Come investire 500 euro e farli fruttare

Livio Colombo
June 1st, 2022

E’ possibile investire 500 euro e farli fruttare? Per rispondere a questa domanda occorre conoscere essenzialmente due elementi: che tipo di propensione al rischio hai e gli strumenti finanziari derivati e non, disponibili sul mercato sia ai grandi investitori che ai piccoli. Oggi vogliamo offrirti una guida chiara e semplice su come investire 500 euro partendo da quelli che un tempo erano gli strumenti più interessanti a quelli che invece sono più appetibili oggi per investire piccole quantità di denaro.

Vedi questo interessante video:

Una premessa è d’obbligo e desideriamo farla subito perché è molto importante: investi solo quel quantitativo di denaro che puoi permetterti di perdere. In altre parole se perdi 500 euro, questo fatto non deve cambiare il tuo stile di vita.

Prima di continuare vi diamo diamo subito alcune interessanti idee:

COME INVESTIRE 500 EURO

Come

Rischio

Difficoltà

Investire nel metaverso

⚠️⚠️⚠️⚠️

👶👶👶

Investire nel settore videogiochi

⚠️⚠️

👶👶

Comprare azioni FAANG

⚠️

👶

Investire nel settore farmaceutico

⚠️⚠️

👶👶

Comprare azioni di compagnie aeree

⚠️⚠️

👶👶

Copy Trading

⚠️

👶

Copy Portfolios

⚠️

👶

Investire nelle migliori criptovalute

⚠️⚠️⚠️

👶👶

Che tipo di investitore sei?

Come investire 500 euro dipenderà dal tipo di investitore che sei: 

  • se la tua propensione al rischio è bassa dovresti orientarti versi quei mercati meno volatili e quegli strumenti finanziari meno rischiosi come obbligazioni, conti deposito e risparmio postale

  • se la tua propensione al rischio è alta allora hai margini di manovra più ampi e li vedremo meglio, in modo dettagliato, all’interno dell’articolo.

Nel primo caso devi orientarti sui classici investimenti, per intenderci quelli di cui ci parlavano i nostri genitori e nonni che però non rispondono più al contesto economico in cui stiamo vivendo. Cosa intendiamo? Che con questi strumenti finanziari (conti deposito e risparmio postale) non perderai il tuo piccolo capitale ma difficilmente otterrai una rendita o un rendimento attivo anzi potrebbe essere vero l’opposto. 

È risaputo infatti che i tradizionali istituti finanziari quali banche e posta addebitano costi e commissioni per la gestione del denaro molto elevati erodendo notevolmente il rendimento, ammesso che ci sia. 

In alcuni casi poi, come per le obbligazioni, ci sono degli importi minimi da investire (1.000 euro o 5.000) per cui non sono nemmeno da prendere in considerazione per chi ha o vuole investire 500 euro.

Oltre alla propria personale propensione al rischio, si devono analizzare anche le proprie conoscenze: conosci il mondo degli investimenti e vuoi avere una parte attiva facendola diventare magari una seconda attività oppure, nell’ipotesi di una conoscenza limitata, vuoi affidarti agli esperti del settore lasciando a loro tutto il lavoro. E’ chiaro che nell’uno e nell’altro caso il tuo modo di agire sarà diverso e quindi anche il modo in cui investire 500 euro.

Leggi anche come fare 100 euro in borsa.

Dove investire 500 euro 

Fatta la precisazione sopra, ipotizzando che sei un trader attivo, dove puoi far fruttare i 500 euro? Attraverso le piattaforme di contrattazione gestite e messe a disposizione dei loro utenti dalle società di brokeraggio. Queste piattaforme altro non sono che dei software attraverso i quali avviene lo scambio tra denaro e strumento finanziario scelto (azioni, indici, materie prime, etc.).

A cosa si deve prestare attenzione nella scelta del broker? Ci sono diversi aspetti ma, fondamentali sono due fattori: 

  1. Che sia regolamentato.

  2. Che abbia costi e commissioni basse.

Piattaforme per far fruttare 500 euro

L’elenco che forniamo mostra broker che hanno queste due caratteristiche.

  • Deposito Min: 50

    Licenza: Cysec 109/10

    Copia i migliori Trader

    Scelta TOP criptovalute

    Il 68% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min:

    Licenza: 275/15

    Investimenti in IPO

    Conto deposito 3%

  • Deposito Min: 100

    Licenza: Cysec 250/14

    Tra I migliori broker CFD

    Ampia scelta Criptovalute

    77% degli investitori retail perdono denaro quando operano con questo broker

  • Deposito Min: 20 (con carta)

    Licenza: Cysec 319/17

    Proposte senza commissioni

    Formazione Gratuita

    Il 83,45% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

  • Deposito Min: 100

    Licenza: Cysec 292/16

    Formazione Gratuita

    Trading Central

    69.57% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider

Alcune delle piattaforme sopra citate offrono anche dei programmi di trading per effettuare investimenti in modo automatico. Vediamo di cosa si tratta.

Software automatici

Quando parliamo di software di trading automatici ci riferiamo a sistemi elaborati dalle società di brokeraggio per offrire ai trader meno esperti la possibilità di investire in modo semplice e facile seguendo ciò che fanno altri. Possiamo definire questi strumenti simili ai fondi comuni di investimento anche se più vantaggiosi. Sostanzialmente ci riferiamo al Copy Trading ed agli Investimenti tematici. 

Il copy trading o trading automatico per investire 500 euro si realizza copiando le strategie di trading di altri trader reputati più esperti. La loro performance, in termini di profitti o perdite, sarà la tua in proporzione al capitale che avrai investito su uno o più trader esperti.

Puoi vedere al riguardo questo video:

Gli investimenti tematici invece sono dei panieri già preconfezionati dagli esperti delle piattaforme. Anche in questo caso i profitti o le perdite saranno direttamente proporzionali ai capitali investiti su ciascuno di questi. Prendono nomi diversi a seconda del broker che stai utilizzando per il tuo trade.

Per esempio su eToro sono nominati Copy Portfolio e sono quelli più simili ai fondi comuni di investimento mentre su Capital.com si identificano con Investimenti Tematici. Attenzione che su Capital.com starai comunque negoziando CFD su investimenti tematici. Per sapere cosa sono i CFD, leggi il nostro articolo. Su Capex.com li troverai nella sezione Thematix.

Tutti questi strumenti possono essere davvero interessanti se non abbiamo il tempo per stare ore davanti al computer e diversificare noi stessi le operazioni di trading e monitorare il loro andamento. Lo lasciamo fare ai più esperti. I costi di solito sono inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento e quando lo vuoi puoi sempre disinvestire il tuo capitale. 

Veniamo ora agli effettivi strumenti che potrai utilizzare per investire i tuoi 500 euro.

Modi per investire 500 euro

Nell’analisi degli strumenti su cui è possibile investire piccole somme come 500 euro o meno, partiamo da quei prodotti finanziari più tradizionali (quindi meno rischiosi e con una volatilità bassa) a quelli emergenti (più volatili e rischiosi).

Nella nostra guida su come investire 500 euro illustreremo: 

  1. Fondi comuni di investimento

  2. Software automatici (Copy Trading e Investimenti tematici)

  3. ETF

  4. Indici

  5. Materie prime

  6. Forex

  7. Azioni startup (incluse le IPO)

  8. Crowdfunding

  9. Criptovalute 

Analizziamoli nello specifico. 

Fondi comuni di investimento

I fondi comuni di investimento sono dei panieri, settoriali o meno, gestiti da società di gestione del risparmio che riuniscono i capitali offerti da più risparmiatori per investirli, come se fosse un unico patrimonio, in azioni, titoli di Stato, obbligazioni, immobili, etc.

Questo patrimonio unico viene successivamente suddiviso in quote acquistabili dai singoli risparmiatori. Il rendimento ottenuto verrà ripartito sui risparmiatori in parti proporzionali dipendendo dal capitale investito. Il vantaggio dei fondi comuni di investimento è dato dal fatto che sono esperti a gestirli, ci si può avvicinare anche con somme di piccolo importo e sono prodotti diversificati quindi aventi un minor rischio. Lo svantaggio sono i costi che l’investitore deve sostenere per pagare questo servizio. 

Alternativa gratuita ai fondi comuni sono i Copy Portfolios, già menzionati sopra. Su eToro ce ne sono davvero moltissimi come puoi vedere nell'immagine qui sotto.

Prova da qui ad investire nei Copy Portfolios di eToro.

ETF

Gli ETF, dall’inglese Exchange Traded Funds, sono strumenti derivati che replicano l’andamento di indici azionari, materie prime e indici obbligazionari e si caratterizzano da basse commissioni in quanto la gestione è passiva. I vantaggi di questo tipo di investimento sono la semplicità e trasparenza (il trader sa sempre quanto è il suo risultato economico osservando l’andamento dell’indice che l’ETF sta replicando) e flessibilità (puoi negoziare nel breve, medio e lungo tempo).

Se sei interessato agli ETF, accertati che il broker che hai scelto, li metta a disposizione e che abbia un’ampia scelta.

In questo articolo puoi vedere come investire in ETF con eToro.

Azioni

Uno dei modi per farlo è quello di investire negli indici dei principali mercati mondiali.Gli indici azionari sono un paniere di azioni di società quotate in borsa il cui valore è una media ponderata dei prezzi dei titoli inclusi nell’indice stesso. Se investi in un indice in realtà stai investendo sul rendimento di più società azionarie. È quindi un investimento diversificato. Molto spesso, utilizzando le piattaforme di contrattazione dei broker, non starai effettivamente negoziando sugli indici ma sui CFD su indici per cui potrai utilizzare la leva finanziaria per aumentare i tuoi profitti ma, attenzione, anche le tue perdite.

Per sapere di più su come utilizzare la leva finanziaria, vai al nostro articolo. Inoltre i CFD sono adatti a una negoziazione nel breve, medio tempo in quanto se la contrattazione continua al giorno successivo, puoi subire i cosiddetti costi di overnight. Questi costi diminuiscono il tuo profitto o aumentano le tue perdite.

In questo periodo si potrebbe decidere di investire nelle azioni delle aerolinee o anche in azioni di startup. Approfondiamo quest'ultime.

Azioni di Startup

Anche investire 500 euro nelle azioni di società emergenti può essere molto interessante. Il rischio in questo caso può essere maggiore in quanto la società non ha ancora dato prova della propria abilità di inserirsi sul mercato e rimanerci. Pensiamo però al fatto che chi ha avuto l'intuizione di investire in Amazon o comprare azioni Meta (Facebook) quando furono per la prima volta quotate in borsa, ora hanno raggiunto profitti di prim’ordine.

Occorre tuttavia prestare attenzione alle società su cui desideri investire. Anche in questo caso ci sono piattaforme online che offrono suggerimenti ed alcune, come ad esempio Freedom24, che offrono al singolo investitore di partecipare alle IPO (Offerta Pubblica Iniziale). Le IPO sono uno strumento attraverso il quale una società offre i propri titoli azionari al pubblico, generalmente a un prezzo di entrata che può aumentare anche in poche ore.

Se sei interessato al comparto azioni sappi che alcuni broker offrono sia la possibilità di comprare titoli azionari online che investire in CFD su azioni. Sono due modalità di investimento diverse, ognuna delle quali con le sue peculiarità, vantaggi e svantaggi.

Investire in IPO

Per poter investire nelle IPO di alcune interessanti aziende che si stanno per quotare in borsa - basti pensare alle IPO dello scorso anno di AirBnB o di Coinbase - è possibile utilizzare il broker Freedom24.

Vedi la guida a Freedom24.

Forex

Il forex è quel mercato dove il trader investe sul cambio tra le varie valute. Per poter ottenere dei risultati da questo mercato è importante conoscere i contesti economici dei vari Paesi, le notizie e gli eventi che possono determinare un cambio repentino degli asset monetari tra i paesi. E’ il mercato dove c’è il più ampio volume di scambi, quindi moltissima liquidità per cui è certo che il tuo ordine verrà eseguito dal tuo broker e offre ampi spazi di manovra per poter negoziare i tuoi 500 euro.

In questa pagina puoi vedere alcuni tra i migliori broker forex.

Crowdfunding

Crowdfunding letteralmente significa ‘Raccolta Fondi’ e sintetizza molto bene L’operazione a cui si partecipa come investitore/finanziatore: si offrono risorse monetarie a un progetto, lo si supporta. Se il progetto va in porto e si ottengono profitti o perdite (ricordiamo che tutte le attività di investimento hanno un rischio e quindi la possibilità di perdere il proprio capitale) in proporzione al capitale investito. Solitamente i progetti convergono sugli immobili e sulle startup di aziende che, per iniziare la loro attività, hanno necessità di fondi.

Criptovalute

Arriviamo alle criptovalute che, per antonomasia, corrispondono all’investimento più rischioso in quanto più volatile sul mercato. Il mercato delle monete digitali ha preso sempre più piede negli ultimi anni e sono moltissime le nuove monete che sono state, per così dire, ‘coniate’. I siti di negoziazione di criptovalute, prima fra tutti gli exchange, si sprecano per cui è bene, ancor prima di iniziare a negoziare in criptomonete, cercare la piattaforma più adatta per le nostre negoziazioni.

Vedi questo interessante video:

Gli exchange o scambi di criptovalute così come i broker che offrono criptovalute tra i prodotti della loro piattaforma, operano legalmente in Italia ma per tutelare i tuoi investimenti da possibili insolvenze da parte del broker è bene affidarsi solo a quelle società che si sono adeguate alle direttive europee MiFID II date dall’ESMA. Questo non ti risparmierà dalla conseguenze di un cattivo investimento (anche i migliori possono perdere denaro nell’attività di trading) ma potrai essere tutelato in caso di comportamenti scorretti del broker. Utilizzando gli exchange, questo tipo di protezione non ce l’hai.

Se si desidera investire 500 euro in criptovalute, suggeriamo almeno inizialmente di puntare su quelle più famose e di maggiore capitalizzazione. Questo significherebbe investire in Bitcoin o comprare Ethereum.

Detto questo, anche con le criptovalute, a seconda del broker che utilizzerai, potrai investire sulle vere e proprie criptovalute (vedi eToro) o sui CFD su Criptovalute.

Le piattaforme di contrattazioni sono molto flessibili e un’altro vantaggio che puoi ottenere dal loro utilizzo è che potrai servirti delle sezioni di formazioni e notizie così come di previsione analisti che possono aiutarti nello svolgimento del tuo trading. 

Investire 500 euro con Hype

Con il conto di Hype è possibile investire in bitcoin direttamente dalla propria app ed in modo assolutamente semplice.

Leggi come fare trading con Hype.

Investire 500 euro con Revolut

Investire 500 euro con Revolut potrebbe essere interessante in quanto attraverso il proprio conto è possibile sia acquistare materie prime come oro o argento che investire parte del proprio denaro nelle criptovalute.

Leggi come fare trading con Revolut.

Conclusioni

In conclusione possiamo dire che è possibile investire 500 euro. Nel nostro articolo abbiamo preso in esame tipologie di investimenti più classici e meno rischiosi per quegli investitori più timorosi ed investimenti più potenzialmente profittevoli ma anche più rischiosi. Decidere se dirigerti verso una o più modalità di investimento dipende dal tipo di investitore che sei e dalla conoscenza che ti sei fatto dei vari mercati e prodotti finanziari derivati.

Con internet e la nascita di molte piattaforme di contrattazione è aumentata notevolmente la scelta e quindi la flessibilità di cui puoi godere. Molti broker mettono a disposizione addirittura dei conti demo attraverso i quali puoi prendere familiarità con la piattaforma e provare le tue strategie comprendendo se il trading online fa per te.

Il 74-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro