Dettagli sui CFD per utilizzarli bene

Dopo averne dato una prima definizione, è arrivato il momento di mettere i CFD sotto la lente di ingrandimento: andremo ad analizzare tutte le caratteristiche basilari che vanno tenute in considerazione.

Naturalmente per poter negoziare in CFD, dovrete iscrivervi a piattaforme di trading CFD. L'immagine sotto è presa dal broker Plus500.

L'82% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il proprio denaro.

Ogni volta in cui avviamo una piattaforma di trading CFD, avremo istantaneo accesso a tutti i dettagli relativi al singolo prodotto. Riferendoci all'esempio mostrato in figura, esamineremo i dettagli del CFD sulle azioni del banco BMP.

L'immagine è piuttosto chiara: sono tanti gli elementi di cui è composto un singolo CFD. Alcuni di questi rispondono alla logica di categoria. Cosa significa? Vi sono broker, ad esempio, che applicano una leva finanziaria massima per un determinato prodotto finanziario. In questo caso vedremmo per le azioni una leva di 1:2, mentre per le coppie valutarie una leva di 1:30. E' solo un esempio per spiegare la differenza tra le diverse categorie. Andiamo avanti ed occupiamoci di esaminare punto per punto le caratteristiche mostrate nelle figura d'esempio.

Leggi cosa sono i CFD e come funzionano.

Quantità Unitaria

La quantità unitaria delle azioni rappresenta la quantità base dello strumento finanziario che si può negoziare. In altre parole, la quantità unitaria rappresenta sia la quota minima negoziabile sia la quantità di cui è composta ogni singola unità. Nel caso si decida di investire su Banco Popolare, sarà possibile farlo su minimo 25 azioni, 50 azioni, 75 azioni, e così via, a multipli di 25. Non sarà possibile farlo su 35 azioni, ad esempio, o su 43. La quantità unitaria viene anche chiamata lotto minimo (inteso come lotto minimo acquistabile).

Se una determinata azione costa 10€ e la quantità minima negoziabile è pari a 10 azioni, acquistarla vi costerà 100€.

Potrete farlo servendovi della leva finanziaria, che vi permetterà di investire 5€ (leva 1:2) per un lotto minimo. Ecco perché il trading di CFD rende possibile negoziare con pochi euro: si usa la leva finanziaria.

Leva Finanziaria

Abbiamo già parlato della leva come un importante strumento finanziario. Nel nostro caso (CFD su BMP) la leva è di 1:2 e ci permette di acquistare strumenti del valore complessivo pari a 1000€, spendendo solo 500€. Più alta è la leva, quindi, più le variazioni di guadagno o perdita saranno evidenti, in base ai movimenti di prezzo. Questi saranno consultabili in ogni momento grazie ai grafici in tempo reale ed alla sezione dedicata alle posizioni aperte.

Spread

Lo spread è la differenza tra il prezzo d'acquisto e quello di vendita. Possono essere dinamici o statici. Dinamici quando variano in tempo reale in base allo spread del mercato.

Finanziamento di Overnight Acquisto

Questo finanziamento è la percentuale che può essere aggiunta o sottratta al proprio conto nel caso in cui si mantenga la posizione durante la notte. Chiariamo riferendoci al nostro esempio: nel caso di CFD su azioni BMP, ad esempio, se prima della chiusura del mercato non si chiude la posizione verrà sottratto uno 0,0700% per ogni posizione d'acquisto mantenuta aperta durante la notte.

Finanziamento di Overnight Vendita

Si tratta sempre di una percentuale che può essere sottratta o aggiunta al proprio conto disponibile nel caso in cui si mantenga una posizione aperta durante la notte. In questo caso, considerato i dettagli dei CFD su azioni Bmp, il finanziamento sulle vendite è pari allo 0,0762%.

Ora di finanziamento overnight

Si tratta dell’ora in cui viene applicato il finanziamento secondo il nostro fuso orario. Nell'esempio illustrato la percentuale verrà calcolata a partire dalle 20.00 ora locale (italiana).

Margine Iniziale

Il margine iniziale rappresenta la quota che si sottrae al proprio saldo al momento dell'apertura di una posizione. Nel caso in cui aprissimo una posizione sulle azioni BMP pari a 1000€, il margine iniziale sarà del 50%, quindi di 500€. Per 500€ il margine iniziale corrisponderebbe a 250€.

Margine di Mantenimento

Il margine di mantenimento è una quota, inclusa nel margine iniziale di solito la metà del margine iniziale, che serve da garanzia per il broker, sull'apertura della posizione. Il broker ha bisogno di una garanzia in quanto mette a disposizione del trader una leva finanziaria, il che corrisponde ad un vero e proprio rischio.

Scadenza Giornaliera

Le posizioni aperte con i CFD possono scadere con frequenza giornaliera, oppure possono rimanere aperte ad oltranza. Nel caso in cui scadano giornalmente, la differenza tra perdite e profitto verrà sottratto o aggiunta al saldo disponibile. Nel caso delle azioni BMP, ad esempio, le posizione aperte non hanno una scadenza programmata.

Data di Scadenza

Nel caso in cui questa sia prevista, la scadenza di alcuni CFD può essere fissata per una determinata data. Nel nostro caso, come abbiamo già rilevato, i CFD di BMP non hanno una data di scadenza.

Ore di Negoziazione

Poiché i mercati non sono sempre aperti, ciascuno strumento finanziario può essere negoziato in orari prestabiliti. Quando si lascia una posizione aperta non è possibile chiuderla fino a quando il mercato non riapre. Nel nostro esempio, i CFD di azioni BMP permettono di essere negoziati unicamente durante l'orario di apertura di Piazza Affari. Il grafico ci mostra la prima apertura disponibile, ovvero il primo momento in cui sarà possibile negoziare quel CFD: giovedì dalle 9 alle 17:30. E' da ricordare che il mercato azionario rimane chiuso in tutto il mondo durante il weekend. Parlando ancora degli orari di negoziazione dei CFD, ecco alcune norme da tenere presenti:

• I CFD negoziabili comprendono indici e azioni dei mercati di tutto il mondo, per cui è possibile iniziare a negoziare a partire dalla domenica sera, operando sui mercati asiatici

• Oltre alle azioni è possibile negoziare anche le valute. Il mercato è sempre aperto. Tra queste, le valute virtuali (Bitcoin e Litecoin) sono sempre negoziabili, senza limiti di orario.

• L’orario di scadenza giornaliera non risponde sempre alla chiusura del mercato, ma può rispondere ad esempio ad altre logiche.

Concludiamo la nostra lezione dicendo che per negoziare CFD su azioni BMP, così come per le negoziazioni su altre azioni italiane ed internazionali, è possibile servirsi in modo gratuito di diverse piattaforme: Plus500, Capital.com e eToro. Tutte queste piattaforme presentano, oltre ai titoli azionari, CFD su Forex, Commodities (materie prime), ETF ed Indici e Criptovalute. Si tratta di strumenti perfettamente categorizzati nel display delle piattaforme software per la negoziazione CFD.

Ecco una tabella:

Per altre informazioni riguardo ai CFD, continua a leggere il materiale preparato per diventare competente nell'analisi tecnica e porre in essere la vostra personalissima strategia al trading in CFD.

FAQ

Quali sono i dettagli CFD più importanti?

i dettagli di cui tenere conto nella negoziazione dei CFD sono: - valore del lotto o unitario - leva finanziaria - margine richiesto e di mantenimento - spread

Cos'è la leva finanziaria?

La leva finanziaria è un moltiplicatore che ci consente di aprire posizioni su CFD nel mercato esponendoci con un investimento minore di quello su cui effettivamente verranno calcolati profitti e perdite.

Cos'è il margine richiesto e quello di mantenimento?

Il margine richiesto è il capitale necessario richiesto per aprire la posizione. Ed include il margine di mantenimento che è una quota che il broker si trattiene per evitare che il conto vada eccessivamente in perdita.

Che cos'è il premio sull'Acquisto e sulla Vendita o Spread?

Lo spread è la differenza tra il prezzo di acquisto e di vendita che si trattiene il broker appena si apre una operazione.