli investimenti e al trading.
Che tipo di dati finanziari vengono analizzati dall'IA?
Quasi tutti i dati finanziari possono essere analizzati dall'IA. Questo include dati fondamentali, come i profitti di un'azienda, il flusso di cassa e qualsiasi altro dato che possa influenzare il prezzo di un'azione. Questo articolo, Cosa sono i fondamentali delle azioni?, fornisce ulteriori informazioni su cosa sono i dati fondamentali delle azioni e come vengono utilizzati. L'intelligenza artificiale viene utilizzata anche negli strumenti di analisi tecnica, che includono dati relativi al numero di azioni scambiate e altri criteri matematici relativi all'attività dei prezzi passati.
L'investimento con l'IA è adatto ai principianti?
Assolutamente, l'IA è adatta ai principianti! I robo-advisor sono spesso il primo passo per gli investitori alle prime armi e queste piattaforme fanno un uso intensivo dell'IA. Mentre alcune forme di intelligenza artificiale rappresentano tecnologie all'avanguardia e la capacità di comprendere e elaborare il linguaggio, molte altre sono molto più intuitive. Negli investimenti, come nella selezione delle azioni, l'IA consente agli investitori di filtrare le azioni che soddisfano i loro criteri in modo molto più semplice tramite i filtri delle azioni. Questi filtri applicano la stessa intelligenza di un individuo, ma possono farlo molto più velocemente, efficientemente e accuratamente di un essere umano. Qualsiasi investitore, anche un principiante, trarrà vantaggio da questi potenti e facili da usare filtri delle azioni, nonché da altri strumenti di investimento basati sull'intelligenza artificiale.
L'investimento con l'IA è sicuro?
È sicuro utilizzare l'IA, ma le applicazioni AI per i mercati finanziari sono solo buone quanto la qualità dell'applicazione AI e la capacità dell'individuo di utilizzare l'applicazione. Gli strumenti AI per i mercati finanziari possono essere utilizzati per identificare azioni rischiose o sicure, quindi la sicurezza relativa è una funzione delle scelte che l'investitore fa in merito al rischio e al rendimento di azioni diverse. Utilizzare la teoria del portafoglio moderno per trovare un portafoglio di azioni che massimizza i profitti riducendo al minimo il rischio è un altro strumento sicuro da utilizzare per prendere decisioni di investimento. Algoritmi difettosi e il potenziale per mosse legate a un gran numero di investitori che utilizzano le stesse informazioni generate dall'IA rappresentano potenziali rischi nell'utilizzo dell'IA per gli investimenti.
Simo Ilmari Dodero
Esperto di trading e Analista dei mercati
LinkedIn
Esperto di analisi tecnica, price action e algoritmi quantitativi applicati al trading online sui mercati finanziari. Si è sempre interessato alla finanza, dedicando gli studi all'analisi grafica e anche all'analisi fondamentale dei mercati finanziari. Esperto nell'utilizzo di Metatrader 4 su cui ha tenuto webinar e corsi per trader principianti e intermedi.
