L'82% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il proprio denaro.
Tra i migliori broker europei e internazionali si misurano sicuramente eToro e Plus500. In questa guida metteremo a confronto i due broker in termini di costi e commissioni e varietà di asset disponibili così come di caratteristiche delle piattaforme di trading. eToro vs Plus500: chi vincerà il confronto? Alternative a eToro ce ne sono diverse, Plus500 può essere una valida? Anche di alternative a Plus500 ce ne sono comunque diverse...e magari alla fine non sceglierete né eToro né Plus500. Ora, per accedere alle piattaforme e seguire da vicino ciò che andremo ad illustrare potete farlo attraverso questi link:
* L'82% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il proprio denaro.
Ricordiamo che esiste anche la piattaforma Plus500Invest che offre solo azioni.
Ora puoi anche vedere questo video con alcune prime indicazioni al riguardo:
Il contenuto dei video disponibili su questo sito Web è indipendente da Plus500.
eToro vs Plus500
Iniziamo subito fornendovi una tabella riassuntiva e per ognuno di questi elementi, si farà un'analisi dettagliata.
| eToro | Plus500 |
Regolamentazione | Cysec n. 109/10 | Cysec n. 250/14 |
Data fondazione | 2007 | 2008 |
Tipologia | Maker Market | Maker market |
Strumenti finanziari | CFD, azioni, ETF, Criptovalute | CFD, azioni reali |
Asset negoziabili | 3.000 + | 5.000 + |
Leva per i clienti retails | 1:30 | 1:30 |
Spread | Competitivo | Competitivo |
Deposito minimo | $ 50 | $ 100 |
Conto demo | Sì, $ 100.000 | Sì, $ 40.000 |
App mobile | Sì | Sì |
Metatrader4 | No | No |
Trade minimo | Dipende dall’asset | Dipende dall’asset |
Assistenza in chat | Sì | Sì |
Sezione formazione | Sì, eToro Academy | Solo alcuni video formativi base in inglese e un ebook basico. |
Andiamo ora ad analizzare più nel dettaglio le due società di brokeraggio. Una cosa che ci teniamo a ricordare sin da subito è che si può depositare su eToro con PayPal, così come su Plus500.
Regolamentazione
eToro
eToro come società è nata dalla volontà di tre imprenditori, Yoni Assia, Ronen Assia e David Ring, nel 2007 a Tel Aviv. Nel 2021 ha raggiunto e superato la soglia di 20 milioni di utenti in tutto il mondo ed è regolamentata anche negli Stati Uniti.
eToro, oltre ad ottemperare alle direttive MiFID II, ha stipulato un’assicurazione aggiuntiva con la Lloyd’s of London, per una copertura fino a 1 milione di Euro, GBP o AUD (a seconda della regione). L’assicurazione viene fornita automaticamente a tutti i clienti eToro: non è necessario registrarsi.
Leggi la nostra guida completa su eToro.
Plus500
Un anno più tardi di eToro, Plus500 inizia la sua avventura nel trading online. Plus500 Ltd è quotata sul mercato principale della Borsa di Londra dal 2018. Nel 2021 più di 430.000 clienti sono attivi sulla piattaforma.
Consulta la nostra recensione di Plus500.
Le piattaforme per investire e fare trading possono essere molto diverse tra loro, per questo è opportuno valutare il loro funzionamento.
eToro
eToro, in Italia, ha recentemente aggiornato la propria piattaforma web mantenendone la semplicità ma fornendo molte informazioni aggiuntive nella sezione CERCA, la sezione esplorativa dei mercati. Ricca di tantissime informazioni, occorre prendere dimestichezza per saper navigare senza incertezze. Vedi questo video tutorial sulla piattaforma:
Nella sezione Cerca che si trovano gli strumenti importanti per il trading automatico di etoro: CopyTrading, nella sezione CopyTrader e i CopyPortfolios nella sezione Portafogli Intelligenti o Smart. Provali accedendo al conto demo di eToro.
Nell’intento di aiutare i neofiti del trade, eToro inoltre mostra una sua lista di preferiti dove vengono riuniti i migliori trade del momento secondo le analisi degli esperti di eToro. La community di oltre 20 milioni di utenti inoltre possono comunicare tra loro in uno spazio virtuale chiamato Bacheca alla stregua di ciò che accade su Facebook o Twitter.
Anche la App di trading online, scaricabile su dispositivi Android e iOS, è stata rinnovata nella grafica per rispecchiare totalmente la web trader.
Possiamo sicuramente affermare che la webtrader di eToro è una piattaforma per tutti, sia principianti che esperti. Coloro che diventano top traders, aumentano il loro guadagno in quanto eToro li paga in base ai followers.
Plus500
Plus500 ha una piattaforma in cui appaiono tutte le informazioni in una pagina: grafico, prezzi ask e bid, tutti gli asset disponibili in base ai mercati. Non offre però l’opportunità ai suoi utenti di interfacciarsi tra loro o di comunicare. Ogni trader è solo. Ultimamente ha implementato la sua piattaforma con gli Indici di settori una sorta di portafogli tematici già preconfezionati. Per i fondamentali invece per molti asset, ma non per tutti, offre un collegamento a Yahoo Finance. Vedi questo video tutorial sulla piattaforma:
L'assistenza viene data attraverso email, WhatsApp e in Chat.
Le piattaforme sono sostanzialmente 3:
Asset negoziabili e strumenti
eToro
eToro presenta una varietà di asset negoziabili molto amplia. Si tratta di:
quasi 3000 azioni
più di 60 criptomonete ma in totale 120 asset su cui negoziare che comprendono i cross tra cripto, cross con valute fiat e cross con materie prime
13 indici
263 ETF
32 materie prime (inclusi i Futures sul petrolio)
49 valute
CRIPTOVALUTE
Tra le criptovalute troviamo le principali come Bitcoin, Ethereum, Ripple ma anche cripto emergenti quali shiba Inu, Polygon, Algorand e Celo, CRV o Quant. eToro inoltre si è dotato di una piattaforma eToroX dove il trader può negoziare, gestire e mantenere in un e-wallet le criptomonete.
MATERIE PRIME
Tra le materie prime invece si può negoziare in Petrolio, Alluminio e Gas Naturale oltre che in oro e argento. Sono presenti anche le soft commodity quali Cotone, Grano, Cacao, Zucchero. Per conoscere l'elenco completo delle materie disponibili vai in Materie Prime di Startborsa.com
AZIONI ed ETF
In relazione alle sole azioni, Criptovalute ed ETF, eToro permette sia il trading attraverso i CFD con la possibilità di applicare la leva per aumentare i propri profitti ma anche con la possibilità di perdere più velocemente il proprio capitale, che di comprare il sottostante, ovvero il titolo della società. Lo si può mantenere tutto il tempo che uno vuole e partecipare anche ai dividendi ammesso che la società li distribuisca.
Per approfondire: Come comprare azioni con eToro?
Non pagheremo commissioni, di nessun genere. Se invece stiamo operando attraverso i CFD, se manteniamo aperta la nostra contrattazione per il giorno o il fine settimana successivo si pagheranno delle commissioni overnight. Queste sono diverse in dipendenza dell’asset su cui si sta negoziando.
Plus500
Da un'analisi della piattaforma emerge che, rispetto a titoli azionari, indici, valute e materie prime, Plus500 consente di investire in CFD su una grande varietà di asset (clicca qui per accedere al sito ufficiale). Meno interessante il reparto crypto che oltre alle più conosciute solo recentemente (un mese fa) è stato aumentato di alcune emergenti come Polygon, Polkadot e Solana.
In Plus500Invest potete seguire le azioni in tempo reale, ma non vi è la possibilità di usare un conto demo e non si investe a zero commissioni come invece propone eToro (clicca qui per accedere al sito ufficiale).
Plus500 si sta espandendo nel mercato statunitense con una piattaforma di trading Futures disponibile solo sul mercato statunitense e che offre un conto demo.
Deposito minimo
eToro
Da inizio agosto del 2021, eToro ha abbassato per alcuni paesi inclusa l’Italia, il deposito minimo portando da $ 200 a $ 50. Mentre è di qualche giorno fa la comunicazione di eToro che la transazione minima, una volta eseguito il primo deposito di $ 50, è di soli $10, mentre per investire nei CopyPortfolios di mercato e dei Partner, la transazione minima è di soli $500 mentre prima andavano da minimi di 1.000 dollari e 5.000 dollari.
Per approfondire Il Deposito minimo eToro a quanto ammonta?
Plus500
Plus500 ha un deposito minimo di $ 100 e così anche per i successivi.
Spread e Costi overnight
Lo spread è la differenza tra il prezzo di acquisto e di vendita mentre i costi overnight sono quelli addebitati all’utente se la contrattazione continua per il giorno successivo.
Vediamo di fare semplici esempi per confrontare eToro con Plus500.
eToro
Prendiamo a riferimento il settore delle valute (un settore altamente competitivo) e vediamo sia lo spread applicato da eToro che il costo overnight confrontandole con quelle di plus500.
Valute | eToro | Plus500 |
EURUSD | 1 Pips = 0,0001 | 0,8 Pips = 0,00008 |
USDJPY | 1 Pips = 0,010 | 1 Pip = 0,010 |
GBPUSD | 2 Pips = 0,0002 | 1,3 Pips = 0,00013 |
USDCHF | 1.5 Pips = 0,00015 | 1,7 Pips = 0,00017 |
Come si può vedere, lo spread (nella maggioranza dei casi è dinamico) per alcune valute è minore su Plus500 mentre per altre lo è su eToro. Dunque possiamo affermare che sono competitivi entrambi.
Veniamo ora ai costi di Rollover (week end e overnight)
Prendiamo come riferimento la valuta EURUSD.
Il costo di overnight è:
Supponiamo di voler acquistare $100 con leva x30. Il nostro capitale totale sarà di $ 3.000. Il prezzo di acquisto è $1.13254 e acquisteremo quindi unità 2648 (3.000 ÷ 1.13254).
Il costo di overnight sarà così calcolato: $ -0.00005237 x 2648 = 0,14
Nel week end occorrerà calcolare 3 volte il costo di overnight: 0.14 x 3 = 0,42
Lo spread sarà pari a 0,0001 x 2648 unità = 0.26.
I costi totali per questa operazione, chiudendola il giorno successivo, sarebbero: $0.26 + $.014= 0.30 dollari. Supponendo invece che lasciamo aperta la posizione 5 giorni (overnight pari a 0,7 dollari) saranno: $ 0.26 + $0.7 = $0.96
Guida alle commissioni eToro.
Plus500
Lo spread è di 0.00008 mentre i costi di overnight sono così ripartiti:
Long -0,000076
Short -0,000037
Rifacciamo i calcoli, ipotizzando la stessa operazione di trading: Prezzo di acquisto è 1.13269. Unità acquistate sono 2648.
Spread totale operazione: 0,21
Costo overnight: $ 0,20
Il costo totale dell’operazione se volessimo mantenere la posizione al giorno successivo sarebbe di $ 0.21 + 0.20 = 0.41. Se mantenessimo aperta la posizione per 5 giorni il costo aumenterebbe a $ 1.21.
Da questo breve esempio possiamo concludere che in quanto a spread ed overnight eToro e Plus500 si equivalgono essendo molto competitivi.
Nota bene: in qualunque momento la piattaforma potrebbe forzare tali costi al mutare delle condizioni di mercato.
E in relazione ad altri costi come i costi di deposito, prelievo, inattività e conversione valuta?
| eToro | Plus500 |
Prelievi | $5 - importo minimo di prelievo $50 | No |
Deposito | No | No |
Costi di inattività | Passati 12 mesi di inattività, vengono addebitati 10 dollari al mese su qualsiasi saldo residuo disponibile. Le posizioni aperte non vengono chiuse. | Dopo 3 mesi di inattività, verrà addebitato fino a un costo di 10 dollari mensili fino ad un nuovo accesso. |
Costi di conversione | 50 pip per le valute principali | 0,7% del profitto e della perdita netti realizzati dall'operazione |
Costo Stop Garantito | Nessun costo
| Per assicurare che la posizione venga chiusa a un certo prezzo, lo spread sarà aumentato |
Strumenti di pagamento
Sia eToro che Plus500 offrono una miriade di strumenti di pagamento tra cui carte di debito e credito circuito Visa e Mastercard, PayPal, Skrill, Netteler e tramite Klarna/ Sofort.
I costi sono diversi a seconda del sistema utilizzato. La differenza tra un metodo di pagamento all’altro dipende dalla velocità di elaborazione e dai costi che il vostro sistema bancario o istituto vi richiederà. Stesso dicasi per Plus500.
Conclusioni
Dire quale dei due sia il miglior broker non è semplice, ma si possono fare delle precisazioni importanti. Molto dipende dalle esigenze personali del trader. Se è già esperto, l'utente potrebbe voler approfittare forse della maggiore ricchezza di asset che provvede Plus500, se invece è un neofita del trading potrebbe invece essere più incline a muoversi su una piattaforma come eToro che offre la possibilità di investimenti ‘guidati’ o automatici per così dire.
eToro è molto versatile: offre la possibilità di tradare in CFD ma anche in azioni reali così come in Crypto ed ETF. Plus500 si sta espandendo nel mercato statunitense con una piattaforma di trading Futures disponibile solo sul mercato statunitense e che offre un conto demo.
Entrambe hanno costi competitivi.
Questo contenuto non va considerato come un consiglio d'investimento né una raccomandazione ma è solo ad uso educativo e informativo.
L'82% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il proprio denaro.
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FAQ
eToro vs Plus500: quale la migliore piattaforma?
Dipende dalle esigenze del trader e da cosa sta cercando. Nella nostra guida è fatto evidente che si bilanciano molto le due piattaforme, hanno diverse funzionalità adatte alle diverse tipologie di utente.
Per un neofita qual è la più adatta?
Sono entrambe semplici ma eToro ha il vantaggio che permette la comunicazione tra i suoi utenti e anche i sistemi di Copy Trading e CopyPortfolios non sono da sottovalutare per un principiante.
Quale broker tra eToro e Plus500 offre migliori spread?
Fino a poco tempo fa, noi di Startborsa.com avremmo detto senza dubbio Plus500, ora non è più così. Molto dipenderà dall’asset che stiamo monitorando.
Simo Ilmari Dodero
Trader e Analista dei Mercati
LinkedIn
Esperto di analisi tecnica, price action e algoritmi quantitativi applicati al trading online sui mercati finanziari. Si è sempre interessato alla finanza, dedicando gli studi all'analisi grafica e anche all'analisi fondamentale dei mercati finanziari. Esperto nell'utilizzo di Metatrader 4 su cui ha tenuto webinar e corsi per trader principianti e intermedi.
