Come investire in materie prime?

May 4th, 2021

In questa guida si vuole approfondire il tema degli investimenti in materie prime, un tipo di investimento molto diffuso tra i trader che desiderano diversificare le operazioni. Le materie prime sono, in effetti, un’ottima alternativa al Forex o all’acquisto di azioni.

Per materie prime, dette anche “Commodity”, si intendono tutti quei materiali che vengono usati nella produzione di altri beni. Ce ne sono alcune particolarmente premiate dai trader che operano sui mercati finanziari. Tra queste, ricordiamo l’argento, l’oro e il petrolio che costituiscono quelle più popolari.

In questo articolo parleremo brevemente delle materie prime, dei principali strumenti finanziari con i quali si può negoziare in commodity e individueremo anche le migliori piattaforme per porre in essere i propri investimenti. Sono broker essenzialmente di CFD, regolamentate e non si pagare commissioni per registrarsi, depositare e prelevare denaro.

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Le migliori materie prime per investire

Le Commodity sono davvero molte, alcune più conosciute (sulle quali investono la maggioranza dei trader) e altre meno, negoziate per lo più da professionisti del settore. Noi ci occuperemo delle prime:

  • Oro

  • Petrolio

  • Argento

  • Gas naturale

  • Caffè

Iniziamo dalla prima: l’oro.

Oro

L’oro è in assoluto la commodity più scambiata al mondo ed è considerata anche un bene rifugio, una sorta di protezione del capitale investito. Questo perché di solito il valore dell’oro aumenta quando sorgono crisi economiche o politiche, mentre si mantiene pressoché costante quando la situazione generale è stabile. Queste garanzie rendono l’oro una commodity molto appetibile per i trader.

Come investire

Per investire nell’oro si possono usare contratti finanziari derivati oppure acquistarlo fisicamente (soluzione che però comporta un certo costo legato alla custodia).

Da cosa dipende la quotazione dell'oro

Tra le notizie che influiscono di più sul prezzo dell’oro vi sono:

  • le politiche monetarie,

  • situazioni di catastrofi naturali

  • l’andamento del dollaro in quanto questa commodity è di solito quotata proprio in dollari americani. Per questo, quando il dollaro è debole il prezzo dell’oro aumenta, mentre diminuisce quando il dollaro è forte.

  • anche il rischio geopolitico influenza il valore dell’oro. Difatti, quando c’è una certa incertezza al riguardo, il prezzo dell’oro di solito sale. In occasioni di guerre civili, referendum, fiducia politica in calo e via dicendo, si possono notare sensibili variazioni nell’andamento dell’oro.

Petrolio

Il volume degli scambi che ruotano attorno al petrolio è impressionante. Gli interessi legati al petrolio sono estesi a livello mondiale, comprendendo sia nazioni che compagnie petrolifere. Le transazioni sono in genere speculazioni, data l’alta volatilità di questa commodity. Il suo valore cambia di continuo, con picchi anche molto diversi da un giorno all’altro.

Questi forti sbalzi di valore fanno sì che il petrolio sia una commodity molto osservata dai trader. L'investimento in petrolio e le sue sottoclassi, infatti, può generare forti guadagni ma occorre mantenersi sempre aggiornati sulle manovre dei Paesi dell’OPEC (che sono interessati a frenare l’estrazione).

Come investire

Per investire con criterio, quindi, bisogna fare un’analisi dei fondamentali macro-economici e dei flussi di investimento del cosiddetto "oro nero".

Essendo un mercato particolarmente volatile può essere interessante negoziare CFD sul petrolio. Aprendo posizioni short e long a seconda dell'andamento della commodity si potrà cercare di ottenere profitti sia quando il prezzo varia al rialzo che al ribasso.

Argento

L’argento è una commodity che attira molto i trader con un budget più ridotto. Come per altri metalli preziosi, anche l’argento può costituire una forma di copertura in tempi di inflazione, deflazione e svalutazione.

Si tratta di una commodity più volatile dell’oro, che negli ultimi anni ha avuto fluttuazioni anche di una certa entità.

Breve storia dell'andamento del prezzo dell'argento

Dall'aprile 2011, dove sfiorò la quotazione massima dei 50,000 $, iniziò una discesa inarrestabile che lo portò, alla fine di dicembre 2015, alla quotazione minima di 13,457 $.

Dal 2016 sino a marzo 2020, il prezzo dell'argento è rimasto all'interno di un canale, fluttuando tra massimi di 21,000 $ circa e minimi di 11,646 $ (quest'ultimo raggiunto il 16 marzo del 2020 dovuto alla dichiarazione di pandemia da Coronavirus).

Da quel momento la quotazione dell'argento è salita sino a raggiungere il 3 agosto 2020 il prezzo massimo di 29,755 $. Da allora, il prezzo oscilla tra quel massimo e 21,000 $ circa.

Questa breve analisi della storia delle variazioni di prezzo dell'argento dimostra quanto sia considerato anch'esso un bene rifugio.

Quotazione argento capitalPer investire in argento, le piattaforme che tra breve andremo ad approfondire, vi offriranno opportunità di negoziare in CFD sull'argento e conseguentemente l'opportunità di speculare sia sui rialzi che sui ribassi.

Gas naturale

Il combustibile fossile per eccellenza, il gas naturale, necessita dei processi di liquefazione e filtraggio prima di essere usufruibile dalle numerose industrie che lo utilizzano. Il gas naturale viene negoziato moltissimo ed è ritenuto il combustibile fossile più pulito. In questo modo vengono garantiti i migliori metodi di acquisizione e distribuzione.

Come investire

Il prezzo di questa commodity è molto volatile, ogni giorno il suo valore cambia ed è molto facile trovarsi in poco tempo in perdita. Anche in questo caso, utilizzare i CFD, può essere l'arma vincente per porre in essere strategie fruttuose.

Caffè

Il caffè, come tutte le commodity agricole, è da tenere in considerazione per gli investimenti in quanto è la materia prima più importante del suo settore. Si fanno molte speculazioni sul caffè, non legate alla sua produzione ma ad altri interessi finanziari.

I produttori risentono molto del calo di prezzo del caffè, ma non hanno benefici dal suo aumento. Questo perché ci sono degli intermediari chiamati Coyotes che comprano caffè dai produttori più piccoli (che non hanno molta visibilità sul mercato) a prezzi molto bassi. In seguito, i Coyotes rivendono il caffè alle multinazionali. Purtroppo, molti contadini sono costretti a vendere il loro prodotto ai Coyotes perché è l’unico modo che hanno per guadagnare. Queste speculazioni molto forti rendono quindi il caffè una commodity molto volatile.

Analizzato molto brevemente le principali materie prime, vediamo in pratica come poterle negoziare, anche se si hanno a disposizioni pochi capitali e, magari, si è ancora un principiante nel mondo del trading.

Vuoi fare un po' di formazione? Leggi la nostra guida sul trading online.

Strumenti finanziari per investire in Materie Prime

Investire in Materie Prime può essere un’ottima scelta, tenendo conto che chi lo fa non sta acquistando fisicamente il bene ma lo sta negoziando utilizzando i contratti futures nei mercati più conosciuti. Tra questi mercati ricordiamo: New York Mercantile Exchange, Chicago Board of Trade, London Metal Exchange.

A parte i contratti futures, una strategia molto usata dai trader che vogliono diversificare gli investimenti è utilizzare Fondi d'investimento.

Ma vediamo più da vicino cosa sono i fondi di investimento e altri modi per tradare in materie prime

Fondi di investimento

Si può negoziare in commodity sottoscrivendo fondi comuni di investimento. Si tratta di un investimento indiretto che comporta il pagamento di forti commissioni. Il guadagno è legato alla capacità del gestore del fondo, tenendo però conto che tale fondo non può andare al ribasso. Nel momento in cui dovesse succedere, l'investitore subirà delle perdite.

Il vantaggio, se così vogliamo chiamarlo, è che, una volta deciso l'importo dell'investimento, si lascia tutto nelle mani del gestore del fondo, a cui abbiamo dato mandato, e non si deve pensare più a nulla.

Non si devono conoscere e analizzare mercati e porre in essere strategie più o meno vincenti. Di tutto questo si occuperà che gestisce il fondo a cui si dovrà pagare delle commissioni. Solitamente sono abbastanza salate e possono variare in percentuale dipendendo dall'ammontare del capitale.

E' bene informarsi bene sui costi di commissioni in quanto potrebbero erodere notevolmente i margini di profitti o aumentare le perdite.

ETF

Gli ETF, molto in voga ultimamente, sono fondi che replicano un indice e fanno delle negoziazioni sulla borsa valori. Si tratta in pratica di contratti finanziari che permettono di avere un’esposizione sul mercato senza possedere effettivamente la materia prima in questione.

Esistono molti ETF, come ad esempio fondi che trattano solo le materie prime che ci interessano escludendo le altre. L’ETF Boomerang, invece, tiene conto della liquidità, del potenziale di diversificazione e dell’importanza economica delle società implicate.

Gli ETF sono dunque una valida alternativa per investire su materie prime in quanto consentono di diversificare gli investimenti ed essere presenti su più fronti anziché su un solo asset. Questo consente di abbassare la percentuale di rischio, sempre se si sanno interpretare bene i segnali di mercato.

L’EFT più grande sulle materie prime è il Fondo “Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF Acc”, un fondo che è arrivato ad avere in gestione 907 milioni di dollari.

Si può anche investire su indici che promuovono i future a breve o a lunga scadenza.

Contratti per Differenza

Un altro metodo per investire in Commodity sono i CFD (Contratti per Differenza). I CFD sono contratti finanziari complessi attraverso i quali si può speculare su qualsiasi titolo (chiamato sottostante) sia quando il prezzo va al ribasso, sia quando si muove al rialzo.

Quali sono i vantaggi di negoziare in CFD su materie prime?

Eccone una breve lista:

  1. Non c'è burocrazia in quanto non si sta comprando o vendendo il sottostante ma si negozia solo sulla differenza di prezzo.

  2. Consentono un tipo di investimento anche molto veloce:

    1. lo Scalping ovvero inserirsi sul mercato aprendo posizioni al rialzo o al ribasso in brevissimi tempi (a volte possono bastare anche pochi minuti dipendendo dal capitale investito)

    2. Normalmente si può porre in essere una strategia intraday (nell'arco di un giorno) ed evitare così anche le commissioni di Rollover.

  3. Solitamente non si pagano commissioni ma soltanto uno spread (cioè la differenza tra il prezzo di acquisto e quello di vendita)

  4. Si possono negoziare anche piccoli importi di capitali.

  5. Attraverso gli strumenti di gestione del rischio (stop loss, take profit, avvisi, etc.) si può evitare di stare sempre davanti allo schermo

  6. Applicando la leva finanziaria, il guadagno o la perdita si può moltiplicare.

Come si negozia in CFD? Per poterlo fare si ha necessariamente bisogno di un broker di CFD. Nel mercato ce ne sono molti, oggi ci concentreremo su tre in particolare: eToro, Capital.com e Plus500.

Migliori piattaforme per investire in materie prime

Prima di analizzare i tre broker, riportiamo una tabella in cui abbiamo racchiuso le caratteristiche delle piattaforme CFD (tutte legali e regolamentate) più all'avanguardia capaci di offrire ampi e versatili servizi e strumenti.

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eToro: una delle migliori piattaforme per il trading automatico

Per investire sulle materie prime, eToro è una delle piattaforme migliori. La scelta di Commodity su cui negoziare è ampia e sono presenti tutte le principali. Non sono presenti invece quelle più settoriali, appannaggio dei trader professionisti. Le ragioni di fondo consistono nel fatto che eToro è una piattaforma rivolta anche ai trader principianti.

Perché è così popolare? L’utilizzo di eToro è molto semplice, non si pagano commissioni ed è l’unica piattaforma che offre il Copy Trading ovvero la possibilità di copiare automaticamente i trader più esperti. Per questo eToro viene definito come il più grande social network per investitori al mondo.

I trader che sono alle prime armi possono decidere di cercare i trader professionisti chiamati Popular Investor, che hanno una profittevole strategia di trading e copiarla. Facendo così, i nuovi possono iniziare a guadagnare sin da subito e nel frattempo anche imparare strategie efficaci.

come copiare i trader espertiQual è il guadagno di questi trader che si lasciano copiare? eToro li paga in base a quante persone li seguono. Questi trader, quindi, hanno interesse nel mettere a disposizioni le loro migliori strategie e a dare consigli sia richiesti che di propria iniziativa.

Vuoi approfondire uno dei broker più social sul mercato? Leggi la nostra recensione completa.

Iscriviti gratis su eToro.

eToro è una piattaforma multi-asset che offre sia l'investimento in azioni e criptoasset, sia il trading di attività in CFD. Si prega di notare che i CFD sono strumenti complessi e presentano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 67% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si fa trading con questo fornitore di CFD. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

Capital.com

Capital.com è una piattaforma versatile, innovativa. Uno dei vantaggi più indiscussi è un'esecuzione degli ordini molto veloce e spread tra i più competitivi.

Ma quello che attira di più i trader a questa piattaforma sono i segnali di trading gratuiti che permettono anche al più inesperto trader di porre in essere strategie vincenti.

Segnali trading gas naturaleVuoi approfondire la tua conoscenza con questo broker? Leggi la nostra guida completa.

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Arriviamo ora al nostro ultimo broker da analizzare: Plus500

Plus500

Plus500 è una delle piattaforme CFD all'avanguardia. E' una piattaforma per professionisti, i principianti che volessero avvicinarsi a Plus500 dovrebbero farlo sempre attraverso il conto demo.

Offre un pacchetto molto ampio di materie prime su cui negoziare. Forse uno dei più ampi: ad esempio è possibile negoziare anche in CFD su Bovini vivi, Lean Hogs (carne di maiale) e Feeder Cattle.

Trading CFD su materie primeSei un trader esperto e sei alla ricerca di una piattaforma all'avanguardia? Leggi la nostra guida completa.

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Conclusioni

Gli investimenti in materie prime possono generare molto profitto ma anche perdite, per cui un primo passo per ridurre quest'ultime al minimo, è avere un buon metodo e scegliere solo piattaforme legali. Un buon trader diventa un ottimo trader (di successo) solo se sceglie bene la sua piattaforma tra quelle certificate e regolamentate. La prima cosa in questa attività è mettere al sicuro il proprio capitale.

Poi è imprescindibile cercare di sfruttare tutte le opportunità offerte dal mercato, compresi i ribassi di prezzo. Questo si può fare usando i CFD. La quotazione delle materie prime è molto volatile e si ha un guadagno maggiore mettendosi in condizioni di operare in qualsiasi condizione di mercato.

Si può decidere anche di investire nei Fondi comuni e negli ETF ma bisogna ricordarsi che i costi di gestione sono molto alti e si può guadagnare solo al rialzo. Alla fine, quindi, è da preferire l’investimento su piattaforme come eToro, Capital.com e Plus500.

FAQ

Perchè investire in materie prime?

Perchè sono un'alternativa interessante al comparto azioni e Forex.

Quando è bene investire il materie prime?

Parlando in generale, sempre. Essendo molto spesso beni rifugi, in tempi di recessione economica acquistano valore mentre, in altri periodi mantegono comunque una certa stabilità nell'andamento.

Come investire in materie prime?

Uno strumento interessante può essere il CFD, Contratto per differenza, attraverso il quale non si acquista il bene vero e proprio ma si negozia sulla differenza di prezzo intervenuto sul sottostante in un dato periodo.

Il 74-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro