Sia eToro che Freedom24 sono piattaforme interessanti e facilmente utilizzabili dagli investitori. Hanno alcune caratteristiche comuni ma altre molto diverse quindi utilizzare l’una o l’altra dipenderà essenzialmente dai vostri obiettivi.
La grande attrattiva di eToro sta nel suo essere social e permettere un trading online quasi automatico attraverso sia il Copy Trading che il Copy Portfolios.
Il fascino della piattaforma Freedom24 deriva in modo sostanziale dalla possibilità di partecipare alle IPO anche se a determinate condizioni.
Addentriamoci subito nelle differenze tra Freedom24 ed eToro e vediamo quale broker per azioni utilizzare ed anche se Freedom24 può essere una delle alternative a eToro.
Le differenze tra eToro e Freedom24
Freedom24 è un broker di trading online avente sede negli Stati Uniti. Si tratta di un broker che offre più di 1.000.000 di strumenti tra azioni, ETF, Obbligazioni e che opera sia in Europa che in altri paesi. Freedom24 è quotato sul Nasdaq. Con una capitalizzazione di mercato di $ 2,59 miliardi aggiornata ad oggi è sicuramente una holding di tutto rispetto. Stiamo parlando quindi di una piattaforma riconosciuta a livello internazionale. Il focus principale di Freedom24 è quello di rendere accessibile lo strumento delle IPO (offerta pubblica iniziale) a tutti i suoi iscritti e non solo a quelli istituzionali.
Un esempio di IPO molto interessante fu quella delle azioni Duolingo che in seguito generarono un ritorno del 69% nei 3 mesi successivi.
eToro è un broker di trading online affermato a livello internazionale sui mercati più importanti. Gli utenti di eToro sono oltre 20.000.000, la maggioranza dei quali, il 69%, è europea. Dal 2021, dopo aver fatto un accordo con la FinTech Acquisition Corp.V, ha iniziato ad essere quotata in borsa come altre piattaforme di trading prima di lei (Plus500 per esempio). Il focus di eToro (Europe) Ltd, nato in Israele nel 2007, è quello di rendere l’attività di trading online accessibile a tutti e così ridurre la dipendenza dalle istituzioni finanziarie tradizionali. La società israeliana eToro (Europe) Ltd ha sede a Cipro.
Freedom24 vs eToro
Analizziamo ora nel dettaglio le due piattaforme prendendo in esame:
la regolamentazione (quindi l’affidabilità)
i mercati offerti e relativi strumenti
possibilità di un conto demo
piattaforma
costi e commissioni.
Regolamentazione
Possiamo affermare che entrambe queste piattaforme di trading online sono regolamentate e quindi affidabili. Entrambe seguono le direttive MiFID II necessarie per operare in modo legale in Europa secretando i fondi personali degli utenti dai conti di trading online e costituendo dei fondi a copertura per eventuali insolvenze o difficoltà finanziarie. eToro ha anche stipulato un ulteriore assicurazione con l'istituto finanziario Lloyd’s of London.
Entrambe sono in possesso di licenza come broker CySEC, l’organo preposto per regolamentare l’operato dei broker su tutto il territorio dell'UE. Rispettivamente:
Mercati disponibili
Sotto questo aspetto emerge la diversità notevole tra l’una e l’altra piattaforma mostrando eToro come un vero e proprio broker di trading online molto flessibile in quanto offre l'opportunità sia di negoziare in CFD che di negoziare direttamente sui mercati diventando per alcuni asset un DMA, Direct Market Access.
L’offerta di Freedom24 lo classifica come un intermediario classico che opera investimenti in un'ottica di lungo periodo. Si va ad affiancare agli intermediari bancari e non, istituzionali e/o nazionali. Il vantaggio deriva principalmente dal fatto che con Freedom24 si può negoziare online, comodamente seduti da casa senza necessità di fissare appuntamenti e recarsi fisicamente alla filiale della propria banca. E’ comunque una offerta di ampie dimensioni: 1 milione di strumenti su cui negoziare quotate sulle più grandi borse asiatiche, americane ed europee.
Ecco nel dettaglio su cosa si può operare su eToro e su Freedom24.
eToro
L'offerta di eToro comprende:
Azioni. Sulle quali il trader può decidere se negoziare in CFD o acquistare azioni vere e proprie
Valute e cross valutari che vanno dalle più importanti alle minori (asiatiche, etc)
Criptovalute e cross tra queste ultime. Interessante il cross tra Bitcoin e Gold. Sille criptovalute emergenti è possibile negoziare direttamente sulla criptovaluta ma non sui CFD
CFD su Indici
Materie prime. Su cui è possibile negoziare sui CFD su futures.
ETF. Su questi fondi passivi di investimento non si scambiano CFD ma si acquistano o comprano quote degli stessi.
Smart Portfolios. Portafogli diversificati e gestiti dagli esperti analisti e consulenti finanziari di eToro.
eToro quindi si caratterizza per una offerta conforme a quella di molti altri broker online rendendo comunque la negoziazione più flessibile per venire incontro alle esigenze diverse dei molti trader che operano sulla sua piattaforma.
Freedom24
I mercati offerti da Freedom24 sono:
Azioni. Tra le azioni disponibili rientrano le Blue chip e azioni di startup promettenti, giganti della tecnologia, società petrolifere e del gas russo e industria automobilistica tedesca. Si possono comporre portafogli diversificati scegliendo le azioni delle aziende più affidabili e in più rapida crescita.
IPO di azioni. Sulla piattaforma vengono mostrate le IPO chiuse e il tasso di profitto o perdita e quante ne sono state eseguite da che Freedom24 è intermediario sul mercato.
ETF. Questi strumenti derivati offrono la possibilità di investire in interi settori con un clic. La piattaforma dispone di 1.500 ETF di iShares, Vanguard, BlackRock e altre importanti società di gestione patrimoniale.
Obbligazioni. Il sito ufficiale Freedom Finance Ltd recita: “L’offerta si sviluppa tra Eurobond e titoli di Stato di paesi esotici. 53.000 obbligazioni societarie, 90.000 municipali e 4.000 obbligazioni sovrane per un totale di 147.000 obbligazioni. Strumenti in borsa e over-the-counter con una scadenza da 1 a 50 anni e un valore nominale di $ 1.000 o più”.
Futures e opzioni.
Come si evince dall’analisi comparata delle due offerte: Freedom24 offre una maggiore disponibilità in relazioni ai titoli di Stato (non negoziabili su eToro), azionari ed ETF, ma è del tutto assente sul mercato delle criptovalute, degli indici, materie prime e Forex. Freedom24 non è un broker di CFD.
Per approfondire cosa sono i CFD, leggi il nostro articolo.
Conto demo
Anche per quanto riguarda il conto demo esiste una sostanziale differenza:
Vediamo perché possiamo affermarlo.
eToro mette a disposizione dei suoi utenti un conto dimostrativo a tempo illimitato di $ 100.000 fittizi che possono essere utilizzati per eseguire tutte le operazioni che si vogliono. Possono essere utilizzati per negoziare su tutti i mercati e prodotti per tutto il tempo che uno vuole anche se nel frattempo si è già aperto un conto reale.
Freedom24 invece ha pensato diversamente: tra i suoi conti ve ne è uno completamente gratuito per 30 giorni. Puoi eseguire tutte le operazioni di mercato che vuoi ma solo per 30 giorni dopo di che passa in automatico al conto Smart. Questi 30 giorni ti consentono di conoscere e familiarizzare con la piattaforma ma poi sei costretto ad aprire un altro conto.
Sia la piattaforma di eToro che di Freedom24 sono user-friendly, intuitiva e semplice. Entrambe si sono dotate anche di un’app per negoziare in mobilità. Registrarsi sulle due piattaforme è semplice e veloce.
Piattaforma Freedom24
Freedom24 ha una sola sezione ‘NEWS’ dove si possono leggere articoli e interviste sulla società ma non fornisce sezioni di formazione per gli utenti. L'assistenza offerta è sia telefonica che via email.
Interessante è la sezione ‘Idee di investimento’. Quasi ogni giorno vengono postate sulla piattaforma queste idee di investimento dove viene fatta un’analisi fondamentale della società sulla quale si vuole o si può investire. Viene anche mostrato come si può investire nel titolo o asset e percentuali relative alla crescita potenziale in un determinato periodo di tempo, il rischio a cui ci si espone e la dimensione della posizione che si dovrebbe aprire.
C'è inoltre anche una sezione "Linea di fondi e strategie di Freedom Finance" che per ora contiene:
Piattaforma eToro
eToro invece è molto più attivo nel fornire ai suoi utenti le informazioni necessarie per diventare trader professionisti. Durante la registrazione vengono rivolte alcune domande all’utente per comprendere il suo grado di conoscenza dei mercati e dei CFD, che sono gli strumenti più utilizzati sulla piattaforma.
Inoltre eToro ha una community, una sezione social alla stregua di twitter e facebook su cui tutti gli utenti possono scambiarsi informazioni e suggerimenti o chiedere consigli.
Sulla piattaforma vi è una sezione ‘Formazione’ suddivisa in notizie e analisi giornaliere e una vera e propria eToro Academy per avere informazioni sulle principali strategie del trading online.
Una volta creato il conto reale si può accedere anche ad una sezione di previsione sull’andamento futuro degli asset svolta dagli esperti analisti di TipRanks. eToro è una piattaforma di trading adatta ai principianti nata per aiutare a investire anche chi è alle prime armi.
C’è ancora molto da dire sempre nell’ottica di favorire chi è inesperto: a questo proposito eToro ha brevettato il Copy Trading ovvero la possibilità di copiare le strategie dei Popular Investor, investitori con più esperienza. Inoltre eToro ha sviluppato una sezione chiamata Copy Portfolios: sono dei portafogli precostituiti dagli analisti di eToro diversificati per settori su cui puoi decidere di investire.
Commissioni
Vediamo un po' più nel dettaglio la differenza del piano commissionale dei due broker.
Commissioni eToro
La struttura delle commissioni di eToro è abbastanza semplice: non ci sono commissioni di sorta per registrarsi né tantomeno per depositare.
Le commissioni sulle transazioni o posizioni aperte invece sono:
lo spread
eventuali commissioni di overnight se la contrattazione si prolunga al giorno successivo
Commissioni di conversione (da dollari a moneta fiat)
inoltre c’è una commissione di 5 $ sui prelievi.
Esiste anche una commissione per inattività qualora non si utilizzi il conto per più di 12 mesi.
Se si acquistano azioni e criptovalute reali (non CFD) e si investe nei Copy Portfolios e Copy trader non vengono addebitate commissioni di sorta.
Commissioni Freedom24
Freedom24 invece ha strutturato i suoi costi e commissioni più come un istituto bancario o finanziario prevedendo quattro tipi di conto.
Eccoli di seguito:
Smart in EUR. Il costo di commissione per l’acquisto di ogni singola azione è di 0,02 $/€. Il costo per una richiesta minima di azioni è di 2 $/€. Per ogni operazione si riceve un avviso via SMS che ha un costo di 0,05 €.
Fix in Eur. Questo conto prevede un costo mensile di 10 € per la conversione in valuta. Il costo di commissione per l’acquisto di ogni singola azione è di 0,012 $/€. Il costo per una richiesta minima di azioni è di 1,2 $/€. Per ogni operazione si riceve un avviso via SMS che ha un costo di 0,03 €.
Super in Eur. Costo mensile 200 euro. Conto ottimo per grandi volumi di operazioni.
All inclusive in USD. Il costo di commissione per l’acquisto di ogni singola azione è di 0,5% + lo 0.012 $/€. Il costo per una richiesta minima di azioni è di 1,2 $/€. Non ci sono costi per gli avvisi SMS. Si ha anche il supporto personale da parte del gestore e offerte di investimento
Per prelevare denaro da Freedom24 si pagano 7 euro fissi ad ogni operazione di prelievo. La custodia titoli e deposito denaro invece sono gratuiti mentre per lo storno (o vendita) titoli vengono addebitati 60$. Per le transazioni OTC invece si ha una commissione pari allo 0.12% sull’entità delle transazioni e 30 dollari come deposito su operazione regolata.
Investimenti Freedom24 vs Portfolios eToro
Le idee di investimento di Freedom24 non sono dei portafogli già determinati: quindi spetta sempre all’investitore decidere se investire e quanto. Non sono parte di un progetto di diversificazione sono solo suggerimenti, che però possono anche essere molto interessanti.
I portfolios di eToro invece portafogli veri e propri, già diversificati e di cui l’utente può analizzare la composizione e che vengono aggiornati ogni semestre o annualmente. Con lo strumento del Copy Portfolio, l’utente di eToro non deve far altro che scegliere su quale settore investire e quanto capitale allocare sull’operazione e monitorare il guadagno o la perdita nel tempo.
Con Freedom24 non si ha tutta questa assistenza: ti vengono solo date delle idee ma tutto il resto lo devi fare tu, non c’è nulla di automatico. L’esperienza necessaria quindi è maggiore per investire su Freedom24.
Conclusione
In conclusione possiamo dire che sono due ottime piattaforme per la contrattazione di asset. Freedom24 si offre più per investimenti tradizionali mentre eToro è il classico broker di CFD che si è aperto anche all’investimento. Scegliere l’uno rispetto all’altra dipende molto dalle conoscenze di base che abbiamo dei mercati: se siamo già esperti allora Freedom24 potrebbe interessarci di più (soprattutto la possibilità di partecipare alle IPO); se invece siamo principianti i sistemi del Copy trading e Copy Portfolio potrebbero allettare maggiormente. Dipende anche dalle disponibilità finanziarie che si hanno, dal numero di operazioni che intendiamo porre in essere.
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FAQ
Freedom24 ed eToro: qual è la migliore piattaforma?
Dipende. Sono essenzialmente broker diversi. eToro è molto più flessibile e si ha la possibilità di negoziare su più mercati e offre un trading automatico per i neofiti. Freedom24 sicuramente è molto apprezzata per la possibilità di partecipare a IPO (valore minimo investibile sono 2.000 dollari)
Quali piattaforme presentano costi più bassi?
Se confrontiamo mercati comuni sia a eTor che a Freedom24, quindi azioni, ETF, possiamo senz’altro dire che eToro è molto più conveniente di Freedom24 in quanto non fa pagare nessuna commissioni a parte lo spread iniziale.
Simo Ilmari Dodero
Trader e Analista dei Mercati
LinkedIn
Esperto di analisi tecnica, price action e algoritmi quantitativi applicati al trading online sui mercati finanziari. Si è sempre interessato alla finanza, dedicando gli studi all'analisi grafica e anche all'analisi fondamentale dei mercati finanziari. Esperto nell'utilizzo di Metatrader 4 su cui ha tenuto webinar e corsi per trader principianti e intermedi.
