Investire, come farlo con profitto e con gli strumenti adatti

April 12th, 2022

È possibile riuscire ad investire con profitto anche in tempi di relativa incertezza sui mercati? Per farlo è prima di tutto essenziale riuscire a conservare il proprio patrimonio e solo in seguito pensare a come aumentarlo. Il mondo degli investimenti online si è aperto anche a chi non desidera investire cospicue somme di denaro, i quali possono iniziare ad operare attraverso le piattaforme di trading online. Prima di iniziare ricordiamo a chi è arrivato su questa pagina che è ovvio che tutti noi vogliamo investire in borsa per guadagnare e non per sport, quindi il profitto dovrà essere una logica conseguenza.

Di fatti, cosa significa investire?

Investire: cosa significa?

Investire vuol dire allocare il proprio denaro avendo prospettive di crescita per il proprio capitale iniziale. Immaginate un'onda in mezzo al mare: è molto bassa. Man mano che si avvicina alla riva, l’onda diventa sempre più alta, sino a diventare un vero cavallone.

Investire vuol dire proprio questo: lasciare che il capitale aumenti in modo costante.

Esempio pratico di investimento con profitto

Ecco un esempio concreto.

Supponiamo di avere un capitale iniziale di 10.000 euro. Su una piattaforma di Copy trading - come eToro - copiamo un trader che ha un profitto del 50% annuo (la percentuale potrebbe essere maggiore, specie investendo in certi settori come quello biomedico o nelle criptovalute come Shiba INU).

In 10 anni arriveremmo a mezzo milione circa di patrimonio partendo da un capitale di "soli" 10.000 euro. Naturalmente, questo è solo un esempio: difficilmente un investimento può dare un rendimento costante del 50% per un periodo così lungo, potranno esserci anni in cui sarà più basso e altri in cui sarà più alto.

Ma, esempio a parte, questo è quello che deve cercare di fare l'investitore. E questa è senza dubbio la cosa più difficile (anche perché altrimenti saremmo tutti milionari).

Investimenti da fare

Vediamo in breve quali sono, nel 2022, gli asset più interessanti sui quali poter investire:

Criptovalute ed azioni

Le criptovalute sono il comparto che presumibilmente offre rendimenti più alti ma sono anche le più rischiose. Anche le migliori criptovalute possono registrare variazioni giornaliere di più del 10%.

Le azioni invece, come ad esempio le più importanti azioni americane, hanno movimenti meno erratici. In tempo di coronavirus pensare al settore biomedicale e farmaceutico può essere una buona idea così come le aziende di videogiochi o la possibilità di investire nel metaverso. Ultimamente questi settori sono sotto la lente d'ingrandimento dei grandi investitori. Un'interessante asset da valutare potrebbero anche essere le azioni Verisign che sono legate al settore della cybersecurity.

Ricordiamo che attraverso l'utilizzo dei broker di trading cfd, oltre al classico investimento al rialzo di una azione, si può anche andare short sulle azioni, ovvero puntare su un ribasso del titolo.

Forex

Il Forex è il mercato valutario internazionale. È la piazza con il più alto numero di scambi (oltre 4.000 miliardi di dollari al giorno) ed è il mercato che presenta gli spread più bassi in assoluto e leve finanziarie più alte. Potrebbe quindi essere un asset da prendere in considerazione per chi iniziasse con capitali di modesta entità. Fondamentale per porre in essere strategie vincenti, è monitorare il calendario economico che può indicarci gli eventi a impatto elevato sulla coppia valutaria che si sta seguendo. Vedi cos'è il forex e come funziona.

Capital.com è uno dei broker che offre una delle leve massime (1:200) e spread minori (0.00008 pips) e presenta la possibilità di negoziare su un amplio ventaglio di cross valutari e monete esotiche (nella modalità demo si può negoziare solo con alcune).

eToro, oltre a permettere di negoziare tra i cross valutari di maggiore importanza e cross di monete esotiche, permette di fare trading su coppie tra cripto e monete fiat e materie prime e valute nazionali .

Materie prime

Il mercato delle materie prime offre buone opportunità per provare ad investire con profitto nell'oro e il petrolio ma anche nelle commodities alimentari ed agricole come lo zucchero e il grano.

Plus500 è uno dei pochi broker online che permette, oltre alle consuete materie prime, di poter negoziare anche sul mercato dei bovini vivi, alimenti per bestiame e mercato del maiale.

ETF

Ritornano alla ribalta nell'economia del 2021, gli Indici e gli ETF. Gli indici possono essere definiti come un paniere che raccolgono i titoli nazionali con più alta capitalizzazione e dunque rappresentano l’andamento di un paese. Ecco perchè sono così importanti. Gli ETF invece sono dei panieri a basse commissioni che replicano fedelmente il rendimento di indici azionari, obbligazionari o di materie prime. Per negoziare con gli ETF nella borsa italiana occorre rivolgersi al mercato dedicato che si chiama ETFplus.

Libretti postali ed il mattone

I classici libretti postali considerati un investimento sicuro per anni dagli italiani, hanno redditi molto bassi e le assicurazioni costi di commissioni molto alti.

Anche il mattone, ovvero la casa, come lo chiamano gli italiani, non è un investimento migliore. Anche se c'è stata una piccola ripresa del comparto edilizia grazie ai recovery fund, il mattone non è un buon investimento per la pressione fiscale a cui l'immobile nel nostro paese è soggetto e anche per la legislazione vigente che garantisce più diritti agli affittuari che non ai proprietari.

Se escludiamo gli ultimi due modi di investimento, per negoziare negli altri mercati e farlo in modo autonomo, dobbiamo ricorrere ai broker online.

Leggi anche il nostro articolo su come investire in azioni senza intermediari.

Investimenti veloci

In questo articolo non possiamo insegnarti come avere fortuna, né ti daremo metodi magici per diventare milionario in pochi giorni. Ma vi daremo una serie di consigli affinché possiate risolvere i vostri problemi finanziari con molto sforzo e sacrificio.

Ma state tranquilli: guadagnare soldi è possibile finché fate quello che vi piace, perché quando vi piace il vostro lavoro non vi dispiace dedicare più tempo e sforzo a questo compito.

Puoi fare soldi velocemente investendo in azioni tuttavia, ricordate che il rischio è elevato. Mentre si possono raccogliere alte ricompense molto rapidamente, è anche possibile finire per perdere un sacco di soldi, soprattutto quando non si ha la giusta esperienza. Tra le varie possibilità esiste anche quella di investire in azioni ad alto dividendo.

Investimenti per giovani

Indipendente, giovane e con i primi risparmi stabili nel suo conto in banca. Questa descrizione è una delle più comuni tra coloro che iniziano ad interessarsi al mondo finanziario e ad iniziare ad investire denaro quando sono giovani. Sono soprattutto millennials che hanno iniziato a lavorare qualche anno fa e hanno abbastanza indipendenza e conoscenze di base per sapere che se non mettono i loro soldi al lavoro, l'inflazione finirà per mangiarli.

La cosa migliore da fare, se si è agli inizi, è investire una certa quantità di denaro e fare piccole aggiunte regolari per assicurarsi un certo rendimento in futuro e per resistere all'inflazione. Inoltre, è sempre possibile aumentare queste quantità in alcuni prodotti nel corso del tempo. Per farlo è sufficiente seguire i passaggi indicati di seguito e provare le piattaforme suggerite in questo articolo.

Come investire con profitto?

Per investire è necessario aprire un conto con un broker online e farlo risulta tutto sommato abbastanza semplice.

Investire per ottenere un profitto in 5 passi

00:10 Minuti Richiesti

Di seguito una semplice procedura per iniziare ad investire sui mercati finanziari, scegliendo una piattaforma adeguata.

  1. Scegliere la piattaforma

    Selezionare la piattaforma di trading o la banca in cui depositare il proprio capitale dedicato all'investimento.
  2. Registrazione

    Inserite i dati richiesti. Potete farlo da qui.
  3. Scegliete su cosa investire

    Ci sono diversi strumenti e si dovrà valutare in quale prodotto investire.
  4. Analisi del mercato

    La scelta del timing d'ingresso a mercato è fondamentale per riuscire ad investire con profitto.
  5. Eseguire l'investimento

    Entrare a mercato comprando (o vendendo) l'asset scelto.

Vediamo ciascun punto nel dettaglio.

Le piattaforme per provare a investire con profitto

Ci sono molti broker online ed alcuni presentano commissioni elevate oppure strumenti di investimento insufficienti o inadeguati. Perciò è molto importante scegliere con cura il proprio broker per investire sui mercati. Forniamo subito un elenco di piattaforme che, con somme dai 10 ai 100 euro, permettono di fare investimenti con la possibilità di ottenere un profitto.

  • Deposito Min: 50

    Licenza: Cysec 109/10

    Copia i migliori Trader

    Scelta TOP criptovalute

    Il 68% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min:

    Licenza: 275/15

    Investimenti in IPO

    Conto deposito 3%

  • Deposito Min: 100

    Licenza: Cysec 250/14

    Tra I migliori broker CFD

    Ampia scelta Criptovalute

    77% degli investitori retail perdono denaro quando operano con questo broker

  • Deposito Min: 20 (con carta)

    Licenza: Cysec 319/17

    Proposte senza commissioni

    Formazione Gratuita

    Il 79,17% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min: 100

    Licenza: Cysec 292/16

    Formazione Gratuita

    Trading Central

    69.57% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider

Le piattaforme presenti nella tabella qui sopra:

  • Sono regolamentate.

  • Hanno costi ridotti

  • Sono user friendly 

  • Hanno strumenti come la leva finanziaria e stop loss. 

Vediamo alcuni dettagli.

eToro

eToro è davvero ideale per investire anche se non si è degli esperti del settore. È un broker completo che permette di negoziare sia in CFD, Contratti per Differenza che, per quanto riguarda azioni e criptovalute, anche nell'asset sottostante.

Inoltre eToro ha un conto demo che mette a disposizione dell'utente 100.000$ per provare svariate operazioni di trading.

Ma l'aspetto per cui eToro è considerato da molti una piattaforma interessante è il suo Copy Trading, cioè offre la possibilità di copiare in modo automatico i migliori trader iscritti sulla piattaforma. Questo agevola i trader principianti consentendogli di avere fin da subito risultati positivi.

Vedi come funziona il Copy Trading:

Naturalmente anche il miglior trader può sbagliarsi, quindi se non si vogliono subire perdite, occorre copiarne più di uno e monitorarli nel tempo per eliminare coloro che non sono più performanti. Inoltre con questo sistema si acquisiscono nuove competenze sul comportamento dei mercati. Il deposito minimo per iniziare a copiare i migliori tradir è di soli 50$.

Capital.com

Anche Capital.com è una piattaforma completa e user friendly. Ha una sezione Formazione ben strutturata per aiutare i nuovi ad acquisire le necessarie conoscenze per investire sui mercati e farlo nel modo giusto. Dà formazione sia a livello di strumenti e CFD che di trading in generale.

Inoltre Capital.com offre l'opportunità di ottenere segnali di trading offerti da Trading Central, una piattaforma conosciuta a livello internazionale proprio per i segnali di trading ottenuti attraverso sia programmi algoritmici potenziati, che monitorano i dati di migliaia di mercati, che da esperti che analizzano i suddetti dati per fornire i segnali migliori. Il conto demo di Capital.com è ricaricabile all'infinito di importi singoli di 10.000$. Il deposito minimo Capital.com per iniziare a fare trading è di soli 20$.

Puoi iscriverti gratis su Capital.com cliccando qui.

Plus500

Plus500 è un broker leader per la fornitura in CFD. E' quotata in borsa ed è lo sponsor ufficiale di importanti squadre calcistiche. E' una piattaforma all'avanguardia sia per gli strumenti finanziari su cui si può negoziare sia sugli strumenti quali indicatori, stop loss e altri.

Ha un ampio ventaglio di asset su cui negoziare e offre anch'esso la possibilità di un conto demo dove è possibile porre in essere transazioni per 40.000$.

Il vantaggio, di tutti questi broker, è dato dalla possibilità di negoziare in CFD che offrono la possibilità di andare long (aprire posizioni di acquisto quando si pensa che il titolo avrà un rialzo) ma anche short (cioè vendere allo scoperto quando si pensa che il titolo avrà un ribasso) e quindi, se le nostre previsioni si realizzano, ottenere un guadagno anche quando il valore della quotazione diminuisce.

La registrazione

Qui puoi avere più informazioni su:

La scelta dell'asset

Abbiamo a disposizione davvero un'arsenale di titoli, da quelli meno redditizi (Titoli di Stato, obbligazioni in genere) a quelli che presentano opportunità di rendimento molto alte (criptovalute). Nel trading online nulla è scritto sulla pietra. Cosa vogliamo dire? Che anche se all'inizio preferiamo negoziare nei paesi ad economia più stabile nulla vieta che in seguito, se lo riterremo opportuno, potremo investire nei paesi in via di sviluppo dove si possono trovare potenziali occasioni di investimento.

I paesi ad economia avanzata che trainano l'economia del mondo sono senza dubbio gli Stati Uniti ma anche il Giappone e l'Australia (esportatrice importante di materie prime) così come l'Europa. Investire in indici quali il Nasdaq100 o Euronext ad esempio può dare buone opportunità operative.

Anche i paesi emergenti o in via di sviluppo possono essere interessanti nonostante siano più soggetti ad instabilità politica ed economica.

Il timing d'ingresso

Scegliere il timing è molto importante nel trading online. Quest'ultimo infatti si caratterizza da brevi entrate sul mercato che si possono concludere anche solo dopo poche ore o nell'arco di qualche giorno.

Nel lungo periodo non è così importante quando entrare nel mercato, ma nel breve/medio periodo può fare la differenza tra l'ottenere buoni profitti o nessuno. Conoscere il timing non è facile, occorre esperienza e conoscenza. Occorre riconoscere quando si verificheranno dei pullback o dei breakout di supporti e resistenze, che possono portare ad inversioni di tendenza o improvvisi aumenti/diminuzioni di quotazione.

Eseguire l'investimento

Potete vedere questo breve video:

Se volete iniziare ad investire sui mercati, potete farlo da qui.

Conclusioni

Quando si parla di fare trading o investimenti sicuri si intende il fatto di farlo in modo trasparente e legale, con le minori perdite possibili. Il guadagno sicuro non esiste, perché investire denaro significa rischiare. Dunque anche essere disposti a perdere. Nessuno ha la palla di vetro che predice il futuro. Occorre solo esperienza e formazione. Dunque, vediamo come investire nel migliore dei modi e con bassi rischi.

Investire vuol dire creare guadagni dal proprio capitale (piccolo o grande che sia). Gli investimenti finanziari danno ottime possibilità di guadagni anche se un asset è in ribasso attraverso l'utilizzo dei CFD. Molto importante è scegliere un broker regolamentato e che sia il meno costoso.

Leggi anche Quale è la migliore piattaforma di trading per il Sole24Ore?

FAQ

Come investire con profitto?

Si potrebbe decidere di investire in azioni, acquistando titoli dei quali si prospetta un aumento di valore. Come alternativa, si può investire attraverso i CFD, che consentono di vendere allo scoperto dei contratti che replicano l'andamento del titolo stesso. In questo modo, è possibile guadagnare anche se il valore del titolo diminuisce.

Quali sono i migliori broker per investire in CFD?

Alcuni tra i broker più conosciuti ed accreditati sono eToro, Plus500 e Capital.com.

Il 74-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro