La Guida Definitiva

Come investire in indici di borsa in modo semplice

Come investire in indici di borsa? Comprare singole azioni dei principali indici di borsa mondiali è un'attività che svolgono in molti. Non tutti però sanno che è possibile anche investire direttamente su interi indici.

Prendiamo in esame come è possibile per il piccolo/medio investitore negoziare negli indici di borsa attraverso broker regolamentati.

In questo modo sarà possibile investire nel Nasdaq, nel Dow Jones o in moltissimi altri indici di tutto il mondo.

Investire in indici di borsa non è complicato e lo si può fare tramite le piattaforme elencate nel corso dell'articolo. Questi programmi di trading vi permetteranno di investire al rialzo o al ribasso negli indici. Per operare in modo semplice e sicuro, suggeriamo la piattaforma di eToro. In alternativa, si può fare trading sugli indici utilizzando una piattaforma di trading CFD come quella di Capex o Capital.com.

Per un approfondimento specifico per ciascun indice vedi:

Nel seguente video verrà spiegato sin da subito cosa sono gli indici di borsa e perché é importante conoscerli:

Investire in indici: vantaggi e svantaggi

All'inizio della guida abbiamo già visto alcune opzioni disponibili per investire negli indici di borsa ed ora riassumiamo in breve quelli che consideriamo essere i principali vantaggi e svantaggi. Ad esempio, sapevate che Warren Buffett, uno degli investitori di maggior successo al mondo, raccomanda ai suoi eredi di destinare il 90% della loro eredità all'investimento in un indice? Che uno degli investitori di maggior successo della storia faccia questa raccomandazione è molto significativo. Investire in indici, sia attraverso ETF o fondi indicizzati, ha numerosi vantaggi:

  • Diversificazione e diluizione del rischio rispetto ad altre alternative. Un singolo indice può contenere migliaia di aziende o attività. Se, inoltre, si crea un portafoglio con diversi indici, si può ottenere una diluizione del rischio molto alta.

  • È il mercato che decide in quali azioni o obbligazioni sarai investito. I responsabili della revisione dei componenti dell'indice escluderanno per voi le aziende che non soddisfano i requisiti o che non sono più in attività, e aggiungeranno nuove aziende che, grazie al loro successo, sono degne di essere incluse nell'indice.

  • State scommettendo sulla performance a lungo termine dei mercati e delle economie mondiali, e storicamente questa è una scommessa con un'alta probabilità di essere vincente.

  • Gli indici sono facili da capire nella maggior parte dei casi.

  • Facilità di monitoraggio. Ogni indice segue criteri specifici ed è composto da aziende specifiche che, se lo desideri, puoi conoscere andando alla scheda dell'indice del gestore del fondo.

Se lo fai da solo, la pura scelta degli indici in cui investire può essere determinante. Inoltre, ci possono essere diversi fondi indicizzati o ETF che replicano lo stesso indice, nel qual caso si dovrebbe sapere come scegliere i migliori fondi indicizzati o ETF prima.

Capitolo 1

Come investire in indici di borsa

Un modo per farlo semplicemente è attraverso le piattaforme dei broker di trading online.

Per investire negli indici di borsa mondiali è possibile usare broker che consentono di operare direttamente sui futures ma, per chi inizia, consigliamo di usare i CFD.

Ecco la procedura da seguire in modo semplice ed intuitivo. La semplicità nell'utilizzo non significa però che sia altrettanto semplice guadagnare.

Vediamolo insieme.

Ognuna di queste piattaforme di trading per investire negli indici ha delle caratteristiche non solo interessanti ma oltremodo importanti.

Piattaforme per investire in indici di borsa

Le piattaforme che andremo ad approfondire sono tutti broker che offrono l'investimento in CFD, Contratti per differenza. Sono strumenti complessi che replicano l'andamento dell'asset sottostante (azione, indice, materie prime, etc).

Aprendo una posizione quindi non si viene in possesso dell'asset ma si negozia sulla differenza di prezzo intervenuta in un certo periodo tempo. Otterrò profitti se la mia previsione sarà in linea con il trend effettivo, altrimenti subirò delle perdite.

Il grande vantaggio di investire in CFD è che si possono ottenere profitti anche in caso di ribasso del titolo: in questo caso si dovrà aprire una posizione short di vendita allo scoperto. E' inoltre possibile applicare la leva finanziaria, una funzione che può moltiplicare sia i profitti ma anche le perdite.

Sono tutte piattaforme regolamentate. Hanno sia licenza FCA, per operare nel Regno Unito che CySec per operare in Europa. Avere questa regolamentazione offre una tutela in più per gli utenti delle piattaforme in caso di insolvenza o altre situazione critiche a cui un broker potrebbe andare incontro. Leggi di più sui migliori broker Cysec.

Tutte le piattaforme considerate offrono un conto demo senza limiti di tempo e gratuitamente.

Vediamo ora nello specifico 3 di queste piattaforme.

eToro

eToro è una piattaforma sul web dal 2007, diventata famosa per il suo Copy Trading, cioè la possibilità di replicare la strategia posta in essere dai trader più esperti. Come investire con gli Indici di Borsa attraverso eToro?

Pochi semplici passi:

  • Registrarsi su eToro

  • Selezionare Mercati nella barra di sinistra e successivamente cliccare su Indici

  • Si avrà la possibilità di negoziare su 13 tra i maggiori indici mondiali (non c'è quello italiano)

Una volta scelto l'indice su cui negoziare, cliccandoci sopra, avrete a disposizione tutta una serie di informazioni:

  • Feed

  • Statistiche (indica come è stato l'andamento dell'indice nel corso dell'ultimo anno o degli ultimi mesi) e aggiunge notizie relative all'importanza dello stesso

  • Grafici

Se desideriamo aprire una posizione di acquisto o di vendita basterà cliccare sul bottone azzurro INVESTI e verrà aperta una finestra dove potremo impostare i seguenti parametri:

  • importo (minimo sono 50€)

  • leva finanziaria (è possibile scegliere una leva fino a 1:20)

  • stop loss, take profit

Capital.com

Anche con Capital.com è possibile negoziare in CFD su Indici. Il ventaglio di indici su cui investire è molto più amplio (c'è anche il FSTE MIB italiano). Alcuni sono disponibili solo nella versione con il conto Live o reale. Per negoziare, dovrete decidere l'importo (non ci sono importi minimi), stop loss e take profit. La leva finanziaria, a differenza di ciò che è possibile fare con eToro, non è modificabile.

Plus500

Plus500 è leader nella fornitura di CFD, inclusi gli indici. Ha forse il ventaglio più ampio di indici su cui si può negoziare tra le tre piattaforme che stiamo prendendo in esame.

Come con Capital.com, una volta registrati su Plus500, la schermata che si aprirà vi presenterà tutte le informazioni in un blocco unico. Selezionate Negozia, cercate il sotto settore Indici e scegliete Tutti gli indici. Una volta selezionato l'indice interessato ed effettuata la propria analisi basteerà cliccare su Vendi o Acquista, dovrete impostare l'importo, take profit e stop loss.

Investire negli indici con gli ETF sugli indici azionari

Un modo per investire negli indici è anche quello di usare gli ETF sugli indici azionari.

Gli ETF azionari sono progettati per seguire la performance di un indice e in genere mirano a replicare la performance di un indice di riferimento detenendo un gran numero di azioni che lo compongono. L'indice è spesso rappresentato in dollari statunitensi, mentre il prezzo dell'ETF è espresso in euro o in altre valute fiat. Possono essere utilizzati per diversificare un portafoglio d'investimento, ma tendono a essere meno adatti per gli investimenti a lungo termine perché sono più suscettibili alle variazioni del sentiment di mercato e alla volatilità rispetto agli ETF azionari tradizionali.

Esistono due tipi principali di indici azionari:

  • passivi

  • attivi.

Gli indici passivi seguono l'andamento del mercato acquistando il maggior numero possibile di società di prim'ordine. Sono utilizzati dalla maggior parte degli investitori. Gli indici attivi, invece, acquistano i titoli quando sono sottovalutati e li vendono quando sono sopravvalutati. Gli ETF attivi sono un ottimo modo per sfruttare il potenziale di rialzo dei mercati azionari. Possono anche aiutare a creare portafogli diversificati. Combinano commissioni basse e rendimenti elevati, il che li rende una scelta popolare per gli investitori che vogliono trarre vantaggio sia dalla crescita che dal valore.

Sebbene i fondi indicizzati azionari possano essere un buon modo per iniziare a investire se non si conoscono bene gli investimenti, dovrebbero essere considerati solo come uno strumento di investimento a lungo termine. Non sono adatti per il day trading, in quanto tendono a sottoperformare su periodi di tempo più brevi. Ulteriori aspetti vengono spiegati in questo video:

Leggi la nostra guida su come investire in ETF.

Capitolo 2

Perché investire in Indici di borsa?

Sappiamo cosa sono gli indici e quali sono le borse più importanti al mondo.

Quello che vogliamo capire adesso è:

  • - il meccanismo che porta alla scelta di investire sugli indici

  • - il processo che permette di farlo.

Entrambe queste fasi sono importanti per poter investire con successo il proprio denaro. Capire in cosa investire e come gestire il proprio investimento una volta eseguito è alla base di qualsiasi potenziale profitto.

Con la continua crescita dell'economia globale, sempre più investitori cercano di investire nei mercati esteri. Tuttavia, non tutti i Paesi e le regioni sono uguali. Sia che vogliate acquistare una casa in una città come Parigi, sia che vogliate investire nel mercato azionario, è importante capire il clima economico del Paese prima di prendere qualsiasi decisione.

Partiamo da una differenza: l'investimento su un'azione (o su un gruppo di azioni) e l'investimento su un indice differiscono nella volontà di puntare su una singola società o su un gruppo di società, optando che la diversificazione del portafoglio. Puntare su una società implica la necessità di seguire le vicende di cui questa è protagonista, gli avvenimenti esterni ed interni, i piani strategici, etc. Puntare su un indice invece, significa interessarsi ad un insieme di società destinate a muoversi lungo uno stesso percorso e a perseguire lo stesso modello di economia.

Per questo motivo, investire sugli Indici di Borsa è considerato più semplice rispetto all'investimento sulle azioni. Facciamo un esempio: se valutate che un determinato paese crescerà entro un determinato anno (ad esempio l'Italia nel 2023), investire su un indice comporterà la scelta più semplice. Tuttavia vi garantirà un guadagno minore rispetto a quello che sarebbe possibile ottenere investendo unicamente sulla crescita di una singola società.

Facilità di scelta contro Potenzialità di crescita. A voi la decisione su cosa puntare.

Ragioni per investire in indici di borsa

Ci sono tre ragioni principali per acquistare gli indici del mercato azionario:

  1. seguono l'andamento del mercato più ampio

  2. offrono un modo a basso costo per investire in azioni

  3. possono offrire vantaggi fiscali.

Gli indici, tuttavia, non sono adatti a tutti. Alcuni preferiscono investire in singoli titoli perché consentono una maggiore personalizzazione rispetto a un fondo indicizzato. Altri ancora preferiscono evitare tutte le commissioni, indipendentemente dalla loro entità o tipologia. Gli indici di borsa sono un modo per ottenere un'esposizione a una parte dell'intero mercato azionario.

Capitolo 1

Indici di borsa per paese

Gli indici azionari dei paesi sono composti da azioni di società dello stesso paese e sono molto utili per misurare il sentimento degli investitori verso il paese in questione.

Un esempio è l'IBEX 35, un indice azionario spagnolo composto dalle 35 maggiori società delle quattro borse spagnole oppure l'indice tedesco DAX40 che raccoglie la quotazione delle più capitalizzate aziende tedesche.

Scopri i principali indici mondiali.

Ad esempio, un investitore potrebbe voler acquistare un indice di azioni indiane se prevede che l'economia indiana crescerà rapidamente nel prossimo futuro. Il mercato azionario indiano può essere un investimento migliore di quello statunitense se l'investitore ritiene che l'economia indiana sia destinata a crescere più rapidamente di quella statunitense. Gli indici di borsa nazionali possono essere ulteriormente diversificati in base alla dimensione aziendale delle componenti, ad esempio large cap, mid cap, small cap, e allo stile di investimento (ad esempio, growth, value).

Stati Uniti

Se si vuole misurare il sentiment degli investitori americani nei confronti dell'economia statunitense, si deve guardare alla performance dell'S&P 500 che si può vedere nel grafico sottostante.

Europa

Se invece si vuole misurare il sentiment degli investitori europei nei confronti dell'Eurozona, si deve guardare all'indice Eurostoxx 50 che si può vedere nel grafico sottostante..

Altri Paesi

Alcuni indici sono creati dai governi nazionali, come l'Australian Stock Exchange 100 Index e il Tel Aviv Stock Exchange Composite Index.

Tenete presente che questi indici non sempre riflettono accuratamente la performance delle economie dei Paesi nel loro complesso. Questo vale soprattutto per gli indici dei Paesi in via di sviluppo. Nel caso di questi ultimi, gli indici spesso riflettono il sentimento degli investitori verso il profilo delle materie prime del Paese piuttosto che il suo profilo economico.

Ci sono diversi fattori che possono influenzare la performance di un portafoglio di investimenti. Uno è il tasso di cambio tra la valuta locale e il dollaro americano. Un altro è la presenza di settori specifici molto esposti al commercio estero, come quello manifatturiero o dei servizi finanziari. Un terzo fattore è la stabilità politica, particolarmente importante per gli investitori che intendono investire a lungo termine.

Capitolo 4

Indici azionari per dimensione dell'azienda

Un altro tipo di indici azionari sono quelli che seguono criteri di dimensione delle aziende:

  • - Large-cap

  • - Mid-cap

  • - Small-cap

  • - Micro

Si può comprendere come questo tipo di indici racchiudano in un caso alcune delle più importanti aziende al mondo, mentre in un altro anche piccole aziende sconosciute ai più.

Indici Large Cap

I titoli Large cap sono definiti come azioni che beneficiano di una grande capitalizzazione di mercato. Tra queste ci sono le blue chip, cioè le azioni che sono considerate, per reputazione e bilanci, come le più importanti della lista. In Italia, le maggiori istituzioni finanziarie sono incluse nell'indice FTSE Mib.

Gli indici a grande capitalizzazione sono in genere considerati più rappresentativi dell'economia del Paese. Tendono a fornire un'esposizione a un maggior numero di società; questa maggiore ampiezza può ridurre il rischio degli investitori e fornire una migliore diversificazione. I titoli a grande capitalizzazione tendono anche ad avere una maggiore liquidità, il che li rende più facili da negoziare.

Molti consulenti finanziari consigliano di investire in azioni a grande capitalizzazione perché sono generalmente considerate di qualità superiore. Tuttavia, le azioni a grande capitalizzazione non sono sempre la scelta migliore per tutti gli investitori. Gli indici large cap sono comunemente definiti come indici che si concentrano su società di grandi dimensioni, spesso con una capitalizzazione di mercato di almeno 10 miliardi di dollari.

Gli indici a media capitalizzazione tendono a concentrarsi sulle società con una capitalizzazione di mercato compresa tra 1 e 10 miliardi di dollari, e da quelli a piccola capitalizzazione, che in genere seguono le società con una capitalizzazione di mercato inferiore a 1 miliardo di dollari.

Indici Mid Cap

Gli indici mid cap sono un tipo di indice azionario che tiene traccia della performance delle società mid cap. Questi indici includono tipicamente società con una capitalizzazione di mercato compresa tra 1 e 10 miliardi di dollari. Molti indici mid cap tracciano solo una manciata di indici, tra cui l'S&P MidCap 400, il Russell MidCap US e l'MSCI USA Mid-Cap Investable Market.

Gli indici mid cap sono utili per gli investitori interessati ai titoli mid cap perché offrono un modo economico per ottenere un'esposizione a un'ampia gamma di società. Possono anche essere utili per gli investitori che desiderano diversificare il proprio portafoglio investendo in diversi tipi di società. Gli indici Mid Cap tendono ad avere rendimenti più elevati rispetto agli indici più grandi, ma anche una maggiore volatilità. Tuttavia, le dimensioni relative dell'indice non lo rendono necessariamente più rischioso.

Indici Small Cap

Gli indici small cap sono tipicamente definiti come indici con una capitalizzazione di mercato minima di 1,00 miliardi di dollari (o inferiore). Questi indici sono tipicamente utilizzati per monitorare le imprese più piccole con un'elevata capitalizzazione di mercato rispetto alle loro dimensioni. Possono anche avere altre caratteristiche, come una bassa liquidità, volumi di negoziazione inferiori e ampi spread tra i prezzi bid e ask.

Alcuni esempi di indici small cap sono il FTSE Small Cap, il Russell 2000 e l'MSCI Russell 1000.

Le small cap non sono solo per gli investitori che cercano un'esposizione alle piccole società; possono essere un buon punto di partenza per trovare potenziali azioni a prezzi stracciati. La chiave del successo di questo tipo di investimento è la pazienza. Questi titoli tendono a essere più volatili rispetto a quelli a maggiore capitalizzazione, quindi è necessario essere disposti a resistere per periodi di tempo più lunghi.

Capitolo 5

Indici di borsa settoriali

Gli indici azionari settoriali sono indici che includono azioni di società in un settore specifico. Gli indici azionari settoriali sono utili per analizzare la performance dei fondi di investimento che investono in settori molto specifici.

Ad esempio potremmo decidere di valutare:

Un indice settoriale è un indicatore che misura l'andamento dell'economia in diversi settori economici. Può essere utilizzato per confrontare le prestazioni tra le diverse aree o per prevedere le prestazioni future sulla base dei dati storici. Un modo per creare un indice settoriale consiste nel classificare ogni settore in base al suo contributo alla crescita economica complessiva. In altre parole, se un settore cresce più velocemente del resto dell'economia, è un buon segno per la salute generale dell'economia.

Un altro modo per creare un indice settoriale è quello di confrontare la performance economica tra settori con caratteristiche diverse. Ad esempio, un settore agricolo potrebbe avere performance diverse da un settore industriale. Questo può essere fatto anche confrontando l'andamento recente di ciascun settore o osservando le tendenze su periodi di tempo più lunghi.

In effetti, ci sono indici per quasi tutti i settori dell'economia mondiale:

Ecco ad esempio i settori in cui può essere suddiviso le azioni:

  • AUTOMOBILES & PARTS INDEX

  • BANKS INDEX

  • BASIC RESOURCES INDEX

  • CHEMICALS INDEX

  • CONSTRUCTION & MATERIALS INDEX

  • FINANCIAL SERVICES INDEX

  • FOOD & BEVERAGE INDEX

  • REAL ESTATE INDEX

  • HEALTH CARE INDEX

  • INDUSTRIAL GOODS AND SERVICES INDEX

  • INSURANCE INDEX

  • MEDIA INDEX

  • OIL & GAS INDEX

  • PERSONAL & HOUSEHOLD GOODS INDEX

  • RETAIL INDEX

  • TECHNOLOGY INDEX

  • TELECOMMUNICATIONS INDEX

  • TRAVEL & LEISURE INDEX

  • UTILITIES INDEX

Capitolo 6

Indici di Materie Prime

Un indice di materie prime è un indice che tiene traccia del prezzo e dei rendimenti di un paniere di materie prime.

Questi indici sono spesso accessibili per gli investimenti attraverso fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF).

In genere questi indici comprendono i principali metalli preziosi e le principali materie energetiche. In periodi di inflazione, questo tipo di indice può essere una buona opzione di investimento.

Molti investitori che desiderano accedere al mercato delle materie prime senza entrare nel mercato dei futures decidono di investire in fondi indicizzati sulle materie prime.

Il valore di questi strumenti fluttua in base alle materie prime sottostanti; analogamente ai futures sugli indici azionari, questo valore può essere negoziato in borsa ed include la quotazione dell'oro, dell'argento e di altri metalli preziosi o di combustibili come il gas naturale, il petrolio o soft commodities come il grano o lo zucchero.

Se invece volete investire in una singola materia prima potete leggere:

In questo articolo abbiamo visto che le quotazioni di un indice riflettono quindi l'andamento dell'economia di una determinata nazione e fungono da trend o barometro dell’umore di un determinato mercato. Abbiamo inoltre spiegato che negoziare in Indici può essere un investimento meno redditizio ma più sicuro in quanto si negozia su un paniere diversificato di azioni, materie prime, futures.

Infine abbiamo visto come broker online, nello specifico eToro, Capital.com e Plus500, possono aiutare i trader a investire in questi indici.

Leggi anche:

FAQ

Come investire in indici di borsa?

Si può investire in indici di borsa attraverso i broker per il trading online come quelli indicati nell'articolo.

Investire in indici di Borsa è rischioso?

Ogni investimento ed operazione finanziaria comporta un rischio. L'investimento in indici, essendo però diversificato per definizione, è potenzialmente meno rischioso dell'investimento in una sola singola azione.

Il 74-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro