Come comprare azioni su eToro?

Oscar Manfrin
May 28th, 2022

Come comprare azioni su eToro? E’ dal 2013 che il broker eToro ha inserito tra i suoi assets il mercato delle azioni. Dal 2016 ha introdotto anche i CopyPortfolios sulle azioni, ovvero portafogli gestiti che possono raggruppare vari assets tra cui le azioni stesse e, da ultimo, non dimentichiamo il CopyTrading.

Esistono quindi tre modi per investire in azioni su eToro:

  1. Scegliendole personalmente

  2. Copiando altri trader che hanno investito in azioni

  3. Investendo nei CopyPortfolios azionari.

Se sei interessato ad una particolare azione, qui puoi vedere:

Vedremo tutto in questo articolo ma si da subito puoi anche vedere nel seguente video come comprare azioni con eToro:

Puoi aprire un conto da qui o avere altre informazioni leggendo il nostro tutorial su eToro.

eToro: Azioni reali o CFD

Il broker eToro, regolamentato dalla FCA del Regno Unito con licenza FRN 583263 e dalla CySEC di Cipro, licenza 109/10, a partire dal 2018 ha permesso un nuovo servizio: acquistare azioni senza commissioni.

Leggi di più sui migliori broker Cysec.

Fino a quella data i clienti che volevano comprare azioni con eToro avevano solo la possibilità di fare trading tramite lo strumento dei CFD o Contratti per Differenza un po’ come avviene ancora con Plus500 e Capital.com, broker esclusivi CFD.

Attraverso i CFD non si viene mai in possesso dell’azione ma si specula soltanto sulle variazioni di prezzo che intercorrono dal momento di apertura di una posizione al momento di chiusura. I CFD sono strumenti a marginazione ovvero è possibile applicare la leva finanziaria.

Oggi, eToro offre entrambe le modalità. La differenza principale per operare con l'uno o con l'altro è l'inclusione o esclusione della leva. L’apertura di una posizione di vendita invece è sempre una operazione con i CFD, ovvero una vendita allo scoperto, senza il possesso dell’asset. 

eToro paga il dividendo?

La risposta è si, sia sulle azioni reali che sulle azioni acquistate tramite CFD. Vedi come impostare notifiche automatiche sul tuo calendario direttamente dalla piattaforma di eToro per sapere quando verranno presentati i rapporti sugli utili di un'azienda o quando avverrà lo stacco del dividendo.

Investire in azioni su eToro

L'acquisto di azioni senza leva con eToro è rivolto a quegli investitori che cercano strategie di investimento a lungo termine mentre i CFD sono rivolti a trader più focalizzati ad operazioni di breve, medio termine. Questo perché con l'effetto della leva finanziaria si possono ottenere profitti (o perdite) importanti anche in poco tempo.

Vedi come investire nelle azioni FAANG.

Acquistare azioni con eToro: personalmente

Il modo sicuramente più conosciuto e più semplice per comprare azioni è quello di sceglierle personalmente a seguito di un'attenta analisi. Di seguito elenchiamo e spieghiamo gli step operativi.

Comprare azioni su eToro Step by Step

00:03 Minuti Richiesti

Vedremo che acquistare una azione sulla piattaforma di eToro è molto semplice e intuitivo.

  1. Registrarsi

    Inserire i propri dati nella fase di registrazione. Potete farlo da qui.
  2. Scegliere l'azione

    Una volta entrati nella piattaforma, scegliere in quale azioni si desidera investire.
  3. Analisi

    Osservare il prezzo dell'azione e determinare se è il momento di entrare a mercato.
  4. Eseguire l'operazione

    Effettuare un ordine a mercato o, se il mercato è chiuso, possiamo piazzare un ordine limite.
  5. Seguire l'operazione

    Verificare lo svolgimento delle propria operazione.

Vediamo ora di analizzare in modo dettagliato ogni singolo step.

Registrazione su eToro

Prima di ogni cosa occorre registrarsi su eToro e aprire un conto personale. La registrazione è completamente gratuita. Per risparmiare tempo, si possono utilizzare i profili Facebook, Apple o Google se li abbiamo.

Consigliamo di iniziare sempre con un conto demo, (puoi farlo tramite questo link) che consente di operare sui mercati finanziari in tempo reale utilizzando denaro fittizio.

Quando ci sentiremo pronti ad iniziare le nostre strategie di trading, allora dobbiamo depositare denaro e aprire il conto reale. Il deposito minimo è di 50 dollari, circa 45 euro.

Scelta dell'azione

Per scegliere l’azione si può procedere in diversi modi: 

  • tramite il motore di ricerca sulla barra in alto, se sappiamo già in che azione investire

  • tramite il MENU > CERCA > AZIONI

  • Nella nuova veste grafica vengono identificate anche le azioni che si stanno rialzando e quelle che stanno ottenendo un ribasso dirigendo quindi l'attenzione del trader su ciò che in quel dato momento sta avendo una performance positiva. Nella sezione Esplora i mercati globali vengono offerte idee di opportunità d'investimento

  • o in Portafoglio (se si è già investito nell'asset in precedenza). In questa opzione è possibile tenere traccia di tutte le operazioni che abbiamo attive e anche di quelle che abbiamo chiuso in precedenza.

  • Lista preferiti. Una scelta di eToro degli asset più performanti tra cui alcune azioni. E’ possibile modificare questa lista aggiungendo o togliendo strumenti al nostro elenco come materie prime, criptovalute, coppie di valute, indici o azioni.

Le colonne della tabella identificano: 

  1. Ticker: il simbolo con cui viene riconosciuta l’azione.

  2. Andamento: andamento dei prezzi negli ultimi giorni. Possiamo scegliere il rendimento a 1 giorno, 1 settimana o a 1 mese. Cambierà anche il grafico e la percentuale.

  3. Precede il grafico, lo spicchio in mezzo ad una torta: questo simbolo significa che su nquell’asset abbiamo aperto una posizione. Cliccando sulla torta, eToro ci consentirà di vederla.

  4. Sell: prezzo di a cui eToro vende l’azione

  5. Buy:: prezzo di acquisto

  6. Range 52W rappresenta il minimo e massimo della fascia di prezzo nell'ultimo anno.

  7. Sentiment: trend atteso dalla maggior parte degli utenti della piattaforma interessati a questo asset, sia esso in acquisto o in vendita. Questo indicatore è puramente dimostrativo e non garantisce alcun risultato, quindi dovrebbe essere preso come un'informazione in più all'interno della strategia di investimento definita.

Per ogni azione, e anche per gli altri asset su cui è possibile negoziare sulla piattaforma eToro, il broker darà diverse importanti informazioni: 

  • Feed: sono le informazioni che possono essere pubblicate da qualsiasi utente, quindi si raccomanda di essere critici su ciò che si legge.

  • Statistiche attraverso dati rilevanti e un riepilogo finanziario.

  • Grafico dell'andamento delle azioni personalizzabile con gli strumenti di analisi tecnica.

  • Ricerca. Ovvero ciò che prevedono gli esperti analisti sull’andamento di quella azione.

  • Notizie: Le notizie aggiornate relative all'azione ed anche le ultime press release ed il sentiment di mercato secondo le news uscite.

Riguardo a quest'ultima sezione, è una novità assoluta presentata da eToro nel Marzo 2022 ed offre all'investitore tutta una serie di informazioni vitali per fare buoni investimenti. Oltre alle notizie è possibile approfondire aspetti legati ai fondamentali dell'azienda e monitorare anche il polso della situazione sulla base del sentiment misurato in base alle ultime news. Davvero una funzione utile.

Studiare l’andamento dell’azione

Prima di comprare azioni con eToro dovremmo almeno comprendere il mercato in cui si muove l’azienda e se la società su cui vogliamo investire è una azienda sana. 

A volte alcune aziende sono sopravvalutate dagli investitori e si può acquistare un’azione pensando che il prezzo continuerà ad aumentare senza soppesare che, una volta che altri investitori si renderanno conto che è sovrastimata, inizieranno a vendere le loro quote di azioni e questo ne farà diminuire il prezzo. Quindi è bene fare un’analisi fondamentale attenta e precisa e prestare attenzione alle notizie sui mercati. Anche in questo eToro viene in aiuto offrendo per ogni azione un prospetto dei flussi di cassa, della sua operatività tramite Bilanci e Conti economici e di alcuni indicatori di analisi fondamentale. Inoltre esiste una buona sezione di notizie per rimanere sempre aggiornati. 

Anche la sezione Ricerca (ottenibile se abbiamo aperto un conto reale e quindi abbiamo depositato denaro) può aiutare ad avere un aiuto da esperti economisti che mostrano come entrare sul mercato ed un target price possibile. Puoi aprire un conto reale da qui.

Eseguire l'operazione

Una volta deciso su cosa vogliamo investire, digitiamo il nome della società o il ticker dell'azione e poniamo in essere la nostra operazione impostando importo, stop loss e take profit. 

eToro permetterà sia di:

  • acquistare azioni a zero commissioni senza leva

  • acquistare o vendere azioni tramite CFD, con la possibilità di scegliere la leva finanziaria tra X2 e X5. 

Nell'immagine sotto potete vedere sulla sinistra l'acquisto diretto senza commissioni e sulla destra l'acquisto con leva tramite CFD ed applicazione di commissioni overnight.

Se il mercato è chiuso potremo aprire un ordine che rimarrà in attesa di esecuzione.

Leggi qui maggiori informazioni sulle commissioni di eToro.

Monitorare la posizione aperta

Una volta aperta la nostra posizione la ritroveremo nella sezione Portafoglio insieme ad altre informazioni: 

  1. Mercato: mostra il simbolo con cui l'attività è riconosciuta nei mercati finanziari, 

  1. Unità: numero di azioni che abbiamo acquistato.

  2. Media aperto: prezzo medio a cui viene acquistato questo asset.

  3. Investito: importo investito.

  4. P/L: guadagni o perdite

  5. P/L (%): percentuale di guadagni o perdite sul totale investito

  6. Totale: valore attuale della posizione aperta data dalla somma del capitale investito più o meno il risultato della operazione di trading.

  7. Vendi: prezzo corrente nel caso si voglia vendere.

  8. Acquista: prezzo corrente nel caso in cui si desideri acquistare.

Nota bene: per chiudere una posizione in cui abbiamo acquistato un azione o un CFD non dovremo aprire un'altra posizione di vendita dello stesso importo di azioni, ma semplicemente cliccare sulla rotellina blu delle impostazioni e selezionare Chiudi.

Quello che abbiamo finito di descrivere è il modo manuale e indipendente di comprare azioni a zero commissioni su eToro o, al contrario, operare con i CFD. 

Ma che dire se volessimo, per esporci sul mercato azionario, utilizzare il trading automatico?

Vendere azioni su eToro

La procedura da seguire per vendere azioni su eToro è la stessa spiegata per comprarle, l'unica differenza è che si dovrà cliccare sul tasto VENDI anziché sul tasto COMPRA. L'operazione di vendita può essere eseguita solo tramite i CFD in quanto la vendita allo scoperto eToro la permette solo attraverso l'uso di questi strumenti finanziari.

Vedi l'immagine d'esempio:

Vendendo un azione, si guadagnerà dal ribasso del prezzo della stessa. Ad esempio, se le azioni Microsoft valgono 100 e si vende il corrispondente di 1 azione usando la X5, chiudendo l'operazione quando il prezzo sarà a 99 si guadagnerà 1x5=5 dollari.

Comprare azioni con eToro: il Copy Trading

Il Copy Trading è un servizio che consente di copiare automaticamente i trader più esperti detti “Popular Investors".

Il motore di ricerca della piattaforma consente di selezionare questi trader in base a criteri come il rendimento ottenuto, l’asset su cui investe, anni di esperienza, paese e livello di rischio. Per applicare il filtro, si seleziona il bottone VAI. In questo modo possiamo restringere il campo ai soli Popular Investor che operano nel mercato azionario. Una volta scelto il trader o i trader che desideriamo seguire basterà cliccare su Copia, decidere l'importo e lo stop loss (ovvero decidere di smettere di copiare quando il profitto dovesse scendere al di sotto di un certo prezzo (di solito viene posto per default al 50% ma può essere modificato) e nuovamente cliccare Copia.

Vedi il video ufficiale di eToro sul Copy Trading:

I clienti che fanno trading con eToro possono accedere alla Community e usufruire gratuitamente del Social Trading. Pertanto, è possibile interagire all'interno della comunità per scambiarsi idee di investimento, possiamo, ad esempio, chiedere al Popular investor che stiamo seguendo qualunque consiglio, i motivi delle sue strategie e così imparare da chi già da tempo effettua questa attività con profitto. Il Copy Trading può essere testato tramite il conto demo, ecco il link per iniziare.

Altro modo per esporsi nel mercato azionario è attraverso i CopyPortfolios. 

Comprare azioni con eToro: i CopyPortfolios

I Copy Portfolio o Portafogli Intelligenti di eToro non sono altro che portafogli o panieri già progettati secondo un asset class settoriale in base a degli algoritmi potenti che in automatico aggiornano semestralmente o annualmente le azioni presenti. 

Essi si dividono in tre grandi sezioni: 

  • Copy Portfolio Mercato raggruppati secondo una specifica strategia di mercato,

  • Top trader Copy Portfolio che raggruppano i Popular Investor dalla piattaforma

  • Copy Portfolio Partner, in cui sono presenti società di servizi finanziari che si distinguono per la loro innovazione in tutto il mondo.

Ogni Copy portfolio ha un importo minimo di investimento che va da 1.000 dollari a 5.000 dollari. Inoltre, come mostra la figura sotto, si può personalizzare la ricerca attraverso i filtri.

Perché acquistare azioni su eToro?

Sono molti i motivi che spingono i trader a scegliere questa piattaforma, vediamoli insieme.

Regolamentazione

eToro è un broker regolamentato. Questo significa che ha aderito alle direttive europee MiFID II dettate dall'ESMA e viene vigilato da diverse autorità competenti. Conti separati e secretati dunque, fondi di copertura a garanzia dell’utente in caso di comportamento non corretto del broker o insolvenza. 

eToro ha stipulato anche un'assicurazione ulteriore con la Lloyd’s of London. L’assicurazione copre (i) fino a 1 milione di Euro, GBP o AUD (a seconda dell’entità regolamentata), (ii) fino al limite aggregato acquistato da eToro; e (iii) soggetto a un importo in eccesso (ai sensi della politica applicabile). L’assicurazione copre denaro liquido, tutte le posizioni CFD e titoli mentre non copre il trading di cripto-asset (non CFD), come stabilito nella Politica applicabile.

Quantità di azioni disponibili

È disponibile un gran numero di azioni su 17 borse diverse per un totale di 4000 asset su cui si può negoziare. La maggioranza dei quali sono quotati al NYSE e Nasdaq, poi seguono quelli europei contrattati nelle varie borse d’Europa. Per sapere di più su queste borse leggi: Investire nelle Principali Borse mondiali

Azioni frazionate

Etoro offre la possibilità di acquistare azioni frazionate. Che cosa sono le azioni frazionate?

Un'azione frazionata è una porzione più piccola di un'azione. Significa che l'azione di un'azienda è divisa in parti più piccole. Questo permette agli investitori che non possono permettersi di investire in un'azione intera (basti pensare ad esempio al fatto che le azioni Amazon costano più di 2000 dollari l'una) di investire somme più esigue. L'investimento in azioni frazionate è ottimo per gli investitori principianti o per gli investitori comuni che vogliono diversificare il proprio portafoglio e ridurre il rischio.

I vantaggi delle azioni frazionate sono diversi:

  • Costano la frazione del prezzo di un'azione

  • Sono perfette per diversificare il proprio portafoglio.

Acquistando azioni frazionate non viene rilasciato un certificato di emissione di azioni, né vengono assegnati diritti di voto. Tuttavia, se la società emette dividendi, il saldo utente verrà aggiornato in base alla frazione dei titoli che possiede.

Zero Commissioni

Possibilità di comprare azioni a Zero commissioni. Questo significa che non viene addebitata alcuna commissione aggiuntiva. La maggior parte dei broker addebita una commissione di negoziazione quando acquista o vende azioni per conto del loro cliente. Vengono applicate anche commissioni di gestione trimestrale e/o una commissione di amministrazione. eToro non addebita alcuna commissione di gestione, di amministrazione o di ticket. eToro si fa carico persino dell’imposta di bollo e dell’imposta sulle transazioni finanziarie, ove applicabili.

Perché eToro dovrebbe permettere ai suoi utenti di comprare azioni a zero commissioni? La risposta la troviamo sul sito ufficiale e la riportiamo testualmente: 

“L’obiettivo di eToro è sempre stato quello di aprire i mercati finanziari a tutti in modo semplice e trasparente. Crediamo fermamente che chiunque, ovunque, possa e debba avere accesso ai mercati finanziari. Rendere la nostra piattaforma facile da usare e rimuovere le barriere all’ingresso, come le commissioni sugli investimenti in azioni, serve a questo scopo. Inoltre, attira un maggior numero di clienti verso eToro, consentendoci di aumentare la nostra base di utenti e ridurre le commissioni. eToro serve milioni di clienti in oltre 140 Paesi. Tanto più ampia è la nostra base di utenti, più facile sarà per noi abbassare ulteriormente le commissioni.”

Social Trading

La piattaforma di eToro, essendo incentrata sul Social Trading, permette di pubblicare, commentare e interagire con altri trader.

Il social trading permette di fare trading online ma con l'aiuto e il contributo di altri, il che, secondo molti, accorcia il tempo necessario a un principiante per diventare un trader di forex esperto. Questo perché è possibile interagire con gli altri, visualizzare e analizzare le operazioni di altre persone e vedere certe abitudini dei top performer. I trader sono anche in grado di copiare le operazioni, permettendo loro di vedere quali metodi e strategie hanno successo e quali falliscono.

Leggi come comprare azioni senza intermediari.

Suggerimenti per investire in azioni con eToro

Ogni volta che si vuole iniziare a investire in una piattaforma come eToro, (qui il link per aprire un conto demo) un paio di consigli torneranno utili, sia che siamo esperti o neofiti nel settore, sia che siamo trader a breve o lungo termine, per porre in essere una buona strategia. 

  • Scegliamo in anticipo l'attività di interesse. Ogni asset class (azioni, indici, materie prime, ETF, criptovalute) presenta vantaggi e sfide, quindi sarà meglio familiarizzare con un prodotto finaniziario piuttosto che provare a entrare in più settori contemporaneamente.

  • Diversifichiamo: distribuire il capitale su più asset, ovvero azioni appartenenti a settori diversi. 

  • Rimaniamo informati sull'asset di interesse in termini di notizie e prossimi eventi finanziari.

  • Definiamo il nostro stile: questo in base alla quantità di capitale, al livello di coinvolgimento e ad altre preferenze. 

  • Mettiamo in pratica le strategie attraverso il conto demo, con il quale potremo fare trading sui mercati finanziari in tempo reale con denaro fittizio.

Prima di concludere in nostro articolo, una riflessione sulle azioni ‘Blue Chip’.

Leggi la nostra guida su come comprare azioni online.

Conviene investire in azioni "Blue Chip"?

Il termine "Blue Chip" deriva dal mondo dei giochi, dove le blue chip erano solitamente le più preziose. Il termine, nei mercati borsistici, è associato a quelle azioni dette di prima classe, cioè azioni che identificano società di un certo tipo: 

  • Dimensioni e capitalizzazione di mercato

  • Stabili e al vertice nel loro settore

  • Buona reputazione e solida situazione finanziaria

  • Base di reddito stabile.

  • Se è quotata in un indice (come ad esempio FSTE MIB).

  • Pagamento di dividendi ai suoi azionisti.

Queste azioni di società già ben avviate e conosciute sul mercato sono viste come un'alternativa alle azioni di quelle startup più rischiose o meno consolidati. Avere nel proprio portafoglio sia l’una che l’altra potrebbe essere una buona strategia di diversificazione. Il motivo principale è la costruzione di un portafoglio equilibrato, sia in relazione ai livelli di rischio sia alle tipologie di società o mercati in cui si investe.

Leggi anche: Borsa e trading: Differenza tra investimento e speculazione

Conclusioni

E' bene tenere a mente alcune cose prima di iniziare ad investire con denaro reale.

Il Costo per transazione è legato agli spread, cioè ai differenziali tra il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita offerto da eToro. L'utente non dovrà assumersi costi aggiuntivi di gestione, rinnovo o altro. Inoltre affinché sia ​​possibile negoziare e possedere azioni statunitensi, il cliente deve firmare il modulo W8BEN dichiarando di non essere cittadino statunitense o di pagare le tasse al governo degli Stati Uniti. Ed infine ricordiamo che con eToro si può acquistare azioni in tre modi diversi: 

  1. aprendo un ordine di acquisto di azioni senza leva (si viene in possesso dell'asset) oppure utilizzando i Contratti per Differenza per un trade più speculativo,

  2. investendo in un CopyPortfolio, 

  3. servendosi del sistema di Copy Trading copiando un trader che sta negoziando in azioni senza leva.

Leggi anche: Come cominciare a investire in borsa.

Questo contenuto non va considerato come un consiglio di investimento né una raccomandazione ma è solo ad uso educativo e informativo.

Il 68% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si fa trading con questo fornitore di CFD. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

Oscar Manfrin

Analista dei mercati

Da novembre 2020 in Startborsa.com, ha scritto per diversi siti di informazione finanziaria italiani. Laureato in economia all’Università di Bologna si dedica allo studio di portafogli di investimento ed alle correlazioni tra valute fiat e prezzi delle materie prime.

Il 74-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro